中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金               招募证明书（更新） 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基                          金                   招募证明书               (2025 年 07 月 14 日更新)      【本基金不向个东谈主投资者公开销售】           基金管束东谈主：中加基金管束有限公司           基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司                   二〇二五年七月 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                招募证明书（更新）                      关键指示   中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经 中国证券监督管束委员会 2021 年 8 月 25 日证监许可【2021】2783 号文准予召募 注册。本基金基金合同于 2022 年 5 月 24 日郑重收效。   基金管束东谈主保证本招募证明书的内容真确、准确、完好。本招募证明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和市集出路作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集广泛规章等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管束东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构选择的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与居品风险之间 的匹配测验。投资有风险，投资者申购基金份额时应崇敬阅读本招募证明书、基 金合同、基金居品府上概要等信息透露文献，全面意志本基金居品的风险收益特 征，应充分议论投资者自身的风险承受能力，并对申购基金的意愿、时机、数目 等投资行动作出落寞决策。基金管束东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化导致的投资风险，由投 资者自行背负。   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基金，低于 夹杂型基金与股票型基金。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险、信用风险、流 动性风险等，也包括基金自身的管束风险、操作和本领风险、合规性风险、模子 风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险等。此外，本基金的特定风险主要包括：（1）本基金为债券型基金，债券的 投资比例不低于基金资产的 80％，债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面 对的特定投资风险。（2）本基金以按时洞开面貌运作，在闭塞期内，本基金不接 受基金份额的申购和赎回，也不上市往还。因此，在闭塞期内，基金份额持有东谈主 将濒临因不成赎回基金份额而出现的流动性拘谨。（3）洞开期要是出现较大数额 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 的净赎回恳求，则使基金资产变现辛勤，基金可能濒临一定的流动性风险，存在 着基金份额净值波动的风险。对于本基金来说，无数赎回即洞开期内单个洞开日 基金的净赎回恳求进步上一干事日基金总份额的百分之二十时，投资东谈主将可能无 法实时赎回持有的沿路基金份额。（4）本基金还濒临投资资产维持证券、国债期 货的特定风险。（5）本基金是发起式基金，在基金合同收效之日起三年后的对应 日（若无对应日则顺延至下一日）               ，若基金资产净值低于两亿元，基金合同自动终 止，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限，投资者将濒临基金 合同可能自动断绝的不细目性风险。（6）本基金的单一投资者持有的基金份额或 者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者进步 50%，所持有的 基金份额的占相比大。上述投资者在赎回其所持有的基金份额时，存在基金份额 净值波动的风险；另外，上述投资者在大额赎回其所持有的基金份额时，基金可 能存在为嘱托赎回证券变现产生的冲击成本。对于本基金的一般风险和特定风险 请详备阅读本基金招募证明书第十八章“基金的风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金管束东谈主履行相应 法式后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募证明书的联系章节。侧袋 机制实施期间，基金管束东谈主将对基金简称进行迥殊标志，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金投资于具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市往还的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、地点政府债、次级债、可分离往还可转 债的纯债部分、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府维持机 构债券、政府维持债券）、资产维持证券、同行存单、国债期货、债券回购、银行 进款（包括公约进款、按时进款、文告进款和其他银行进款）和货币市集用具等 其他金融用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会的相关划定）。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 金投资不受上述比例限制；在洞开期内，每个往还日日终在扣除国债期货合约需 缴纳的往还保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资 比例算计不低于基金资产净值的 5%，在闭塞期内，本基金不受上述 5%的限制， 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金            招募证明书（更新） 每个往还日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金后，应当保持不低于交 易保证金一倍的现金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   本基金基金份额运转面值为东谈主民币 1.00 元。在市集波出发分影响下，本基金 净值可能低于运转面值，本基金投资者有可能出现蚀本。   基金的过往事迹并不预示其畴昔弘扬。基金管束东谈主管束的其它基金的事迹并 不组成对本基金事迹弘扬的保证。   基金管束东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎辛勤的原则管束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金允许单一投资者或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有基金份额比例 达到或者进步 50%，且本基金不向个东谈主投资者公开销售。   根据法例要求，基金管束东谈主于 2025 年 7 月 14 日对本招募证明书的“关键提 示、第三部分基金管束东谈主、第四部分基金托管东谈主、第五部分相关服务机构、第十 部分基金的投资、第二十三部分其他应透露事项”的内容进行了更新，其余内容 暂未更新。联系财务数据和净值弘扬截止日为 2025 年 3 月 31 日，财务数据未经 审计。