万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金       更新招募说明书        （2025 年第 1 号）     基金治理东谈主：万家基金治理有限公司     基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司         二零二五年五月 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）                       要紧辅导   万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2016 年6月12日经中国证券监督治理委员会证监许可20161261号文注册召募。基金合 同奏效时分为2016年11月15日。 流动性风险治理轨则》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部天职容进行了纠正， 纠正后的法律文献自2018年3月31日起矜重奏效。 召募证券投资基金运作治理办法》《万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金基 金合同》的相关轨则，以通信方式召开基金份额持有东谈主大会，大会表决并通过了 《对于万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金调低治理费率与托管费率相关 事项的议案》，本次大会决议自该日起奏效。根据《对于万家年年恒荣依期怒放债 券型证券投资基金调低治理费率与托管费率相关事项的议案》，经与基金托管东谈主协 商一致，基金治理东谈主已纠正《万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金基金合 同》《万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金托管条约》并已在中国证监会报 备，纠正和更新后的文献于2019年3月18日奏效。   基金治理东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、竣工。   本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的投资价值、商场长进和收益作出履行性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投本钱基金前，请矜重阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息暴露文献，全面坚硬本基金居品的风险收益特征和居品脾性，充分探究自 身的风险承受智商，感性判断商场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申 购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤苦决策，承担基金投资中出现的 各种风险。投本钱基金可能碰到的风险包括：证券商场举座环境激发的系统性风 险；个别证券私有的非系统性风险；大批赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投 资过程中产生的操作风险；因交收失约和投资债券激发的信用风险；基金投资回 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 报可能低于事迹比拟基准的风险；本基金的投资范围包括国债期货、证券公司短 期公司债券、中小企业私募债等品种，可能给本基金带来额外风险等。本基金的 具体运作脾性详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及私有风险 详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金治理东谈主履行相应 范例后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相关章节。侧袋 机制实施时代，基金治理东谈主将对基金简称进行特殊璀璨，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容并热心本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金为债券型基金，表面上其预期风险收益水平低于夹杂型与股票型基 金，高于货币商场基金。基金治理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行负责。此外，本基金以1.00元启动面值进行召募，在商场波动等因素的 影响下，存在单元份额净值跌破1.00元启动面值的风险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能取得较高的收益，也有可能 失掉本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 说明书》及《基金合同》。   投资者应当矜重阅读基金合同、基金招募说明书、基金居品府上概要等信息 暴露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金合同约定的基金居品府上概要编制、暴露与更新要求，自《信息暴露办 法》实施之日起一年后脱手践诺。   本招募说明书所载内容截止日为2025年5月23日，相关财务数据和净值弘扬数 据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金                                                                 更新招募说明书（2025 年第 1 号）                                                          目          录 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金                                                   更新招募说明书（2025 年第 1 号） 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第一部分 前言   《万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招 募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、 《公开召募证券投资基金运作治理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开召募证 券投资基金销售机构监督治理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开召募证券投 资基金信息暴露治理办法》(以下简称《信息暴露办法》)、《证券投资基金信息披 露内容与花式准则第5号》《公开召募怒放式证券投资基 金流动性风险治理轨则》（以下简称“《流动性风险治理轨则》”）等相关法律法 规以及《万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金 合同”）编写。   基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、竣工性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书所 载明的府上恳求召募的。基金治理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自身即 标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他相关轨则享 有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅 基金合同。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 对基金合同的任何有用纠正和补充 期怒放债券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用纠正和补充 基金招募说明书》过头更新 份额发售公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、申诉等 次会议通过，2012年12月28日第十一届寰球东谈主大常委会第三十次会议纠正，自2013 年6月1日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的 纠正 券投资基金销售治理办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正 机关对其时时作念出的纠正 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其时时作念出的纠正 理轨则》及颁布机关对其时时作念出的纠正 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金       更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准建立并存续的企业法东谈主、劳动法东谈主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 办理基金份额的申购、赎回、转机、非交游过户、转托管及依期定额投资等业务。 轨则的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金治理东谈主签订了基金销售服务代理 条约，代为办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的证实、算帐和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 公司或接受万家基金治理有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过头变动情况的账户 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面证实的日 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 期 算帐完了，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得最初3个月 放日 基金治理东谈主所治理的怒放式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金治理东谈主和投 资者共同投降 购买基金份额的步履 基金份额兑换为现金的步履 定的条件，恳求将其持有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额转机为基金治理 东谈主治理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 上基金转机中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转机中转入恳求份 额总和后的余额)最初上一怒放日基金总份额的20% 入款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款过头他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交游日以上的逆回购与银 行依期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受限的新 股及非公开垦行股票、资产支持证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交游的债 券等 户进行处置算帐，目的在于有用遮挡并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于 流动性风险治理器具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子暴露网 站）等媒介 日起（包括该日）一年的时代。本基金的第一个闭塞期为自《基金合同》奏效之日 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 起至一年后的对应日（若对应日的次日为非服务日，则闭塞期顺延直至次日为服务 日之日）的时代。下一个闭塞期为首个怒放期结果之日次日（包括该日）起至一年 后的对应日(若对应日的次日为非服务日，则闭塞期顺延直至次日为服务日之日） 的时代，依此类推。如该对应日不存在对应日历的，则顺延至下一日。本基金闭塞 期内选定闭塞运作模式，不办理申购与赎回业务，也不上市交游 二十个服务日，具体时代由基金治理东谈主在闭塞期结果前公告说明。怒放期内，本基 金选定怒放运作模式，投资东谈主可办理基金份额申购、赎回或其他业务，怒放期未赎 回的份额将自动转入下一个闭塞期。如在怒放期内发生不可抗力或其他情形甚而基 金无法按时怒放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，怒放期时分中止计 算，基金治理东谈主有权合理治愈申购或赎回业务的办理时代并赐与公告，在不可抗力 或其他情形影响因素摒除之日下一个服务日起，不绝筹划该怒放期时分 类基金份额持有东谈主服务的用度 同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别离别成立代码，离别筹划和公告 基金份额净值和基金份额累计净值。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度、但 不从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为A类基金份额；在投资者认购/申购 时不收取认购/申购用度，而是从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为C类基 金份额；在投资者申购时收取申购用度、但不从本类别基金资产上钩提销售服务费 的，称为D类基金份额 的前提下，按照一定比例治愈基金份额总额，及相应治愈基金份额净值 居品府上概要》过头更新 得基金销售业务经历并与基金治理东谈主签订了基金销售服务条约，办理基金销售业务 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的机构 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金                更新招募说明书（2025 年第 1 号）                     第三部分 基金治理东谈主   （一） 基金治理东谈主概况   万家基金治理有限公司   住所、办公地址：中国（上海）解放贸易锤真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准建立机关及批准建立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   计议范围：基金召募；基金销售；资产治理和中国证监会许可的其他业务   组织形式：有限服务公司   注册本钱：叁亿元东谈主民币   存续时代：无间计议   筹商东谈主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构：   中泰证券股份有限公司               60%   山东省新动能基金治理有限公司           40%   （二） 主要东谈主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统服务，2014年10月加入万家基金治理有限公司，现任公司党委文牍、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券计议财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金治理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 1 号） 山东省新动能基金治理有限公司财务治理部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司商场营销投资者关系部司理，深圳富坤纷乱投资有 限公司高等投资司理，山东海洋明石产业基金治理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金治理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资治理有限公司践诺总裁、山东省新动能基金治理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资治理有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士磋议生，曾任职兴证全球基金治理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金治理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交游部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   孤苦董事武辉女士，农工党员，博士磋议生，西宾。曾任潍坊市第二劳动中专 讲师。现任山东财经大学西宾。   孤苦董事范洪义先生，硕士磋议生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司践诺董事。   孤苦董事林彦先生，中共党员，博士磋议生，西宾。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院西宾。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子出进口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务管帐工 作，在山东省海外相信股份有限公司、山东省金融资产治理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金治理有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士磋议生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱本钱信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷商场风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险治理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险治理部总司理等职。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险治理部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金治理有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，硕士磋议生，曾任职于淘宝（中国）软件有限公 司。2013年3月起加入万家基金治理有限公司，现任公司财务治理部总监。   监事路晓静女士，中共党员，硕士磋议生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金治理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金治理东谈主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金治理东谈主董事会成员）   督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士磋议生，讼师、注册管帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师服务，2005年10月参加万家 基金治理有限公司服务，2015年4月起任公司督察长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限服务公司运营中心副总司理、上投摩根基金治理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参加万家基金治理有限公司服务，先后担任万家基金治理 有限公司总司理助理、业务治理部总监、相聚金融部总监，万家金钱基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士磋议生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参加万家基金治理有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士磋议生，曾任金钱证券有限服务公 司资产治理部分析师、中银海外证券有限服务公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   周慧女士，上海交通大学工商治理硕士，2012年11月入职万家基金治理有限公 司，现任债券投资部基金司理，曾任交游部债券交游员、债券投资部基金司理助理 等职。现任万家瑞丰生动确立夹杂型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基 金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家民瑞柔顺6个月持有期债券型证券投 资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家民安增利12个月依期怒放债券型 证券投资基金、万家鑫盛纯债债券型证券投资基金、万家年年恒荣依期怒放债券型 证券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   苏谋东先生(2016年11月至2018年03月)；   柳发超先生(2017年01月至2018年03月)；   周潜玮先生(2018年03月至2019年05月)；   尹诚庸先生(2019年01月至2023年05月)；   徐青先生（2023年06月至2024年06月）；   谷图画女士（2023年5月至2025年5月）。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，磋议副总监。   （2）固定收益投资决策委员会 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、基金司理。   郅元先生，现金治理部副总监（主理服务）、基金司理。   （三） 基金治理东谈主的职责 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；   （四） 基金治理东谈主承诺 和中国证监会的相关轨则，建立健全里面抑遏轨制，选定有用挨次，防备违反现行 有用的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会相关轨则的步履发生。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 《信息暴露办法》及相关法律法例，建立健全里面抑遏轨制，选定有用挨次，防备 下列步履的发生：   (1)将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   (2)抗拒正地对待其治理的不同基金财产；   (3)利用基金财产为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   (4)向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担失掉；   (5)侵占、挪用基金财产；   (6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主 从事相关的交游行径；   (7)莽撞连累，不按照轨则履行职责；   (8)依照法律法例相关轨则，由中国证监会轨则辞谢的其他步履。 家相关法律、法例及行业范例，敦朴信用、勤奋尽责，不从事以下行径：   (1)越权或违规计议；   (2)违反基金合同或托管条约；   (3)挑升挫伤基金份额持有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的府上中公私分明；   (5)断绝、骚动、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；   (6)莽撞连累、豪侈权柄；   (7)违反现行有用的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的相关规 定，泄漏在职职时代明察的相关证券、基金的生意阴事，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资计议等信息；   (8)违反证券交游场面业务法律解释，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱，扯后腿 商场范例；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不正大技能谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息暴露和告白中挑升含有虚假、误导、诈骗因素；   （13）侵占、挪用基金财产； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （14）走漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事相关的交游行径；   (15)其他法律、行政法例以及中国证监会辞谢的步履。   (1)依影相关法律法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方过头代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   (3) 不违反现行有用的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的相关 轨则，不走漏在职职时代明察的相关证券、基金的生意阴事，尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资计议等信息；   (4)不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交游过头他行径。   （五） 基金治理东谈主的里面抑遏轨制   根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资方针、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的计议理念，公司里面风险抑遏必须罢黜以下原则：   (1)健全性原则。