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                                                                                                    招募证明书（更新） 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新）                     一、引子   《中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金招募证明书》                               （以下简称 “本招募证明书”或“招募证明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                                   （以 下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》（以下简 称“《销售办法》”）、           《公开召募证券投资基金运作管束办法》                            （以下简称“《运作办     《公开召募证券投资基金信息透露管束办法》(以下简称“《信息透露办法》”)、 法》”）、 《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管束划定》（以下简称“《流动性风险 管束划定》”）过甚他联系法律法例以及《中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证 券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募证明书申报了中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金的投 资标的、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策联系的沿路必要事项，投资 者在作出投资决策前应仔细阅读本招募证明书。   基金管束东谈主承诺本招募证明书不存在职何乌有纪录、误导性述说或者要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、完好性承担法律职责。   本基金根据本招募证明书所载明的府上恳求召募。本招募证明书由中加基金 管束有限公司解释。本基金管束东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募证明书作任何解释或者证明。   本招募证明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权益、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他有 关划定享有权益、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权益和义务， 应详备查阅基金合同。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                   招募证明书（更新）                       二、释义   在本招募证明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验纠正和补充 期洞开债券型发起式证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验纠正和 补充 券投资基金招募证明书》过甚更新 金基金份额发售公告》 金基金居品府上概要》过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等     《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰宇东谈主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第 三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修 改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其雷同作念出的纠正     《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施 的《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其雷同作念出的 纠正 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                  招募证明书（更新） 修正的《公开召募证券投资基金信息透露管束办法》及颁布机关对其雷同作念出的 纠正       《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的 《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其雷同作念出的纠正       《流动性风险管束划定》 月 1 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管束划定》及颁布机关 对其雷同作念出的纠正 务的法律主体，包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准树立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管束办法》及相关法律法例划定，不错使用来自境外的 资金投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者，包括 及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合 称，本基金不向个东谈主投资者公开销售 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及按时定额投资等业务 会划定的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管束东谈主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                招募证明书（更新） 投资东谈主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非往还过户等 限公司或接受其寄托代为办理登记业务的机构 管束的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调度及转托管业务和基金往还等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并取得中国证监会书面阐明的 日期 产算帐已矣，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 不得进步 3 个月 作日 作日     《业务司法》：指《中加基金管束有限公司洞开式基金业务司法》，是范例 基金管束东谈主所管束的洞开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金管束东谈主和 投资东谈主共同征服 请购买基金份额的行动 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金           招募证明书（更新） 书的划定恳求购买基金份额的行动 募证明书划定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 时灵验公告划定的条件，恳求将其持有基金管束东谈主管束的、某一基金的基金份额 调度为基金管束东谈主管束的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款面貌，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资面貌 额总额加上基金调度中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调度中 转入恳求份额总额后的余额)进步上一干事日基金总份额的 20% 按时洞开的运作模式 之后第一个干事日起插足洞开期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每次开 放期不少于 5 个干事日且不进步 20 个干事日，洞开期的具体时期以基金管束东谈主届 时公告为准。