里面风险抑遏必须渗入到公司的不同决策和治理脉络，贯串 于各项业务过程和各个操作设施，遮盖扫数的部门、服务岗亭和风险点，弗成存在 轨制上的盲点。   (2)有用性原则。各式里面风险抑遏轨制必须恰当国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格投降的行动指南；任何东谈主不 得领有突出轨制或违反规章的权力。公司的计议运作要着实作念到有章必循，违纪必 究。   (3)孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤苦，公司固有 财产、基金财产过头他财产的运作应当分离。   (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司关键的业务部门之间和关键的服务 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其孤苦性，必须与践诺 部门分开，业务操作主谈主员与抑遏东谈主员必须恰当分开，并向不同的治理东谈主员负责；在 存在治理东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错径直向最高治理层 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 证明的渠谈。   (5)多重风险监管原则。公司为了充分防备各式风险，作念功德前风险抑遏，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险抑遏的第一层级 的抑遏；由监察稽核部及风险抑遏委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控 制。   (6)定性与定量相皆集原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化目的体系， 使风险抑遏服务更具科学性和可操作性。   (1)保证公司计议运作严格投降国度相关法律法例和行业监管法律解释，自发形成 称职计议、范例运作的计议念念想和计议理念。   (2)防备和化解计议风险，提高计议治理效益，确保计议业务的稳健运行和受 托资产的安全竣工，终了公司的无间、雄厚、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、竣工、实时。   为进行有用的业务组织的风险抑遏，公司建立“权责统一、严实有用、法例递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第一皆内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详备的岗亭说明书和业务历程，各岗 位东谈主员在上岗前均须明察并以书面方式承诺投降，在授权范围内承担服务。   (2)建立相关部门、相关岗亭之间相互监督制约的服务范例动作第二谈内控防 线。建立要紧业务处理凭据传递和信息疏浚轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立孤苦的风险抑遏部门，从而形成第三谈内控防地。公司督察长和里面 监察稽核部门孤苦于其他部门，对公司里面抑遏轨制的总体践诺情况，各职能部 门、岗亭的业务践诺情况实施严格的查验和反馈。   (4)公司合规抑遏委员会依期或不依期的对公司举座运营情况进行查验，并提 出指导性的意见，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险抑遏 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   (2)业务风险抑遏   (1)本公司承诺以上对于里面抑遏的暴露真实、准确；   (2)本公司承诺根据商场变化和公司发展不休完善里面风险抑遏轨制。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）                 第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路167号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988年8月22日   批准建立机关和批准建立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574号   组织形式：股份有限公司   注册本钱：207.74亿元东谈主民币   存续时代：无间计议   兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批股份 制生意银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日矜重在上海证券交游所挂 牌上市（股票代码：601166），注册本钱207.74亿元。限度2023年12月31日，兴业 银行资产总额达10.16万亿元，终了营业收入2108.31亿元，同比裁减5.19%，终了 包摄于母公司鼓动的净利润771.16亿元。开业三十多年来，兴业银行遥远坚持“真 诚服务，相伴成长”的计议理念，极力于于为客户提供全面、优质、高效的金融服 务。   二、托管业务部部门成立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设抽象治理处、基金证券业务 处、相信保障业务处、阐明私募业务处、居品治理处、稽核监察处、投资监督治理 处、运行治理处等处室，共有职工100余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业经历。   三、基金托管业务计议情况 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）   兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管经历。基金托管业务批 准文号：证监基金字200574号。限度2024年6月30日，兴业银行共托管证券投资 基金724只，托管基金的基金资产净值推断25372.53亿元，基金份额推断24324.13 亿份。   四、基金托管东谈主的里面抑遏轨制   （一）里面抑遏方针   严格投降国度相关托管业务的法律法例、行业监管规章和行内相关治理轨则， 称职计议、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完 整，确保相关信息的真实、准确、竣工、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   （二）里面抑遏组织结构   兴业银行基金托管业务里面抑遏组织架构由总行里面抑遏委员会、总行风险管 理部门、总行审计部、总行资产托管部、总走运营治理部及分行托管运营机构共同 组成。各级里面抑遏组织依照本行相关轨制对本行托管业务风险治理和里面抑遏实 施治理。   （三）里面抑遏原则 品，以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 风险界限； 相互制衡； 整为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 等方面形成相互制约、相互监督，同期兼顾运营结果； 控方针，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度计谋、法律及计议治理 的需要，应时进行相应修改和完善；里面抑遏存在的问题应当好像得到实时反馈和 纠正； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 现存效抑遏。   （四）里面抑遏轨制及挨次 严格的东谈主员步履范例等一系列规章轨制。 实施风险抑遏挨次。 控。 理念，并签订承诺书。 中心，保证业务不中断。   五、基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和范例   基金托管东谈主负有对基金治理东谈主的投资运作欺骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过头他相关轨则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值和基 金净值的筹划、收益分派、申购赎回以过头他相关基金投资和运作的事项，对基金 治理东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和相关 法律法例轨则的步履，应实时以书面形式申诉基金治理东谈主限期纠正，基金治理东谈主收 到申诉后应实时查对并以书面形式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主 有权随时对申诉县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通 知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应证明中国证监会。基金托管东谈主发 现基金治理东谈主有紧要违规步履，立即证明中国证监会，同期，申诉基金治理东谈主限期 纠正，并将纠正结果证明中国证监会。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主的指示违反法律、行政法例和其他相关轨则，或者 违反基金合同约定的，应当断绝践诺，立即申诉基金治理东谈主，并实时向中国证监会 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 证明。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据交游范例已经奏效的投资指示违反法律、行政 法例和其他相关轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即申诉基金治理东谈主，并及 时向中国证监会证明。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第五部分 相关服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金治理东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交游、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易锤真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东谈主：方一天    筹商东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金治理东谈主电子直销系统（网站、微交游、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交游确定请参阅基金治理东谈主的网站公告。    网上交游网址：https://trade.wjasset.com/    微交游：万家基金微阐明（微信号：wjfund_e）    非直销销售机构名单详见相关公告或基金治理东谈主网站。    基金治理东谈主可根据相关法律法例的要求，采纳恰当要求的机构销售本基金。 （二） 基金登记机构    注册登记东谈主：中国证券登记结算有限服务公司    注册地址：北京市西城区太平桥大街17号    电话：（010）58598839    传真：（010）58598834    （三） 出具法律意见书的讼师事务所    北京大成（上海）讼师事务所    住所：上海市银城中路501号上海中心15层、16层 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   负责东谈主：陈峰   承办讼师：华涛、夏火仙   电话：（021）3872 2416   筹商东谈主：华涛   （四） 审计基金财产的管帐师事务所   立信管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   筹商电话：021-63391166   传真：021-63392558   筹商东谈主：徐冬   承办注册管帐师：王斌、徐冬 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第六部分 基金的召募   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》《运作办法》《销售办法》等相关法律、法 规及基金合同的相关轨则召募。并经中国证监会2016年6月12日证监许可 20161261号文注册。基金自2016年11月7日脱手召募，原定认购截止日为2016年 的备案条件，公司发布公告于11月10日结果召募。   经安永华明管帐师事务所验资，本次召募的有用净认购金额为500，008，767.91 元东谈主民币，本次召募有用认购总户数221户。按照每份基金份额1.00元东谈主民币计 算，有用认购款项连同有用认购款项在基金验资证实日之前产生的利息，推断折算 为500，008，769.28份基金份额。   基金类别：债券型   基金运作方式：契约型、依期怒放式   基金存续期限：不依期 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）               第七部分 基金合同的奏效   根据相关法律法例轨则，并经中国证监会证实，本基金基金合同于2016年11月 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购、赎回的场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者可通过场外、场内两种方式 申购和赎回本基金A类基金份额、C类基金份额，可通过场外方式申购与赎回本基金 D类基金份额。   本基金场外申购和赎回场面为基金治理东谈主的直销中心及基金场外非直销销售机 构的销售网点，场内申购和赎回场面为上海证券交游所内具有相应业务经历的会员 单元，具体场内、场外非直销销售机构（网点）名单将由基金治理东谈主在招募说明书 或其他公告中列明。   基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。若基金治理东谈主或其指定的非直销 销售机构通达电话、传真或网上等交游方式，投资者不错通过上述方式进行申购与 赎回。   二、申购与赎回办理的怒放日实时分   本基金怒放期内，投资者在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分 为上海证券交游所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时分，但基金治理东谈主根据 法律法例、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。在封 闭期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交游。   基金合同奏效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时分变更、其他 特殊情况或根据业务需要，基金治理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时分进行相应 的治愈，但应在实施日前依照《信息暴露办法》的相关轨则在指定媒介上公告。   除法律法例或基金合同另有约定外，本基金每个闭塞期结果之后第一个服务日 （含该日）起参加怒放期，怒放期的期限为自闭塞期结果之日后第一个服务日起 （含该日）五至二十个服务日，具体时代由基金治理东谈主在闭塞期结果前公告说明。   本基金的第一个闭塞期为自2016年11月15日至2017年11月15日。本基金第一次 办理申购、赎回及转机业务的怒放期为2017年11月16日至2017年12月13日，共二十 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 个服务日。本基金第二个闭塞期为自2017年12月14日至2018年12月16日。本基金第 二次办理申购、赎回及转机业务的怒放期为2018年12月17日至2019年1月15日，共 二十个服务日。本基金第三个闭塞期为自2019年1月16日至2020年1月16日。本基金 第三次办理申购、赎回及转机业务的怒放期为2020年1月17日至2020年1月23日，共 五个服务日。本基金第四个闭塞期为自2020年1月24日至2021年1月24日。本基金第 四次办理申购、赎回及转机业务的怒放期为2021年1月25日至2021年2月9日，共十 二个服务日。本基金第五个闭塞期为自2021年2月10日至2022年2月10日。本基金第 五次办理申购、赎回及基金转机业务的怒放期为2022年2月11日至2022年3月10日， 共二十个服务日。本基金第六个闭塞期为自2022年3月11日至2023年3月12日。本基 金第六次办理申购、赎回及基金转机业务的怒放期为2023年3月13日至2023年4月10 日，共二十个服务日。本基金第七次办理申购、赎回及基金转机业务的怒放期为 基金转机业务的怒放期为2025年5月16日至2025年5月22日，共五个服务日。本基金 第九个闭塞期为自2025年5月23日起（含该日）一年。闭塞期内本基金不办理申 购、赎回及转机业务（红利再投资除外）。   如在怒放期内发生不可抗力或其他情形甚而基金无法按时怒放或需依据《基金 合同》暂停申购与赎回业务的，基金治理东谈主有权合理治愈申购或赎回业务的办理期 间并赐与公告，在不可抗力或其他情形影响因素摒除之日下一个服务日起，不绝计 算该怒放期时分。   基金治理东谈主应在每个怒放期前依照《信息暴露办法》的相关轨则在指定媒介上 公告申购与赎回的脱手时分。   在怒放期内，投资者在基金合同约定之外的日历和时分提议申购、赎回或转机 恳求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回或转机价钱为该怒放期内下一 怒放日该类基金份额申购、赎回或转机的价钱；但若投资者在怒放期临了一日业务 办理时分结果之后提议申购、赎回或者转机恳求的，视为无效恳求。怒放期以及开 放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金治理东谈主届时发布的相关公 告。   三、申购与赎回的原则 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 收市后筹划的该类基金份额净值为基准进行筹划； 在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先证实的份额先赎回，后证实的份额后 赎回，以确定所适用的赎回费率； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等法律解释有新的轨则，按新轨则 践诺。   基金治理东谈主可在法律法例允许的情况下对上述原则进行治愈。基金治理东谈主必须 在新法律解释脱手实施前依照《信息暴露办法》的相关轨则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的范例   投资者必须根据销售机构轨则的范例，在怒放日的具体业务办理时天职提议申 购或赎回的恳求。   投资者在提交申购恳求时须按销售机构轨则的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回恳求时须持有迷漫的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回恳求无效。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时分、处理规 则等在投降基金合同和本招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为 准。   基金治理东谈主应以交游时分结果前受理有用申购和赎回恳求确本日动作申购或赎 回恳求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的有用性进 行证实。T日提交的有用恳求，投资者应在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或 以销售机构轨则的其他方式实时查询恳求的证实情况。若申购不得胜，则申购款项 本金退还给投资者。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定得胜，而仅代表销售机 构如实接收到申购、赎回恳求，申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 于申购恳求及申购份额的证实情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利。   基金治理东谈主在不违反法律法例的前提下，可对上述范例法律解释进行治愈。基金管 理东谈主应在新法律解释脱手实施前依照《信息暴露办法》的相关轨则在指定媒介上公告。   投资者申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资者托福款项，申购成 立；本基金登记机构证实基金份额时，申购奏效。若申购不得胜或无效，基金治理 东谈主或基金治理东谈主指定的非直销销售机构将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资 者。   基金份额持有东谈主递交赎回恳求，赎回成立，基金份额登记机构证实赎回时，赎 复活效。基金份额持有东谈主赎回恳求得胜后，基金治理东谈主将指导基金托管东谈主在T+7日 内向基金份额持有东谈主支付赎回款项。如遇交游所或交游商场数据传输蔓延、通信系 统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金治理东谈主及基金托管东谈主所能抑遏的因素 影响业务处理历程时，则赎回款项的支付时分可相应顺延。在发生多量赎回或基金 合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金 合同相关条目办理。   五、申购、赎回的数额限制   (1)投资者场内申购A类、C类基金份额时，每笔最低申购金额为100元，且每笔 申购金额必须是100的整数倍；   (2)投资者场外申购时，即通过本基金的直销机构及场外代销机构申购时，原 则上，每笔申购本基金的最低金额为100元，履行操作中，各销售机构可根据我方 的情况治愈申购金额限制；   自2022年3月23日起，投资者通过基金治理东谈主电子直销系统（网站、微交游、 APP）或非直销销售机构初次申购本基金的单笔最低申购金额为 1 元东谈主民币（含申 购费），追加申购本基金的每笔最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。投资者通过 基金治理东谈主直销中心办理本基金业务时，初次申购和追加申购的最低金额不作念调 整，仍按照原轨则践诺。   在恰当法律法例轨则的前提下，各销售机构对申购名额及交游级差有其他轨则 的，以各销售机构的业务轨则为准。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   投资者将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   (3)投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。   (4)当接受申购恳求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时，基 金治理东谈主应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等挨次，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，具体 轨则请参见更新的招募说明书或相关公告。   法律法例、中国证监会另有轨则的除外。   (1)本基金不设场外单笔最低赎回份额；   (2)基金份额持有东谈主场内赎回A类、C类基金份额时，赎回份额必须是整数份 额；   基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及   在不起义相关法律法例和基金合同轨则的前提下，基金治理东谈主可根据商场情 况，治愈上述第1至3项的数额限制。基金治理东谈主必须在治愈前依照《信息暴露办 法》的相关轨则在指定媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 取申购费。本基金的申购用度由申购基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主 要用于本基金的商场引申、销售、注册登记等各项用度。赎回用度由基金赎回东谈主承 担。   本基金对通过基金治理东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施离别的申购费率。   特定投资者群体指寰球社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单照旧营以及聚会计议、企业年金理事会托福的特定客户资产治理计议、企 业年金待业金居品、劳动年金计议、养老方针基金、个东谈主税收递延型生意养老保障 等居品。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金治理东谈主可 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金                           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资者群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金治理东谈主可根据情况变 更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按轨则赐与公告。   通过基金治理东谈主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下： 申购金额（含申购费） A 类基金份额申购费率 D 类基金份额申购费率 C 类基金份额申购费率 万元）-300 万元以下 万元）-500 万元以下                   每笔 1，000.00 元        每笔 1，000.00 元      万元）   其他投资者申购本基金的申购费率如下： 申购金额（含申购费） A 类基金份额申购费率 D 类基金份额申购费率 C 类基金份额申购费率 万元）-300 万元以下 万元）-500 万元以下                   每笔 1，000.00 元        每笔 1，000.00 元      万元）   投资者在一天之内如若有多笔申购，适用费率按单笔申购恳求离别筹划。   本基金A类基金份额的场内申购费率参照A类基金份额的场外申购费率践诺。   对于申购后在消释怒放期内赎回的基金份额，在赎回时收取赎回费，维无间持 有期少于7日的A类、C类和D类基金份额的投资者收取1.50%的赎回费，除此之外的A 类、C类基金份额赎回费率均为0.60%，D类基金份额不收取赎回费；对于持有一个 闭塞期以上，但不及两个闭塞期的，A类基金份额的赎回费率为0.05%，C类、D类基 金份额不收取赎回费；对于持有二个闭塞期以上的，A类、C类和D类基金份额均不 收取赎回费。本基金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取，本基金维无间持 有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。维无间持有期大于即是7日 的投资者，扣除用于商场引申、登记费和其他手续费后的余额归基金财产，赎回费 归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的25%。   本基金的赎回费率具体如下：     持巧合分         A 类基金份额赎回费率 C 类基金份额赎回费率 D 类基金份额赎回费率 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金               更新招募说明书（2025 年第 1 号） 在消释怒放期内申购后 又赎回且持有期限少于      1.50%        1.50%            1.50% 在消释怒放期内申购后 又赎回且持有期限大于      0.60%        0.60%              0 即是 7 日 持有一个闭塞期以上， 但不及两个闭塞期 持有两个闭塞期以上        0            0                 0   本基金A类、C类基金份额的场内赎回费率参照A类、C类基金份额的场外赎回费 率践诺。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的相关轨则在指定媒介上公 告。 情况制定基金促销计议，针对基金投资者依期和不依期地开展基金促销行径。在基 金促销行径时代，基金治理东谈主不错对投资者开展不同的费率优惠行径。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1)申购份额、余额的处理方式   场外申购时，申购的有用份额为按履行证实的申购金额在扣除相应的用度(若 有)后，以恳求当日的各种基金份额净值为基准筹划，领受四舍五入的方法保留到 一丝点后两位，由此产生的误差计入基金财产。   场内申购时，申购的有用份额为按履行证实的申购金额在扣除相应的用度(若 有)后，以恳求当日的各种基金份额净值为基准筹划，领受截位的方法保留到整数 位，不及一份基金份额部分的申购资金零头，由销售机构返还给投资者。   （2)赎回金额的处理方式   赎回金额为按履行证实的有用赎回份额乘以恳求当日该类基金份额净值并扣除 相应的用度（若有），筹划结果领受四舍五入的方法保留到一丝点后两位，由此产 生的误差计入基金财产。   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的筹划方法如下：   净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费 用）   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   申购用度=申购金额-净申购金额   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10，000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为0.60%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，若投资者 通过场外申购，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10，000.00/(1+0.60%)=9，940.36元   申购用度=10，000.00-9，940.36=59.64元   申购份额=9，940.36/1.0500=9，467.01份   若投资者通过场内申购，则该投资者实得申购份额为9，467份，整数位后一丝 部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为：   履行净申购金额=9，467×1.0500＝9，940.35元   退款金额=10，000.00－9，940.35－59.64=0.01元   例：某投资者（特定投资者群体）通过本基金治理东谈主的直销中心投资 金份额净值为1.0500元，则投资者可得到的申购份额为：   净申购金额=10，000.00/(1+0.06%)=9，994.00元   申购用度=10，000.00-9，994.00=6.00元   申购份额=9，994.00/1.0500=9，518.10份   赎回金额的筹划方法如下：   赎回价钱＝赎回当日各种基金份额净值   赎回总额＝赎回份额×赎回价钱   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   净赎回金额＝赎回总额-赎回用度   例：某基金份额持有东谈主在怒放日赎回本基金10，000份C类基金份额，该笔份额 持巧合分满一个闭塞期，对应的赎回费率为0%，假定赎回当日C类基金份额净值是 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2025 年第 1 号）   赎回总额=10，000×1.05=10，500.00元   赎回用度=0元   净赎回金额=10，500-0=10，500.00元   基金份额持有东谈主赎回持巧合分满一个闭塞期的10，000份C类基金份额，则其可 得到的净赎回金额为10，500.00元。   例：某基金份额持有东谈主在怒放日赎回本基金10，000份A类基金份额，该笔份额 为申购后在消释怒放期内又赎回且持有期限大于即是7日，对应的赎回费率为   赎回总额=10，000×1.05=10，500.00元   赎回用度=10500.00×0.60%=63.00元   净赎回金额=10，500.00-63.00=10，437.00元   基金份额持有东谈主赎回消释怒放期内持有期限大于即是7日10，000份A类基金份 额，则其可得到的净赎回金额为10，437.00元。   T日某一类基金份额净值=T日该类基金资产净值 / T日刊行在外的该类基金份 额总和   本基金各种基金份额净值均为筹划日该类基金资产净值除以筹划日刊行在外的 该类基金份额总和，基金份额净值单元为元，筹划结果均保留在一丝点后4位，小 数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或失掉由基金财产承担。T日的各种基金份 额净值在本日收市后筹划，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会本旨， 不错恰当蔓延筹划或公告。   八、申购、赎回的登记   正常情况下，投资者T日申购基金得胜后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主T日赎回基金得胜后，正常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违反法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时分进行治愈，基 金治理东谈主应于脱手实施前依照《信息暴露办法》的相关轨则在指定媒介上公告。   九、多量赎回的认定及处理方式 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总和加上基金转 换中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转机中转入恳求份额总和后 的余额）最初前一怒放日的基金总份额的20%，即合计是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定全 额赎回、降速支付赎回款项或缓期办理赎回恳求。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主合计有智商支付投资者的全部赎回恳求时，按 正常赎回范例践诺。   （2）降速支付赎回款项：当基金治理东谈主合计支付投资者的赎回恳求有贫瘠或 合计因支付投资者的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波 动时，基金治理东谈主应付当日全部赎回恳求进行证实，当日按比例办理的赎回份额不 得低于上一服务日基金总份额的20%，其余赎回恳求不错降速支付赎回款项，但最 长不最初20 个服务日。降速支付的赎回恳求以赎回恳求当日的该类基金份额净值 为基础筹划赎回金额。   （3）缓期办理赎回恳求：在怒放期内，若本基金发生多量赎回且单个基金份 额持有东谈主的单日赎回恳求最初上一估值日基金总份额50%的，基金治理东谈主有权对该 单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回恳求实施缓期办理，该单个基金份额持有东谈主 未超上述比例的赎回恳求与其他份额持有东谈主的赎回恳求参照前述条目处理。如缓期 办理期限最初怒放期的，怒放期相应延长，延长的怒放期内不办理申购，亦不接受 新的赎回恳求，即基金治理东谈主仅为原怒放期内因提交赎回恳求最初基金总份额50% 以上而被缓期办理赎回的单个基金份额持有东谈主办理赎回业务。   当发生上述多量赎回并降速支付赎回款项时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真 或者招募说明书轨则的其他方式在3个交游日内申诉基金份额持有东谈主，说明相关处 理方法，并依照《信息暴露办法》的相关轨则在指定媒介上刊登公告。   十、断绝或暂停申购的情形   在怒放期，发生下列情况时，基金治理东谈主可断绝或暂停接受投资者的申购申 请： 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 基金资产净值。 对基金事迹产生负面影响，或其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等 无法正常运行。 额数的比例达到或者最初基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相规避前 述50%比例要求的情形时。 本基金总限度上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例最初基金治理东谈主轨则 确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额最初单个投资者 累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额最初单个投资者单日申购金额上 限时；或该投资者单笔申购金额最初单个投资者单笔申购金额上限时。 领受估值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证实后， 基金治理东谈主应当选定暂停接受基金申购恳求的挨次。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金治理东谈主决定暂停申购时， 基金治理东谈主应当根据相关轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如若投资者的申购 恳求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况摒除时， 基金治理东谈主应实时规复申购业务的办理，且怒放时代不错按暂停申购的时代相应延 长。   十一、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在怒放时代，发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资者的赎回恳求或延 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 缓支付赎回款项： 基金资产净值。 赎回可能会影响或挫伤基金份额持有东谈主利益时。 领受估值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证实后， 基金治理东谈主应当选定暂停接受基金赎回恳求或降速支付赎回款项的挨次。   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主赎回恳求或降速 支付赎回款项时，基金治理东谈主应报中国证监会备案，已证实的赎回恳求，基金治理 东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总 量的比例分派给赎回恳求东谈主，未支付部分可缓期支付。基金份额持有东谈主在恳求赎回 时可事前采纳将当日可能未获受理部分赐与吊销。在暂停赎回的情况摒除时，基金 治理东谈主应实时规复赎回业务的办理，且怒放时代不错按暂停赎回的时代相应延长。   十二、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上基金转 换中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转机中转入恳求份额总和后 的余额)最初前一怒放日的基金总份额的20%，即合计是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定全 额赎回、降速支付赎回款项或缓期办理赎回恳求。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主合计有智商支付投资者的全部赎回恳求时，按 正常赎回范例践诺。   （2）降速支付赎回款项：当基金治理东谈主合计支付投资东谈主的赎回恳求有贫瘠或 合计因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 动时，基金治理东谈主应付当日全部赎回恳求进行证实，当日按比例办理的赎回份额不 得低于上一服务日基金总份额的20%，其余赎回恳求不错降速支付赎回款项，但最 长不最初20 个服务日。降速支付的赎回恳求以赎回恳求当日的该类基金份额净值 为基础筹划赎回金额。   （3）缓期办理赎回恳求：在怒放期内，若本基金发生多量赎回且单个基金份 额持有东谈主的单日赎回恳求最初上一估值日基金总份额50%的，基金治理东谈主有权对该 单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回恳求实施缓期办理，该单个基金份额持有东谈主 未超上述比例的赎回恳求与其他份额持有东谈主的赎回恳求参照前述条目处理。如缓期 办理期限最初怒放期的，怒放期相应延长，延长的怒放期内不办理申购，亦不接受 新的赎回恳求，即基金治理东谈主仅为原怒放期内因提交赎回恳求最初基金总份额50% 以上而被缓期办理赎回的单个基金份额持有东谈主办理赎回业务。   当发生上述多量赎回并降速支付赎回款项时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真 或者招募说明书轨则的其他方式在3个交游日内申诉基金份额持有东谈主，说明相关处 理方法，并依照《信息暴露办法》的相关轨则在指定媒介上刊登公告。   十三、暂停申购或赎回的公告和从头怒放申购或赎回的公告 并在规依期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 关轨则，最迟于从头怒放日在指定媒介上刊登从头怒放申购或赎回的公告；也不错 根据履行情况在暂停公告中明确从头怒放申购或赎回的时分，届时不再另行发布重 新怒放的公告。 怒放日的各种基金份额的基金份额净值。 闭期与怒放期运作方式转机引起的暂停或规复申购与赎回的情形。   十四、基金转机   本基金不同类别基金份额之间不得相互转机。   基金治理东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 治理东谈主治理的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费，相关规 则由基金治理东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与相关机构。   十五、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非交游过户以及登记机构认同、恰当法律法例的其它非交游过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资者。   剿袭是指基金份额持有东谈主牺牲，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制践诺是指司法机构依据奏效司法文牍将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关府上，对于恰当条件的非交游过户恳求按基金登记机构的轨则办 理，并按基金登记机构轨则的范例收费。   十六、基金的转托管、质押   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的范例收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法例过头业务法律解释，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十七、依期定额投资计议   基金治理东谈主不错为投资者办理依期定额投资计议，具体法律解释由基金治理东谈主另行 轨则。投资者在办理依期定额投资计议时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金治理东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所轨则的依期定额投资计 划最低申购金额。   十八、基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东谈主利益无履行不利影响的前提下，基金治理东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   二十、实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公 告。   二十一、其时刻条件训练，本基金治理东谈主在不违反法律法例且对基金份额持有 东谈主利益无履行不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和治愈，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业 务，届时毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议但须提前公告。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）                 第九部分 基金的投资   （一） 投资方针   在严格抑遏风险并保持精采流动性的基础上，本基金力求获取高于事迹比拟基 准的投资收益，追求基金资产的历久、稳健、无间升值。   （二） 投资范围   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市交 易的国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司 债、中小企业私募债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、可转机债 券、可交换债券、可分离交游可转债、资产支持证券、债券回购、银行入款、国债 期货、同行存单以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不投资股票和权证，但可参与可转机债券（含可分离交游的可转机债 券）以及可交换债券的投资。因所持可转机债券转股形成的股票、因投资于可分离 交游的可转机债券而产生的权证，在其可上市交游后不最初30个交游日的时天职卖 出。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%； 但应怒放期流动性需要，为保护基金份额持有东谈主利益，在每次怒放期前一个月、开 放期及怒放期结果后一个月的时代内，基金投资不受上述比例限制。怒放期内，每 个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现金或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，在闭塞期内，本基金不受上述5%的限 制，但每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低 于交游保证金一倍的现金。其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的 比例为准，本基金的投资比例会作念相应治愈。   （三） 投资策略   （一）闭塞期投资策略 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金治理东谈主在充分磋议宏不雅商场局面以及微不雅商场主体的基础上，选定积极主 动的投资治理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线出动 方针、信用利差等影响固定收益投资品价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用 不同的投资策略，并充分利用商场的非有用性，把捏各种套利的契机。在信用风险 可控的前提下，寻求组合流动性与收益的最好配比，英勇无间取得达到或最初事迹 比拟基准的收益。   利率变化是影响固定收益投资品价钱的最要紧的因素，当商场基准利率变化 时，商场上扫数的固定收益品种收益率都将会随之治愈。利率预期策略是本基金的 基本投资策略。本基金通过对宏不雅经济、金融计谋、商场供需、商场结构变化等因 素的分析，领受定性分析与定量分析相皆集的方法，形成对未来利率走势的判断， 并在此基础上对固定收益投资品组合的久期结构进行有用确立，以达到裁减组合利 率风险，获取较高投资收益的目的。   利率期限结构标明了固定收益投资品的到期收益率与到期期限之间的关系。本 基金通过数目化方法对利率进行建模，在各式情形、各式假定下对未来利率期限结 构变动进行模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式 组合和杠铃式组合当中进行采纳恰当果然立策略。   在上述债券投资策略的基础上，本基金对个券进行订价，充分评估其到期收益 率、流动性溢价、信用风险补偿、税收、含权等因素，采纳那些订价合理或价值被 低估的债券进行投资。   具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金债券投资重心热心的对象：   （1）恰当前述投资策略；   （2）短期内价值被低估的品种；   （3）具有套利空间的品种；   （4）恰当风险治理目的；   （5）双边报价债券品种； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （6）商场流动性高的债券品种。   本基金围绕上述因素抽象评估刊行主体的信用风险，确定商场上该类债券的合 理风险溢价水平，有用治理组合的举座信用风险。   本基金选定里面评级与外部评级相皆集的办法，对所持债券濒临的信用风险进 行抽象评估。在获取数据方面不仅限于计议数据，对于地方政府或其他种类刊行东谈主 所处的区域经济作念主要的评估，以地方计谋、地方收入开销、城市化率、在国民经 济中的要紧性等一系列目的为基础作念系统评估。   对参加磋议库中的信用债券通过里面信用评级，运用定性和定量相皆集、动态 和静态相皆集的方法，建立相应的债券的投资库，在具体操作上，领受目的定量打 分制，对债券刊行东谈主进行抽象打分评级，并动态追踪债券刊行东谈主的景况，建立相应 预警目的，实时对信用债券的投资库进行更新叹惜。   在投资操作中，皆集限度漫步的投资策略，应时治愈投资组合，裁减信用债券 投资的信用风险。   资产典质贷款支持证券(ABS)、住房典质贷款支持证券(MBS)等在内的资产支持 证券，其订价受多种因素影响，包括商场利率、刊行条目、支持资产的组成及质 量、提前偿还率等。本基金将深切分析上述基本面因素，运用数目化订价模子，对 资产支持证券进行合理订价，合理抑遏风险，把捏投资契机。   可转机债券（含可分离可转债）兼具权益类证券与固定收益类证券的脾性，具 有抵御下行风险、共享股票价钱飞腾收益的脾性。本基金在对可转机债券条目和发 行债券公司基本面进行深切分析磋议的基础上，利用可转机债券订价模子进行估值 分析，投资具有较高安全边缘和精采流动性的可转机公司债券，获取稳健的投资回 报。   本基金将抽象运用类别资产确立、久期治理、收益率弧线、个券采纳和利差定 价治理等策略，在严格投降法律法例和基金合同基础上，进行中小企业私募债券的 投资。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   本基金在对质券公司短期公司债券脾性和刊行债券公司基本面进行深切分析研 究的基础上，通过检会利率水平、票息率、付息频率、信用风险及流动性等因素判 断其债券价值；领受多种订价模子以及磋议东谈主员对质券公司基本面等不同变量的研 究确定其投资价值。投资抽象实力较强的证券公司刊行的短期公司债券，获取稳健 的投资酬劳。本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得最初本基金资产 净值的10％。   本基金投资国债期货以套期保值为目的，以避让商场风险。祖国债期货空头的 合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金治理东谈主通过动态治理国债期货合 约数目，以萃取相应债券组合的逾额收益。   （二）怒放期投资策略   怒放期内，本基金为保持较高的组合流动性，便捷投资者安排投资，在投降本 基金相关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。   未来，跟着商场的发展和基金治理运作的需要，基金治理东谈主不错在不蜕变投资 方针的前提下，罢黜法律法例的轨则，相应治愈或更新投资策略，并在招募说明书 更新中公告。   （四） 投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，但应怒放期流动性 需要，为保护基金份额持有东谈主利益，在每次怒放期前一个月、怒放期及怒放期结果 后一个月的时代内，基金投资不受上述比例限制；   （2）怒放期内，每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；在封 闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳 的交游保证金后，应当保持不低于交游保证金一倍的现金；其中，现金类资产不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不最初基金资产净值的10％； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （4）本基金治理东谈主治理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不最初该证券 的10％；   （5）本基金投资于消释原始权益东谈主的各种资产支持证券的比例，不得最初基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得最初基金资产净值的   （7）本基金持有的消释(指消释信用级别)资产支持证券的比例，不得最初该 资产支持证券限度的10％；   （8）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于消释原始权益东谈主的各种资产支持证 券，不得最初其各种资产支持证券推断限度的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金 持有资产支持证券时代，如若其信用等第下降、不再恰当投资范例，应在评级证明 发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得最初本基金资产净值的   （11）本基金参加寰球银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得最初基金 资产净值的40%；参加寰球银行间同行商场进行债券回购的最历久限为1年，债券回 购到期后不得缓期；   （12）怒放期内，基金资产总值不得最初基金资产净值的140%；闭塞期内，基 金资产总值不得最初基金资产净值的200%；   （13）本基金投资于国债期货，还应罢黜如下投资组合限制：在职何交游日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得最初基金资产净值的15%；本基金 在职何交游日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得最初基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得最初上一交游日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，推断（轧差筹划）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的相关约定；   （14）怒放期内，本基金治理东谈主治理的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及 处于怒放期的依期怒放基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得最初该上 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 市公司可通顺股票的15%；怒放期内，本基金治理东谈主治理的全部投资组合持有一家 上市公司刊行的可通顺股票，不得最初该上市公司可通顺股票的30%；   （15）怒放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值推断不得最初基金 资产净值的15%，因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金治理 东谈主之外的因素甚而基金不恰当前述所轨则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流 动性受限资产的投资；   （16）怒放期内，本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体 为交游敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投 资范围保持一致；   （17）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（15）、（16）项外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、 基金限度变动等基金治理东谈主之外的因素甚而基金投资比例不恰当上述轨则投资比例 的，基金治理东谈主应当在10个交游日内进行治愈，但中国证监会轨则的特殊情形除 外。   基金治理东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的相关约定。上述时代，基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约 定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履 行恰当范例后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的轨则为准，但须提前公 告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   为叹惜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过头他不正大的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则辞谢的其他行径。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 际抑遏东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当恰当基金的投资方针和投资策略，罢黜基金份额 持有东谈主利益优先原则，防备利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场平正合理价钱践诺。相关交游必须事前得到基金托管东谈主的本旨，并按法律法例予 以暴露。紧要关联交游应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦 董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。 关限制。法律法例或监管部门对上述组合限制或辞谢步履轨则进行变更的，本基金 不错变更后的轨则为准。经与基金托管东谈主协商一致，基金治理东谈主可依据法律法例或 监管部门轨则径直对基金合同进行变更，该变更毋庸召开基金份额持有东谈主大会审 议。   （五） 事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中债抽象全价（总值）指数   中债抽象全价（总值）指数旨在抽象反应债券全商场举座价钱和投资酬劳情 况。该指数涵盖了银行间商场和交游所商场，具有平淡的商场代表性，适互助为本 基金的事迹比拟基准。   如若今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场精深接受的事迹比 较基准推出，或者是商场上出现愈加妥贴用于本基金的事迹基准的指数时，本基金 不错在基金治理东谈主和基金托管东谈主协商一致，履行恰当范例后变更事迹比拟基准并及 时公告。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票基金、夹杂基金，高于 货币商场基金，属于中低风险/收益的居品。   （七） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金              更新招募说明书（2025 年第 1 号）   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的轨则或相关公告。   （八） 投资组合证明   基金治理东谈主的董事会及董事保证本证明所载府上不存在虚假纪录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和竣工性承担个别及连带服务。   基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同轨则，于2024年07月17日复 核了本证明中的财务目的、净值弘扬和投资组合证明等内容，保证复核内容不存在 虚假纪录、误导性述说或者紧要遗漏。   本投资组合证明所载数据限度财务日历2024年06月30日，本证明中所列财务数 据未经审计。                                               占基金总资产的比例   序号            花式          金额（元）                                                  （%）        其中：股票                             -              -        其中：债券               1，056，717，763.60          92.69        资产支持证券                            -              -        其中：买断式回购的买入返售金                                          -              -        融资产   本基金本证明期末未持有股票。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金                                   更新招募说明书（2025 年第 1 号）     本基金本证明期末未持有港股通投资股票投资组合。     本基金本证明期末未持有股票。     序号        债券品种              公允价值（元）                  占基金资产净值比例（%）          其中：计谋性金融债               423，425，033.32                            37.16                                                                       占基金资产净值比     序号   债券代码        债券称号        数目（张）            公允价值（元）                                                                         例（%）                        小微债                         CD065                       绿色债 01 投资明细     本基金本证明期末未持有资产支持证券。 细     本基金本证明期末未持有贵金属。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）   本基金本证明期末未持有权证。   本基金投资国债期货以套期保值为目的，以避让商场风险。祖国债期货空头的 合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金治理东谈主通过动态治理国债期货合 约数目，以萃取相应债券组合的逾额收益。   本基金本证明期末未持有国债期货。   本基金本证明期内未投资国债期货。 查，或在证明编制日前一年内受到公开数落、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，吉祥银行股份有限公司在证明编制日 前一年内曾受到中国东谈主民银行、国度金融监督治理总局、国度金融监督治理总局深 圳监管局、国度金融监督治理总局常州监管分局的处罚，贵阳银行股份有限公司在 证明编制日前一年内曾受到国度金融监督治理总局贵州监管局的处罚，泉州银行股 份有限公司在证明编制日前一年内曾受到中国东谈主民银行福州中心支行、国度金融监 督治理总局泉州监管分局的处罚，青岛农村生意银行股份有限公司在证明编制日前 一年内曾受到国度金融监督治理总局青岛监管局的处罚，本基金对上述主体所刊行 证券的投资决策范例恰当公司投资轨制的轨则。           除上述主体外，基金治理东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案探听，或在证明编制日前一年内受到公开数落、处罚的情 形。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同轨则备选股票库之外 的股票。      序号        称号            金额（元） 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   本基金本证明期末未持有处于转股期的可转机债券。   本基金本证明期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与推断项之间可能存在尾差。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金                        更新招募说明书（2025 年第 1 号）                         第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年06月30日。     基金治理东谈主依照恪称连累、敦朴信用、严慎勤奋的原则治理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率过头与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                 万家年年恒荣A                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   范例差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   奏效起至   年 06 月 30      日  自基金合同   奏效起至                                 万家年年恒荣C                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   范例差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   奏效起至 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金                        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   年 06 月 30      日  自基金合同   奏效起至                                 万家年年恒荣D                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   范例差② 准收益率③                                  准差④ 自基金合同 奏效起于今     注：万家年年恒荣D上述“自基金合同奏效起于今”履行为“自基金份额类别 初次证实起于今”，下同。     （二）自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过头与同期事迹比拟基准 收益率变动的比拟 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   注：1、本基金于2016年11月15日成立，根据基金合同轨则，基金合同奏效后 六个月内为建仓期。建仓期结果时各项资产确立比例恰当法律法例和基金合同要 求。证明期末各项资产确立比例恰当法律法例和基金合同要求。 登记在册。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）                第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收申购 款以过头他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相孤苦。   四、基金财产的督察和贬责   本基金财产孤苦于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主督察。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则贬责外，基金财产不得被贬责。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章吊销或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交游场面的交游日以及国度法律法例轨则 需要对外暴露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、养殖器具、银行入款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。   三、估值方法   （1）交游所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交游所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价 （收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影 响证券价钱的紧要事件的，可参考相似投资品种的现行市价及紧要变化因素，治愈 最近交游市价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的固定收益品种（可转机债券、资产支持证 券和私募债券除外），收用估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估 值；   （3）交游所上市交游的可转机债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境 未发生紧要变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了紧要变化的，可参考相似投 资品种的现行市价及紧要变化因素，治愈最近交游市价，确定公允价钱；   （4）交游所上市挂牌转让的资产支持证券、私募债券，领受估值时刻确定公 允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 方估值机构提供的价钱数据估值。 允价值的情况下，按成本估值。 值。 易日后经济环境未发生紧要变化，领受最近交游日结算价估值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新轨则估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、范例 及相关法律法例的轨则或者未能充分叹惜基金份额持有东谈主利益时，应立即申诉对 方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据相关法律法例，基金资产净值筹划和基金管帐核算的义务由基金治理东谈主承 担。本基金的基金管帐服务方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的筹划结果对外赐与公布。   四、估值范例 值除以当日该类基金份额的余额数目筹划，均精准到0.0001元，一丝点后第5位四 舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。   每个服务日筹划基金资产净值及各种基金份额净值，并按轨则公告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将各 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主对 外公布。   五、估值特别的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将选定必要、恰当、合理的挨次确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生特别 时，视为该类基金份额估值特别。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的时弊变成估值特别，导致其他当事东谈主遭受失掉的，时弊的责 任东谈主应当对由于该估值特别遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直失掉按下述“估 值特别处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值特别的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值特别已发生，但尚未给当事东谈主变成失掉机，估值特别服务方应实时 融合各方，实时进行更正，因更正估值特别发生的用度由估值特别服务方承担；由 于估值特别服务方未实时更正已产生的估值特别，给当事东谈主变成失掉的，由估值错 误服务方对径直失掉承担抵偿服务；若估值特别服务方已经积极融合，何况有协助 义务确当事东谈主有迷漫的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值 特别服务方应付更正的情况向相关当事东谈主进行证实，确保估值特别已得到更正。   （2）估值特别的服务方对相关当事东谈主的径直失掉负责，不合迤逦失掉负责， 何况仅对估值特别的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值特别而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值特别服务方仍应付估值特别负责。如若由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益失掉（“受损方”），则估值特别服务方 应抵偿受损方的失掉，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；如若取得欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其已经取得的抵偿额加上已经取得的欠妥得利返还的 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 总和最初其履行失掉的差额部分支付给估值特别服务方。   （4）估值特别治愈领受尽量规复至假定未发生估值特别的正确情形的方式。   估值特别被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值特别发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值特别发生的 原因确定估值特别的服务方。   （2）根据估值特别处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值特别变成的失掉进 行评估。   （3）根据估值特别处理原则或当事东谈主协商的方法由估值特别的服务方进行更 正和抵偿失掉。   （4）根据估值特别处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值特别的更正向相关当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值筹划出现特别时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并选定合理的挨次防备失掉进一步扩大。   （2）特别偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；特别偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金治理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值筹划差错给基金和基金份额持有东谈主变成失掉需要进行赔 偿时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的服务，经证实后按 以下条目进行抵偿：   ①本基金的基金管帐服务方由基金治理东谈主担任，与本基金相关的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分筹商后，尚弗成达成一致时，按基金治理东谈主的建议践诺， 由此给基金份额持有东谈主和基金财产变成的失掉，由基金治理东谈主负责赔付。   ②若基金治理东谈主筹划的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证实后公告，由此给 基金份额持有东谈主变成失掉的，应根据法律法例的轨则对投资者或基金支付抵偿金， 就履行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按照时弊进程各 自承担相应的服务。   ③如基金治理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的筹划结果，天然屡次从头筹划 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的筹划结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的失掉，由基金治理 东谈主负责赔付。   ④由于基金治理东谈主提供的信息特别（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值筹划特别而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的失掉，现货黄金交易由基 金治理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   六、暂停估值的情形 认后，基金治理东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的证实   用于基金信息暴露的基金资产净值和各种基金份额净值由基金治理东谈主负责计 算，基金托管东谈主负责进行复核。基金治理东谈主应于每个怒放日交游结果后筹划当日的 基金资产净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结 果复核证实后发送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主对基金净值赐与公布。   八、实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露 主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。   九、特殊情况的处理 动作基金资产估值特别处理。 发送的数据特别，或国度管帐计谋变更、商场法律解释变更等非基金治理东谈主与基金托管 东谈主原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然已经选定必要、恰当、合理的挨次进行检 查，但未能发现特别的，由此变成的基金资产估值特别，基金治理东谈主和基金托管东谈主 免除抵偿服务。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极选定必要的挨次摒除或清静由 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 此变成的影响。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额；基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资（红利再投资不受闭塞 期限制），且基金份额持有东谈主可对A类、C类、D类基金份额离别采纳不同的分成方 式；若投资者不采纳，本基金默许的收益分派方式是现金分成；基金份额持有东谈主选 择选定红利再投资形式的，分成资金将按红利披发日的该类基金份额净值转成相应 类别的基金份额，红利再投资的份额免收申购费； 的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值；   四、收益分派有筹算   基金收益分派有筹算中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派有筹算果然定、公告与实施   本基金收益分派有筹算由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的相关轨则在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润筹划截止日）的时分不 得最初15个服务日。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别基金份额。红利再投资的筹划 方法，依照《业务法律解释》践诺。   七、实施侧袋机制时代的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的轨则或 相关公告。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用。   二、基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的治理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。治理费的筹划方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金治理费   E为前一日的基金资产净值   基金治理费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主向基金 托管东谈主发送基金治理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个服务日内从基金 财产中一次性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的筹划 方法如下： 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个服务日内从基金 财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金A 类、D类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年 费率为0.30%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东谈主服 务，基金治理东谈主将在基金年度证明中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日C 类基金资产净值的0.30%年费率计提。筹划方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主向 基金托管东谈主发送销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   上述“一、基金用度的种类中第4－11项用度”，根据相关法例及相应条约规 定，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的花式   下列用度不列入基金用度： 金财产的失掉； 目。   四、用度治愈 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金治理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法例 轨则和基金合同约定针对全部或部分份额类别治愈基金治理费率、基金托管费率或 基金销售服务费率等相关费率。   治愈基金治理费率、基金托管费率或调高基金销售服务费率等费率，须根据法 律法例或监管机构要求召开基金份额持有东谈主大会审议。基金治理东谈主必须依影相关规 定最迟于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。   五、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取治理 费，详见招募说明书的轨则或相关公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。   基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度相关税收征收的轨则代扣代缴。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）             第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐计谋 度按如下原则：如若《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度。 计核算，按影相关轨则编制基金管帐报表。 以书面方式证实。   二、基金的年度审计 关业务经历的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需依照《信息暴露办法》的相关轨则在指定媒介公告。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十六部分 基金的信息暴露   一、本基金的信息暴露应恰当《基金法》《运作办法》《信息暴露办法》《基金 合同》过头他相关轨则。相关法律法例对于信息暴露的暴露方式、登载媒介、报备 方式等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息暴露义务东谈主   本基金信息暴露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和行恶东谈主组织。   本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则暴露基金信息，并保证所暴露信息的真实性、准确性、竣工 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会轨则时天职，将应予暴露的基金信息 通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介暴露，并保证基金投资东谈主好像按照《基金合同》 约定的时分和方式查阅或者复制公开暴露的信息府上。   三、本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开暴露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息暴露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开暴露的信息领受阿拉伯数字；除非凡说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开暴露的基金信息 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   公开暴露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品府上概要 份额持有东谈主大会召开的法律解释及具体范例，说明基金居品的脾性等触及基金投资东谈主重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾性、风险揭示、信息暴露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金治理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金 断绝运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品府上概要的信息发生紧要变更 的，基金治理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品府上概要，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金治理东谈主不再更新基金居品府上概 要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金治理东谈主在基金份额发售的3日前将基 金招募说明书、《基金合同》纲目登载在指定媒介上；基金治理东谈主、基金托管东谈主应 当将《基金合同》、基金托管条约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在暴露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金治理东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》奏效公告。   （四）基金净值信息 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   《基金合同》奏效后，在闭塞期内，基金治理东谈主应当至少每周在指定网站暴露 一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在基金合同奏效后的每个怒放期内，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日的次 日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露怒放日的各种基金份额净 值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站暴露半年 度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明各种基金 份额申购、赎回价钱的筹划方式及相关申购、赎回费率，并保证投资东谈主好像在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （六）基金依期证明，包括基金年度证明、基金中期证明和基金季度证明   基金治理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度证明，将年度 证明登载于指定网站上，并将年度证明辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐证明应当经过具有证券、期货相关业务经历的管帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期证明，将中 期证明登载在指定网站上，并将中期证明辅导性公告登载在指定报刊上。   基金治理东谈主应当在季度结果之日起15个服务日内，编制完成基金季度证明，将 季度证明登载在指定网站上，并将季度证明辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及2个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度证明、中期 证明或者年度证明。   如证明期内出现单一投资者持有基金份额达到或最初基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在基金依期证明“影响投资者决策 的其他要紧信息”项下暴露该投资者的类别、证明期末持有份额及占比、证明期内 持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金无间运作过程中，基金治理东谈主应当在基金年度证明和中期证明中暴露基 金组搭伙产情况过头流动性风险分析等。   （七）临时证明   本基金发生紧要事件，相关信息暴露义务东谈主应当按照《信息暴露办法》相关规 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 定编制临时证明书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 合并； 所； 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 内变动最初百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相关步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际抑遏东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游事项，中国证监会另有轨则的情形除外； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 式和费率发生变更； 时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）知道公告   在《基金合同》期限内，任何寰球媒体中出现的或者在商场时髦传的音尘可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主 权益的，相关信息暴露义务东谈主明察后应当立即对该音尘进行公开知道，并将相关情 况立即证明中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督治理机构备案， 并赐与公告。   （十）中小企业私募债券、证券公司短期公司债券投资情况公告   基金治理东谈主在本基金投资中小企业私募债券、证券公司短期公司债券后两个交 易日内，应在中国证监会指定媒体登载以上债券品种投资情况公告，暴露所投资以 上债券品种的称号、数目、期限、收益率等信息，并在季度证明、中期证明、年度 证明等依期证明和招募说明书（更新）等文献中暴露以上债券品种的投资情况。   （十一）国债期货投资情况公告   若本基金投资国债期货，基金治理东谈主应当在季度证明、中期证明、年度证明等 依期证明和招募说明书（更新）等文献中暴露国债期货交游情况，包括投资计谋、 持仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影 响以及是否恰当既定的投资计谋和投资方针。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （十二）资产支持证券投资情况公告   若本基金投资资产支持证券，基金治理东谈主应当照章暴露其所治理的证券投资基 金投资资产支持证券的情况，应在基金年报及中期证明中暴露其持有的资产支持证 券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和证明期内扫数的资产支持证券明 细；应在基金季度证明中暴露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基 金净资产的比例和证明期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证 券明细。   （十三）算帐证明   《基金合同》断绝的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐证明。基金财产算帐小组应当将算帐证明登载在指定网站上， 并将算帐证明辅导性公告登载在指定报刊上。   （十四）实施侧袋机制时代的信息暴露   本基金实施侧袋机制的，相关信息暴露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的轨则进行信息暴露，详见招募说明书的轨则或相关公告。   （十五）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息暴露事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露治理轨制，指定专门部门及高 级治理东谈主员负责治理信息暴露事务。   基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当恰当中国证监会相关基金信息披 露内容与花式准则等法例的轨则。   基金托管东谈主应当按影相关法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约 定，对基金治理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金依期证明、更新的招募说明书、基金居品府上概要、基金算帐证明等公开 暴露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子证实。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊暴露本基金的信息。 基金治理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、竣工、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上暴露信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介暴露信息，可是其他寰球媒介不得早于指定媒介暴露信息，何况在不 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 同媒介上暴露消释信息的内容应当一致。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求暴露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息暴露服务的质地。具体要求应当恰当中国证监 会及自律法律解释的相关轨则。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计证明、法律意见书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》断绝后10年。   七、信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法例 轨则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、本基金信息暴露事项以法律法例轨则及本章从简定的内容为准。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和范例   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘于侧袋机制 启用日发表意见的管帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计意见。   二、实施侧袋机制时代基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，证实侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户份额的 赎回恳求。基金治理东谈主应照章向投资者进行充分暴露。 换；同期，基金治理东谈主按照基金合同和招募说明书约定的计谋办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购计谋。实施侧袋机制时代，本招募说明书 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户份额。 账户份额。   三、实施侧袋机制时代的基金投资   基金治理东谈主筹划各项投资运作目的和基金事迹目的时应当以主袋账户资产为基 准。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的治愈，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   四、实施侧袋机制时代基金的用度   侧袋机制实施时代，侧袋账户资产不收取治理费。如法律法例对于侧袋账户资 产托管费的收取另有轨则的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金治理东谈主承担。   基金治理东谈主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制时代基金的收益分派   侧袋机制实施时代，在主袋账户份额倨傲基金合同收益分派条件的情形下，基 金治理东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   六、侧袋机制的信息暴露   在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后，基金治理东谈主应实时发布临时公告。   基金治理东谈主应按照招募说明书“基金的信息暴露”部分轨则的基金净值信息披 露方式和频率暴露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时代本基金暂停暴露侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施时代，基金治理东谈主应当在基金依期证明中暴露证明期内特定资产 处置进展情况，暴露证明期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产规复流动性后，基金治理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，选定将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款 项。   侧袋账户变现金项的支付不受招募说明书约定的基金闭塞期的限制。侧袋账户 资产全部完成变现后，基金治理东谈主应实时礼聘恰当《中华东谈主民共和国证券法》轨则 的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计意见。   八、本部分对于侧袋机制的相关轨则，但凡径直援用法律法例或监管法律解释的部 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 分，如将来法律法例或监管法律解释修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管法律解释针对侧袋机制的内容有进一步轨则的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并履行恰当范例后，在对基金份额持有东谈主利益无履行性不利影响的前提下， 可径直对本部天职容进行修改、治愈或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）                 第十八部分 风险揭示   证券商场价钱因受到宏不雅和微不雅经济因素、国度计谋、商场变动、行业和个股 事迹变化、投资者风险收益偏好和交游轨制等各式因素的影响而引起波动，将对基 金的收益水平产生潜在风险，主要包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券商场及行业的走势。   （2）计谋风险   因国度宏不雅计谋（如货币计谋、财政计谋、行业计谋、地区发展计谋等）和证 券商场监管计谋的变化，导致证券商场价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融商场利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不好像终了刊行时所作念出的承诺，弗成按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们合计 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等第发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时商场利率水和睦再投资的策略，而未来商场利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的胜利实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如若发生通货彭胀，基金投资于证券 所取得的收益可能被通货彭胀对消，从而使得基金的履行收益率下降，影响基金资 产的保值升值。   （7）上市公司计议风险。上市公司的计议景况受多种因素影响，如治理能 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 力、财务景况、商场长进、行业竞争、东谈主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生 变化。如若基金所投资的上市公司计议不善，其股票价钱可能下落，或者好像用于 分派的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资各种化来漫步这种 非系统风险，但弗周密都规避。   基金治理东谈主的学问、教会、判断、决策、技能等径直影响其对经济局面走势、 证券价钱波动判断，进而影响基金收益水平。因此，基金的收益水平与基金治理东谈主 的治理水平、治理技能和治理时刻等相关性较大，基金存在由于基金治理东谈主治理不 善而导致收益欠安的风险。   （1）流动性风险评估   本基金为债券型基金，主要投资于债券、货币商场器具等，一般情况下，这些 资产商场流动性较好。本基金为依期怒放基金，仅在怒放期内怒放申购赎回。本基 金在投资运作上将充分探究依期怒放的运作脾性，通过合理确立资产的期限结构以 及在参加怒放期前对资产进行必要变现等方式，使得本基金在怒放期内主要持有高 流动性的资产，防备流动性风险。一般情况下，本基金在怒放期内流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑劣动性风险：一是基金治理东谈主建仓而 进行组合治愈时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不恰当的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （2）多量赎回情形下的流动性风险治理挨次   当基金出现多量赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定正 常支付、降速支付或缓期办理赎回恳求；当本基金发生多量赎回且单个基金份额持 有东谈主的赎回恳求最初上一怒放日基金总份额50%的，基金治理东谈主有权对该单个基金 份额持有东谈主超出该比例的赎回恳求实施缓期办理。具体情形、范例见招募说明书 “基金份额的申购与赎回”之“多量赎回的认定及处理方式”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时取得赎回资金的风险。 在本基金缓期办理投资者赎回恳求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还将濒临 净值波动的风险。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （3）除多量赎回情形外实施备用的流动性风险治理器具的情形、范例及对投 资者的潜在影响   除多量赎回情形外，本基金备用流动性风险治理器具包括但不限于暂停接受赎 回恳求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值以及证监会认定的其 他挨次。   暂停接受赎回恳求、降速支付赎回款项等器具的情形、范例见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或降速支付赎回款项的情形及处理方式”的相 关轨则。若本基金暂停赎回恳求，投资者在暂停赎回时代将无法赎回其持有的基金 份额。若本基金降速支付赎回款项，赎回款支付时分将后延，可能对投资者的资金 安排带来不利影响。   短期赎回费适用于无间持有期少于7日的投资者，费率不低于1.5%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在无间持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、范例见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值 的情形”的相关轨则。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法领会本基金的 各种基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回恳求，将导致投资者无法申 购或赎回本基金。   （4）侧袋机制是一种流动性风险治理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋 账户进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于 有用遮挡并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手暴露份额净 值，并不得办理申购、赎回和转机，仅主袋账户份额正常怒放赎回，因此启用侧袋 机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账 户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变面前分具有不确定性，最终 变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值， 基金份额持有东谈主可能因此濒临失掉。   实施侧袋机制时代，基金治理东谈主筹划各项投资运作目的和基金事迹目的时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   基金不暴露侧袋账户份额净值，即便基金治理东谈主在基金依期证明中暴露证明期 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价钱的承诺，对 于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）本基金投资范围包括国债期货，可能给本基金带来额外风险，包括杠杆 风险、期货价钱与基金投资品种价钱的相关度裁减带来的风险等，由此可能增多本 基金净值的波动性。   （2）本基金的投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司 债券非公开垦行和交游，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若发 行主体信用质地恶化或投资者大批赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可 能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或 失掉。   （3）本基金的投资范围包括中小企业私募债，由于该类债券选定非公开方式 刊行和交游，并不公开各种材料（包括招募说明书、审计证明等），外部评级机构 一般不合这类债券进行外部评级，可能会裁减商场对这类债券的认同度，从而影响 这类债券的商场流动性。另一方面，由于中小企业私募债的债券刊行主体资产限度 较小、计议的波动性较大，且各种材料不公开垦布，也大大提高了分析并追踪发债 主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或失掉。   （4）依期怒放方式运作的风险 本基金以依期怒放的方式进走运作，闭塞期长 度为一年，闭塞时代不接受基金的申购、赎回；在某个闭塞期结果和下一闭塞期开 始之间成立怒放期，受理本基金的申购、赎回等恳求，怒放期的时长为5至20个工 作日。因此，在闭塞期期内，基金份额持有东谈主将濒临弗成赎回或卖出基金份额而出 现的流动性敛迹。   （5）本基金怒放期内单个怒放日出现多量赎回的，基金治理东谈主对恰当法律法 规及《基金合同》约定的赎回恳求应于当日全部赐与办理和证实。基金司阐明对可 能出现的多量赎回情况进行充分准备并作念好流动性治理，但当基金在单个怒放日出 现多量赎回被全部证实时，恳求赎回的基金份额持有东谈主仍有可能存在降速支付赎回 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 款项的风险，未赎回的基金份额持有东谈主仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本 对基金净资产产生的负面影响。   （1）因时刻因素而产生的风险，如电脑等时刻系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因干戈、天然灾害等不可抗力导致的基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法正常服务，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融商场危急、代理商失约、基金托管东谈主失约等超出基金治理东谈主自身 抑遏智商的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器具主要在场外商场进行交游，场外商场交游现阶段 自动化进程较场内商场低，本基金在投资运作过程中可能濒临操作风险。   （5）其他不测导致的风险。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）     第十九部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持 有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主本旨后变更并公告，并报中 国证监会备案。 效，自决议奏效后依照《信息暴露办法》的相关轨则在指定媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 托管东谈主贯串的。   三、基金财产的算帐   自出现《基金合同》断绝事由之日起30个服务日内成立算帐小组，基金治理东谈主 组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   基金财产算帐小组成员由基金治理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货相关 业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组 不错聘用必要的服务主谈主员。   基金财产算帐小组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分派。基金财产 算帐小组不错照章进行必要的民事行径。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一领受基金。   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实。   （3）对基金财产进行估值和变现。   （4）制作算帐证明。   （5）礼聘管帐师事务所对算帐证明进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书。   （6）将算帐证明报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有筹算，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐证明经具有证券、期货 相关业务经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐证明报中国证监会备案后5个服务 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐证明登载在指定 网站上，并将算帐证明辅导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容纲目   一、基金份额持有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主动作《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   消释类别基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》《运作办法》过头他相关轨则，基金份额持有东谈主的权利包 括但不限于： 事项欺骗表决权； 告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》《运作办法》过头他相关轨则，基金份额持有东谈主的义务包 括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 服务；   （1）根据《基金法》《运作办法》过头他相关轨则，基金治理东谈主的权利包括但 不限于： 理基金财产； 其他用度； 反了《基金合同》及国度相关法律轨则，应报告中国证监会和其他监管部门，并采 取必要挨次保护基金投资者的利益； 得《基金合同》轨则的用度； 使因基金财产投资于证券所产生的权利； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 其他法律步履； 务的外部机构； 回、转机和非交游过户、转托管和收益分派等业务法律解释；   （2）根据《基金法》《运作办法》过头他相关轨则，基金治理东谈主的义务包括但 不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 营方式治理和运作基金财产； 所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产相互孤苦，对所治理的不同基金离别治理， 离别记账，进行证券投资； 金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 恰当《基金合同》等法律文献的轨则，按相关轨则筹划并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 《基金合同》过头他相关轨则另有轨则外，在基金信息公开暴露前应予守秘，不向 他东谈主走漏； 配基金收益； 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 料15年以上； 投资者好像按照《基金合同》轨则的时分和方式，随时查阅到与基金相关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到相关府上的复印件； 和分派； 知基金托管东谈主； 时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除； 管东谈主违反《基金合同》变成基金财产失掉机，基金治理东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的步履承担服务； 律步履； 效，基金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （1）根据《基金法》《运作办法》过头他相关轨则，基金托管东谈主的权利包括但 不限于： 基金财产； 其他用度； 同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要失掉的情形， 应报告中国证监会，并选定必要挨次保护基金投资者的利益； 算。   （2）根据《基金法》《运作办法》过头他相关轨则，基金托管东谈主的义务包括但 不限于： 的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财 产相互孤苦；对所托管的不同的基金离别成立账户，孤苦核算，分账治理，保证不 同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互孤苦； 金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 据基金治理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； 外，在基金信息公开暴露前赐与守秘，不得向他东谈主走漏； 额申购、赎回价钱； 金治理东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如若基金管 理东谈主有未践诺《基金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选定了恰当的 挨次； 款项； 或配合基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 配； 行监管机构，并申诉基金治理东谈主； 不因其退任而免除； 基金治理东谈主因违反《基金合同》变成基金财产失掉机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金治理东谈主追偿； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的范例和法律解释   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的消释类别的每一 基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会，但 法律法例、中国证监会和基金合同另有轨则的除外： 东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就消释事项书面要求召开 基金份额持有东谈主大会； 除外）； 东谈主大会的事项。   （2）在法律法例和《基金合同》轨则范围内，以及对基金份额持有东谈主利益无 履行不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需 召开基金份额持有东谈主大会： 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的申购费率、调低全部或部分份额类别的赎回费率或变更收费方式； 触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化； 会许可的范围内治愈相关认购、申购、赎回、转机、基金交游、非交游过户、转托 管、质押等业务法律解释 托管东谈主协商一致，对基金份额进行折算； 其他情形。   （1）除法律法例轨则或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基 金治理东谈主召集；   （2）基金治理东谈主未按轨则召集或弗成召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金托管东谈主合计有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金治理东谈主 提议书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面见告基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金治理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起六旬日内召开并见告基金治理东谈主，基金治理东谈主 应当配合。   （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主就消释事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金治理东谈主提议书面提议。基金治理东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持有东谈主代 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 表和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金治理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍 合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持有东谈主代表和基 金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告 基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。   （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主就消释事项要求召开 基金份额持有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或推断代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国 证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金治理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻止、骚动。   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责采纳确定开会时分、地点、方式和权 益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前30日，在指定媒介公 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时分和地点；   （2）选定通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议申诉 中说明本次基金份额持有东谈主大会所选定的具体通信方式、托福的公证机关过头筹商 方式和筹商东谈主、书面表决意见寄交的截止时分和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金治理东谈主，还应另行书面申诉基金托管东谈主到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面申诉基金治理东谈主到 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面 申诉基金治理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金治理东谈主 或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计 票遵循。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式及法律法例、中国证 监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福说明注解寄托 代表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金治理东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期符 合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程： 理投票授权托福说明注解及相关说明注解文献恰当法律法例、《基金合同》和会议申诉的规 定； 登记日基金总份额的50%（含50%）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面 形式在表决限度日畴前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为有用： 相关辅导性公告。 基金治理东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通 知轨则的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金治理东谈主经通 知不参加收取书面表决意见的，不影响表决遵循。 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 面意见的代理东谈主，同期提交的相关说明注解文献、受托出具书面意见的代理东谈主出示的委 托东谈主的代理投票授权托福说明注解及相关说明注解文献恰当法律法例、《基金合同》和会议 申诉的轨则，并与基金登记注册机构记录相符。   （3）从头召集基金份额持有东谈主大会的条件   基金份额持有东谈主大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有东谈主参加，方可召 开。   参加基金份额持有东谈主大会的持有东谈主的基金份额低于上述轨则比例的，召集东谈主可 以在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的三个月以后、六个月以内，就原定审 议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表 三分之一以上基金份额的持有东谈主参加，方可召开。   （4）在不与法律法例冲破的前提下，基金份额持有东谈主大会可通过相聚、电话 或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错领受书面、相聚、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议申诉中列明。   （5）基金份额持有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，授权方式不错领受书 面、相聚、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议申诉中列 明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额 持有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召聚会议的申诉后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事范例   在现场开会的方式下，着手由大会主理东谈主按照下列第七条文矩范例确定和公布 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会 主理东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主理大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如若基金治理东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主 大会的主理东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不 影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份说明注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓 名（或单元称号）和筹商方式等事项。   在通信开会的情况下，着手由召集东谈主提前30日公布提案，在所申诉的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和非凡决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所轨则的须以特 别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）非凡决议，非凡决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转机基金运作方式、更换基 金治理东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、与其他基金合并以非凡决议通过方 为有用。   基金份额持有东谈主大会选定记名方式进行投票表决。   选定通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反根别传明注解，不然提交符 合会议申诉中轨则的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头恰当 会议申诉轨则的书面表决意见视为有用表决，表决意见腌臜不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金份额持有东谈主大会的各项提案或消释项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （1）现场开会 当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有 东谈主自行召集或大会天然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金治理东谈主或基金托 管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议脱手后晓谕在出席会 议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金治理东谈主或基 金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。 布计票结果。 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头清 点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主理东谈主应当就地公布从头盘点结果。 的，不影响计票的遵循。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东谈主大会的决议，自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息暴露办法》的相关轨则在指 定媒介上公告。如若领受通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时， 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 必须将公证机构称号一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺奏效的基金份额持有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金治理东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主离别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若相关基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时分的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   消释主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 件等轨则，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内容被取 消或变更的，基金治理东谈主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和治愈，无需 召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同解除和断绝的事由、范例以及基金财产算帐方式   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝：   （1）基金份额持有东谈主大会决定断绝的；   （2）基金治理东谈主、基金托管东谈主职责断绝，在6个月内莫得新基金治理东谈主、新基 金托管东谈主贯串的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相关法律法例和中国证监会轨则的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》断绝事由之日起30个服务日内 成立算帐小组，基金治理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金治理东谈主、基金托 管东谈主、具有从事证券、期货相关业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的督察、清 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产算帐范例: 出具法律意见书； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （5）基金财产算帐的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分派有筹算，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐证明经具有证券、期货 相关业务经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐证明报中国证监会备案后5个服务 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐证明登载在指定 网站上，并将算帐证明辅导性公告登载在指定报刊。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。   四、争议责罚方式   对于因基金合同的缔结、内容、履行息争释或与基金合同相关的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、统一阶梯责罚。不肯或者弗成通过协商、统一责罚的， 任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员会，按照上海海外经济贸易 仲裁委员会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端 的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理时代，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不绝诚笃、勤奋、尽责地 履行基金合同轨则的义务，叹惜基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场面和营业场面查阅。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）          第二十一部分 基金托管条约的内容纲目   一、托管条约当事东谈主   （一）基金治理东谈主   万家基金治理有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易锤真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易锤真金不怕火区浦电路360号陆家嘴投资大厦9层   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准建立机关及批准建立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织形式：有限服务公司   注册本钱：叁亿元东谈主民币   存续时代：无间计议   （二）基金托管东谈主   兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路167号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历： 1988年8月22日   批准建立机关和批准建立文号：中国东谈主民银行总行，银复〔1988〕347号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号   组织形式：股份有限公司   注册本钱：207.74亿元东谈主民币   存续时代：无间计议   计议范围：经受公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 府债券、金融债券；代理刊行股票除外的有价证券；买卖、代理买卖股票除外的有 价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 管箱服务；财务参谋人、资信探听、商讨、见证业务；经中国银行业监督治理机构批 准的其他业务（以上范围凡触及国度专项专营轨则的从其轨则）。   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据相关法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券采纳范例 的，基金治理东谈主应按照基金托管东谈主要求的花式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运 用相关时刻系统，对基金履行投资是否恰当《基金合同》对于证券采纳范例的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金投资于具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市交游的国 债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、中 小企业私募债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、可转机债券、可 交换债券、可分离交游可转债、资产支持证券、债券回购、银行入款、国债期货、 同行存单以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金在进行国债期货什物交割前，治理东谈主需事前与托管东谈主就国债期货什物交 割的具体运营及操作签订补充条约。   本基金不投资股票和权证，但可参与可转机债券（含可分离交游的可转机债 券）以及可交换债券的投资。因所持可转机债券转股形成的股票、因投资于可分离 交游的可转机债券而产生的权证，在其可上市交游后不最初30个交游日的时天职卖 出。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资范围。   投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但应怒放期流动性需要，为保 护基金份额持有东谈主利益，在每次怒放期前一个月、怒放期及怒放期结果后一个月的 时代内，基金投资不受上述比例限制。怒放期内，每个交游日日终在扣除国债期货 合约需缴纳的交游保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，在闭塞期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交游日日终在扣除国 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于交游保证金一倍的现金。其 中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法例或中 国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，本基金的投资比例 会作念相应治愈。   （二）基金托管东谈主根据相关法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。   基金治理东谈主在本基金因闭塞期和怒放期转机导致需治愈投资限制比例监督要求 时，提前至少2个服务日申诉基金托管东谈主相应的变更事项。基金托管东谈主据此进行投 资监督目的的治愈。   基金托管东谈主按下述比例和治愈期限进行监督： 要，为保护基金份额持有东谈主利益，在每次怒放期前一个月、怒放期及怒放期结果后 一个月的时代内，基金投资不受上述比例限制； 保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；在闭塞期 内，本基金不受上述5%的限制，但每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，应当保持不低于交游保证金一倍的现金；其中，现金类资产不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等； 资产净值的10％； 产支持证券限度的10％； 券，不得最初其各种资产支持证券推断限度的10％； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 有资产支持证券时代，如若其信用等第下降、不再恰当投资范例，应在评级证明发 布之日起3个月内赐与全部卖出； 产净值的40%；参加寰球银行间同行商场进行债券回购的最历久限为1年，债券回购 到期后不得缓期； 资产总值不得最初基金资产净值的200%； 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得最初基金资产净值的15%；本基金 在职何交游日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得最初基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得最初上一交游日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，推断（轧差筹划）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的相关约定； 于怒放期的依期怒放基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得最初该上市 公司可通顺股票的15%；怒放期内，本基金治理东谈主治理的全部投资组合持有一家上 市公司刊行的可通顺股票，不得最初该上市公司可通顺股票的30%； 产净值的15%，因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金治理东谈主 之外的因素甚而基金不恰当前述所轨则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资； 交游敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   除上述第2、9、15、16项外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 动等基金治理东谈主之外的因素甚而基金投资比例不恰当上述轨则投资比例的，基金管 理东谈主应当在10个交游日内进行治愈，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例 或监管机构另有轨则的，从其轨则。   基金治理东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的相关约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体法律解释依影相关法律法例的轨则和基金合同的约定践诺。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不 再受相关限制或以变更后的轨则为准，但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大 会审议。   （三）基金托管东谈主根据相关法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对本托管 条约第十五章第九条基金投资辞谢步履进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对 基金治理东谈主基金投资辞谢步履进行监督。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓动、履行控 制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交游的，应当恰当基金的投资方针和投资策略，罢黜基金份额持有 东谈主利益优先原则，防备利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱践诺。相关交游必须事前得到基金托管东谈主的本旨，并按法律法例赐与披 露。紧要关联交游应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   根据法律法例相关基金从事的关联交游的轨则，基金治理东谈主和基金托管东谈主应事 先相互提供与本机构有控股关系的鼓动、履行抑遏东谈主或者与其有其他紧要历害关系 的公司名单及相关关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 关联交游名单的真实性、竣工性、全面性。基金治理东谈主有服务督察真实、竣工、全 面的关联交游名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金治理东谈主应实时发送基 金托管东谈主，基金托管东谈主于2个服务日内进行回函证实已著名单的变更。基金治理东谈主 收到基金托管东谈主书面证实后，新的关联交游名单脱手奏效。   （四）基金托管东谈主根据相关法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券商场进行监督。基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供恰当法律法例及行业范例的、经冷静采纳的、本基金适用的银行间债券商场 交游敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金治理东谈主应严格按照 交游敌手名单的范围在银行间债券商场采纳交游敌手。基金托管东谈主监督基金治理东谈主 是否按事前提供的银行间债券商场交游敌手名单进行交游。基金治理东谈主不错每半年 对银行间债券商场交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除 的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照条约进行结算。如基金治理东谈主根据 商场情况需要临时治愈银行间债券商场交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东谈主说明情理，并在与交游敌手发生交游前3个服务日内与基金托管东谈主协商责罚。   基金治理东谈主负责对交游敌手的资信抑遏，按银行间债券商场的交游法律解释进行交 易，并负责责罚因交游敌手不履行合同而变成的纠纷及失掉，基金托管东谈主不承担由 此变成的任何法律服务及失掉。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金治理东谈主确 定的时分前仍未承担失约服务过头他相关法律服务的，基金治理东谈主有权向相关交游 敌手追偿，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合。基金托管东谈主则根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金治理东谈主莫得按照事 先约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时书面或以两边认同的 其他方式提醒基金治理东谈主，经提醒后仍未改正时变成基金财产失掉的，基金托管东谈主 不承担由此变成的相应损结怨服务。   （五）基金托管东谈主根据相关法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金资产净 值筹划、各种基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、相关信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金事迹弘扬数据等进行监督 和核查。   （六）基金托管东谈主对基金投资银行入款进行监督。   本基金投资银行入款应恰当如下轨则： 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 行入款业务账目及核算的真实、准确。 面条约。基金托管东谈主应根据相关相关法例及条约对基金银行入款业务进行监督与核 查，严格审查、复核相关条约、账户府上、投资指示、入款证实书等相关文献，切 实履行托管职责。 《运作办法》等相关法律法例，以及国度相关账户治理、利率治理、支付结算等的 各项轨则。 定，确定恰当条件的扫数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否恰当相关轨则进行监督。基金治理东谈主对 依期入款提前支取的失掉由其承担。   （七）基金托管东谈主对基金投资中期单据的监督 评估中期单据投资业务的风险，本着审慎、勤奋尽责的原则进行中期单据的投资业 务。基金治理东谈主应根据法律、法例、监管部门的轨则，制定严格的对于投资中期票 据的风险抑遏轨制和流动性风险处置预案（以下简称“《轨制》”），以范例对中 期单据的投资决策历程、风险抑遏，并书面提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上 述文献对基金治理东谈主投资中期单据的额度和比例进行监督。 定的，从其轨则。 守情况，相关轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，相关额度、比例 限制的践诺情况。基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项违反法律法例和基金合同 以及托管条约的轨则，应实时以书面形式申诉基金治理东谈主纠正。基金治理东谈主应积极 配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金治理东谈主应按相关托管条约要求向基金托 管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所申诉县项进行复查，督 促基金治理东谈主改正。如若基金治理东谈主违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 证明中国证监会。 托管东谈主如矜重履行了上述监督服务，则就基金治理东谈主因投资中期单据所导致的风险 不承担服务。   （八）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或履行投资运作违反 法律法例、基金合同和本托管条约的轨则，应实时以电话提醒或书面辅导等方式通 知基金治理东谈主限期纠正。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金治理东谈主收到书面申诉后应不才一服务日前实时查对并以书面形式给基金托管东谈主 发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保 证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对申诉县项进 行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主申诉的违规事项未能在限 期内纠正的，基金托管东谈主应证明中国证监会。   （九）基金治理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本 托管条约对基金业务践诺核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金治理东谈主应在规 定时天职回话并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照 法律法例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督证明的事 项，基金治理东谈主应积极配合提供相关数据府上和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据交游范例已经奏效的指示违反法律、 行政法例和其他相关轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以两边认 可的其他方式申诉基金治理东谈主，由此变成的相应失掉由基金治理东谈主承担。   （十一）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有紧要违规步履，应实时证明中国证监 会，同期申诉基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果证明中国证监会。基金治理东谈主无 正大情理，断绝、阻滞对方根据本托管条约轨则欺骗监督权，或选定拖延、诈骗等 技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议劝诫仍不改正的，基金 托管东谈主应证明中国证监会。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、及投 资所需的其他账户、复核基金治理东谈主筹划的基金资产净值和各种基金份额净值、根 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 据基金治理东谈主指示办理算帐交收、相关信息暴露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 治理、未践诺或无故蔓延践诺基金治理东谈主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违反 《基金法》《基金合同》、托管条约过头他相关轨则时，应实时以书面形式申诉基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到申诉后应实时查对并以书面形式给基金治理东谈主发 出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期 限内，基金治理东谈主有权随时对申诉县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相关府上以供基金治理 东谈主核查托管财产的竣工性和真实性，在轨则时天职回话基金治理东谈主并改正。   （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违规步履，应实时证明中国证监会， 同期申诉基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果证明中国证监会。基金托管东谈主无正大 情理，断绝、阻滞对方根据托管条约轨则欺骗监督权，或选定拖延、诈骗等技能妨 碍对方进行有用监督，情节严重或经基金治理东谈主提议劝诫仍不改正的，基金治理东谈主 应证明中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 账户。 孤苦。 况两边可另行协商责罚。基金托管东谈主未经基金治理东谈主的正当合规指示，不得自走运 用、贬责、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限 公司（以下或称“中登公司”）结算数据完成场内交游交收、托管资产开户银行扣 收结算费和账户叹惜费等用度）。 到账日历并申诉基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 实时申诉基金治理东谈主选定挨次进行催收。由此给基金财产变成失掉的，基金治理东谈主 应负责向相关当事东谈主追偿基金财产的失掉，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合， 但对此不承担相应服务。 基金财产。   （二）基金召募时代及召募资金的验资 户由基金治理东谈主开立并治理。 金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》《运作办法》等相关轨则后，基金治理东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在轨则时天职， 礼聘具有从事证券相关业务经历的管帐师事务所进行验资，出具验资证明。出具的 验资证明由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为有用。 轨则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和治理 户，督察基金财产的银行入款。该基金托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主皆集清 算模式下，代表所托管的包括本基金财产在内的扫数托管资产与中国证券登记结算 有限服务公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和治情理基金托管东谈主承担。 本基金的一切货币收支行径，均需通过基金托管东谈主的基金托管专户进行。 相关的资金汇划业务。 和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行径。 金资产的支付。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （四）依期入款账户   基金财产投资依期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或造谣账户，其 预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的依期入款投资，基金治理东谈主都必须和入款 机构签订依期入款条约，约定两边的权利和义务，该条约动作划款指示附件。在取 得入款证实书后，基金托管东谈主督察证实书蓝本或者复印件。基金治理东谈主应该在合理 的时天职进行依期入款的投资和支取事宜，若基金治理东谈主提前支取或部分提前支取 依期入款，若产繁殖差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息 差额），该息差的处理方法由基金治理东谈主和基金托管东谈主两边协商责罚。   （五）债券托管账户的开设和治理   基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间商场登记结算机构的 相关轨则，以本基金的口头在中央国债登记结算有限服务公司和银行间商场算帐所 股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，持有东谈主账户和资金结算账户，并 代表基金进行银行间商场债券的结算。   （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 东谈主和基金治理东谈主不得出借或未经对方本旨私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 理和运用由基金治理东谈主负责。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法 东谈主算帐服务，基金治理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差 资金等的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的轨则践诺。 资品种的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，若无相关轨则，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的轨则践诺。   （七）其他账户的开立和治理 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 在基金治理东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按相关轨则使用并治理。   （八）基金财产投资的相关有价凭证等的督察   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限服务公司 上海分公司/深圳分公司、银行间商场算帐所股份有限公司或单据营业中心的代保 司库，督察凭证由基金托管东谈主理有。有价凭证的购买和转让，由基金治理东谈主和基金 托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构履行有用抑遏的资产不承担 督察服务。   （九）与基金财产相关的紧要合同的督察   与基金财产相关的紧要合同的签署，由基金治理东谈主负责。由基金治理东谈主代表基 金签署的、与基金财产相关的紧要合同的原件离别由基金治理东谈主、基金托管东谈主保 管。除托管条约另有轨则外，基金治理东谈主代表基金签署的与基金财产相关的紧要合 同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息暴露条约及基金投资业务中产生的重 大合同，基金治理东谈主应保证基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原件。 基金治理东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真给基金托管东谈主，并 在30个服务日内将蓝本投递基金托管东谈主处。紧要合同的督察期限为基金合同断绝后   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 与合同原件一致的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。   五、基金资产净值筹划与管帐核算   （一）基金资产净值的筹划、复核与完成的时分及范例 金份额净值是指各种基金份额的基金资产净值除以筹划日该类基金份额总和，各种 基金份额净值的筹划，均精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。国度另有规 定的，从其轨则。基金治理东谈主每个服务日筹划基金资产净值及各种基金份额净值， 经基金托管东谈主复核，按轨则公告。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金治理东谈主每估值日对基金资产进行估值，但基金治理东谈主根据法律法例或基金 合同的轨则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各种基 金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金治理东谈主按轨则对外公布。   本基金的A类、C类和D类基金份额净值应离别筹划和公告。 东谈主承担。本基金的基金管帐服务方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一问候见的，按照基 金治理东谈主对基金资产净值的筹划结果对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、养殖器具、银行入款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。   (1)证券交游所上市的有价证券的估值 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收 盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证 券价钱的紧要事件的，可参考相似投资品种的现行市价及紧要变化因素，治愈最近 交游市价，确定公允价钱； 券和私募债券除外），收用估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估 值。 息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要 变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价 进行估值。如最近交游日后经济环境发生了紧要变化的，可参考相似投资品种的现 行市价及紧要变化因素，治愈最近交游市价，确定公允价钱； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   (2) 初次公开垦行未上市的债券，领受估值时刻确定公允价值，在估值时刻难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   (3) 寰球银行间债券商场交游的债券、资产支持证券等固定收益品种，以第三 方估值机构提供的价钱数据估值。   (4) 中小企业私募债领受估值时刻确定公允价值，在估值时刻难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。   (5) 银行入款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   (6) 消释债券同期在两个或两个以上商场交游的，按债券所处的商场离别估 值。   (7) 国债期货合约以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生紧要变化，领受最近交游日结算价估值。   (8) 本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   (9) 如有充足情理合计按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基金 治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   (10) 相关法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项， 按国度最新轨则估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、 范例及相关法律法例的轨则或者未能充分叹惜基金份额持有东谈主利益时，应立即申诉 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据相关法律法例，基金资产净值筹划和基金管帐核算的义务由基金治理东谈主承 担。本基金的基金管帐服务方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一问候见的，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的筹划结果对外赐与公布。   基金治理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第(9)项进行估值时，所变成的误差不 动作基金估值特别处理。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （三）基金份额净值特别的处理方式 金份额净值估值特别；基金份额净值出现特别时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东谈主，并选定合理的挨次防备失掉进一步扩大；特别偏差达到任一类基 金份额净值的0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；错 误偏差达到任一类基金份额净值的0.5%时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应当公告，并 报中国证监会备案；当发生净值筹划特别时，由基金治理东谈主负责处理，由此给基金 份额持有东谈主和基金变成失掉的，应由基金治理东谈主先行赔付，基金治理东谈主按差错情 形，有权向其他当事东谈主追偿。 额持有东谈主的履行失掉的，基金治理东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的 服务进行抵偿，基金治理东谈主和基金托管东谈主有权向取得欠妥得利之主体宗旨返还欠妥 得利。 后仍弗成发现该特别，进而导致基金资产净值、各种基金份额净值筹划特别变成投 资者或基金的失掉，以及由此变成以后交游日基金资产净值、各种基金份额净值计 算顺延特别而引起的投资者或基金的失掉，由提供特别信息确当事东谈主一方负责赔 偿。 抗力原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然已经选定必要、恰当、合理的挨次进行检 查，可是未能发现该特别的，由此变成的基金资产估值特别，基金治理东谈主和基金托 管东谈主不错免除抵偿服务。但基金治理东谈主和基金托管东谈主应当积极选定必要的挨次清静 或摒除由此变成的影响。 关各方应本着勤奋尽责的立场从头筹划查对，如若临了仍无法达成一致，应以基金 治理东谈主的筹划结果为准对外公布，由此变成的失掉以及因该交游日基金资产净值计 算顺延特别而引起的失掉由基金治理东谈主承担抵偿服务，基金托管东谈主不负抵偿服务。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 时； 认后，基金治理东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度相关部门轨则的管帐轨制践诺。   （六）基金账册的建立   基金治理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐证明。基金治理东谈主、基金托 管东谈主离别独赶紧成立、记录和督察本基金的全套账册。若基金治理东谈主和基金托管东谈主 对管帐处理方法存在分歧，应以基金治理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的筹划和公告的，以基金治理东谈主的 账册为准。   （七）基金财务报表与证明的编制和复核   基金财务报表由基金治理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金治理东谈主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对 不符时，应实时申诉基金治理东谈主共同查出原因，进行治愈，直至两边数据全都一 致。   (1)报表的编制   基金治理东谈主应当在每月结果后5个服务日内完成月度报表的编制。基金治理东谈主 应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度证明。基金治理东谈主应当在上半 年结果之日起两个月内，编制完成基金中期证明。基金治理东谈主应当在季度结果之日 起15个服务日内，编制完成基金季度证明。《基金合同》奏效不及2个月的，基金管 理东谈主不错不编制当期季度证明、中期证明或者年度证明。   基金招募说明书、基金居品府上概要的信息发生紧要变更的，基金治理东谈主应当 在三个服务日内，更新基金招募说明书和基金居品府上概要，除紧要变更事项之 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 外，基金招募说明书、基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每 年更新一次。   其中对本基金基金居品府上概要的相关要求，自《信息暴露办法》实施之日起 一年后脱手践诺。   (2)报表的复核   基金治理东谈主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东谈主复核；基金托管 东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应共同查 明原因，进行治愈，治愈以国度相关轨则为准。   基金治理东谈主应留足充分的时分，便于基金托管东谈主复核相关报表及证明。   （八）基金治理东谈主应在编制季度证明、中期证明或者年度证明之前实时向基金 托管东谈主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的督察   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和督察，基金治理东谈主 和基金托管东谈主应离别督察基金份额持有东谈主名册，保存期不少于15年，法律法例另有 轨则或有权机关另有要求的除外。如弗成妥善督察，则按相关法例承担服务。   在基金托管东谈主要求或编制中期证明和年报前，基金治理东谈主应将相关府上送交基 金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和竣工性。基金 托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并 应投降守秘义务。   七、争议责罚方式   因托管条约产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一责罚，协 商、统一弗成责罚的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员会， 仲裁地点为上海市，按照上海海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法律解释进行仲 裁。仲裁裁决是末端的，对当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时代，两边当事东谈主应坚守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自不绝忠 实、勤奋、尽责地履行《基金合同》和本托管条约轨则的义务，叹惜基金份额持有 东谈主的正当权益。   托管条约受中国法律统辖。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   八、托管条约的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）托管条约的变更范例   托管条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与《基金合同》的轨则有任何冲破。基金托管条约的变更应报中国证监会 备案。   （二）基金托管条约断绝出现的情形   （三）基金财产的算帐   （1）自出现《基金合同》断绝事由之日起30个服务日内成立基金财产算帐 组，基金治理东谈主组织基金财产算帐组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组成员由基金治理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期 货相关业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的服务主谈主员。   （3）在基金财产算帐过程中，基金治理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，继 续诚笃、勤奋、尽责地履行基金合同和本托管条约轨则的义务，叹惜基金份额持有 东谈主的正当权益。   （4）基金财产算帐小组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分派。基 金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   基金合同断绝情形发生，应当按法律法例和基金合同的相关轨则对基金财产进 行算帐。基金财产算帐范例主要包括：   (1)《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一领受基金财产；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和证实；   (3)对基金财产进行估价和变现；   (4)制作算帐证明； 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   (5)礼聘管帐师事务所对算帐证明进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐证明 出具法律意见书；   (6)将基金财产算帐结果报中国证监会备案并公告；   (7)对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的扫数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）璧还基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项轨则璧还前，不分派给基金份额持有东谈主。6. 基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐证明经具有证券、期货 相关业务经历的管帐师事务所审计、并由讼师事务所出具法律意见书后，报中国证 监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐证明报中国证监会备案后5个 服务日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐证明登载在 指定网站上，并将算帐证明辅导性公告登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）           第二十二部分 基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金治理东谈主和非直销销售机构提供。   基金治理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金治理东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务花式。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主投资交游证实服务   登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的扫数基金份额持有东谈主的基金投资记 录。   基金治理东谈主直销中心（不包含直销网上交游投资者）应根据在基金治理东谈主直销 中心进行交游的投资者的要求提交开户及交游证实单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交游的投资者的要求提交开户及交游 证实单。   二、基金份额持有东谈主交纪行录查询服务   基金份额持有东谈主可通过基金治理东谈主网站、客户服务中心查询历史交纪行录。   三、基金份额持有东谈主交游对账单寄送服务   基金份额持有东谈主交游对账单包括月度对账单与季度对账单，向订制客户寄送。 万家基金治理有限公司已全面通达了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季度） 和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金治理东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制恳求，基金治理东谈主通过电子邮件或手机短信依期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、诞辰道贺等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次取得基金信息商讨、账户 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金              更新招募说明书（2025 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金治理东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金治理东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金治理东谈主网站，在“客户服务”—“服务中心”—“留言咨 询”栏目中，径直提议相关本基金的问题和建议。   投资者还不错径直登录基金治理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。   基金治理东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全地方的专科服务。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2025 年第 1 号）                第二十三部分 其他应暴露事项  序号                  公告事项                        暴露日历       万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金 2024 年第 2 季度       证明       万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金招募说明书更新       （2024 年第 2 号）       万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金基金居品府上概       要（更新）       万家基金治理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募说明书和基金居品府上概要的辅导性公告       万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金基金司理变更公       告       万家基金治理有限公司对于旗下部分基金新增攀赢基金为销       售机构并通达转机及参与其费率优惠行径的公告       万家基金治理有限公司对于旗下部分基金在中泰证券通达申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金 2024 年第 1 季度       证明       万家基金治理有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       对于万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金怒放申购、       赎回及基金转机业务的公告       万家基金治理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募说明书和基金居品府上概要的辅导性公告       万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金招募说明书更新       （2024 年第 1 号）       万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金基金居品府上概       要（更新）       对于万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金新增 D 类基       金份额并修改基金合同与托管条约的公告       万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金托管条约（更       新）       万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金基金合同（更       新） 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2025 年第 1 号）       万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金 2023 年第 4 季度       证明       万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金 2023 年第 3 季度       证明 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主的办公场面，投资者可在办公时分 查阅；投资者在支付工本费后，可在合理时天职取得上述文献复制件或复印件。对 投资者按此种方式所取得的文献过头复印件，基金治理东谈主和基金托管东谈主保证文本的 内容与所公告的内容全都一致。   投资者还不错径直登录基金治理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）                第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金治理东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时分免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时天职取 得备查文献的复制件或复印件。                                  万家基金治理有限公司

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