如闭塞期收尾之后第一个干事日因不可抗力或基金合同约定的其他 情形致使基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期自不可抗力或基金合同约 定的其他情形的影响身分排斥之日起的下一个干事日脱手。如在洞开期内发生不 可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时洞开申购与赎回业务的，开 放期时期中止规划，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响身分排斥之日起 的下一个干事日连接规划该洞开期时期，直至愉快洞开期的时期要求，具体时期 以基金管束东谈主届时的公告为准 之日）或自每一洞开期收尾之日次日起（包括该日），至一年后的对应日（如该日 为非干事日或日期月度不存在该对应日期的，则顺延至下一干事日）的前一日。 本基金在闭塞期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），且不上市往还 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新） 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 申购款过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息透露办法》划定的互联网网站（包括基金管束东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子透露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往还日以上的逆回购与 银行按时进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通顺受限的 新股及非公开刊行股票、资产维持证券、因刊行东谈主债务背约无法进行转让或往还 的债券等 运作，由基金管束东谈主、基金管束东谈主鼓励、基金管束东谈主高等管束东谈主员或基金司理（指 基金管束东谈主职工中照章具有基金司理经验者，包括但可能不限于本基金的基金经 理，同期也不错包括基金司理之外公司投研东谈主员，下同）等东谈主员承诺认购一定金 额并持有一按时限的证券投资基金 高等管束东谈主员或基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不 低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额 持有期限自基金合同收效之日起不 低于三年 金份额持有期限不少于三年的基金管束东谈主鼓励、基金管束东谈主、基金管束东谈主高等管 理东谈主员或基金司理等东谈主员 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 额净值的面貌，将基金调理投资组合的市集冲击成老实派给执行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受挫伤并得到平正对待 账户进行处置算帐，宗旨在于灵验讳饰并化解风险，确保投资者得到平正对待， 属于流动性风险管束用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，有益账 户称为侧袋账户               （一）无可参考的活跃市集价钱且选择估值本领仍导致 公允价值存在要紧不细目性的资产；                （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不细目性的资产；                  （三）其他资产价值存在要紧不细目性的 资产 件 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                招募证明书（更新）                     三、基金管束东谈主   （一）基金管束东谈主概况   称号：中加基金管束有限公司   注册地址：北京市顺义区和缓镇顺泽大街 65 号 317 室   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   成速即间：2013 年 3 月 27 日   电话：400-00-95526   法定代表东谈主：夏远洋   注册成本：4.65 亿元东谈主民币   股权结构：   中加基金管束有限公司股权比例为：北 京 银 行股份有限公司 44%、加拿大丰 业银行 28%、北京乾融投资（集团）有限公司 12%、中地种业（集团）有限公司   （二）主要东谈主员情况   夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学管束学硕士，经济师。夏先生于 2002 年 7 月加入北 京 银 行，从事银行公司治理相关干事；2007 年 10 月起，历任朝外支 行行长助理，总行资产托管部副总司理，国外业务部副总司理（主办干事）、资金 往还部副总司理（主办干事），分行纪委布告等职务。其中于 2012 年 12 月至 2014 年 3 月参与筹备中加基金并担任公司首任督察长。   李莹女士，董事、总司理，1996 年 1 月加入北 京 银 行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北 京 银 行同行单据管束部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单据管束部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北 京 银 行同行 单据部总司理助理，主要从事金融同行业务管束干事。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北 京 银 行投行与同行部单据中心（室）、同行与单据部单据中心（室）司理， 主要从事同行单据业务相关干事。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北 京 银 行北太平庄支行、计划财务部、同行部、投行与同行部从事相关干事。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金管束有限公司，现任中加基金管束有限公司董事、 总司理。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                      招募证明书（更新）    Raquel Costa 女士，董事，2019 年 8 月加入丰业银行国外钞票管束部门。她拥 有 20 多年的行业教导，包括在墨西哥首先的金融机构之一劝诱零卖银行和钞票管 理业务的客户和中枢银行业务。在此之前，Raquel Costa 女士在巴西和好意思国的另一 家首先金融机构干事了 12 年，并迟缓担任高等职务，包括群众豪阔阶级部门高等 副总裁兼主管以及消耗细分部门高等副总裁兼主管。    Rosemary Chan 女士，董事，2014 年加入丰业银行，现在担任全球钞票管束内 部胁制及监职业务高等副总裁。Rosemary Chan 女士领有 30 多年的证券法律和监 管教导，曾在全球性讼师事务所担任公司讼师，并在多家加拿大金融机构担任首 席合规官。她还曾担任加拿大投资行业监管组织高等副总裁兼总法律照顾人十年， 该组织负责监督加拿大的投资往还商和证券往还所。    刘素勤女士，董事，都门经济贸易大学经济学学士，香港华文大学工商管束 硕士，于 1998 年 7 月加入北 京 银 行。刘女士于 2023 年 9 月起担任北 京 银 行金融 市集总监并兼任同行单据部总司理，2017 年 1 月至 2023 年 8 月担任北 京 银 行资金 运营中心总司理，2015 年 2 月至 2017 年 1 月担任北 京 银 行资金运营中心副总司理， 年 12 月担任北 京 银 行资金往还部总司理助理。之前，刘女士先后在北 京 银 行天桥 支行、总行计划财务部、总行资金往还部从事相关干事。    毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资范围具有丰富的管束教导，现任北京 乾融投资（集团）有限公司奉行董事。    展开发先生，董事，1984 年 7 月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大学） 经济管束专科，获农业经济管束学士学位；1984 年 7 月至 1996 年 5 月履新于农业 部农村相助经济操办管束总站、农业物质司、农业物质供销总公司，先后任职员、 财务处长，高等经济师;自 2003 年于今，先后担任中地种业(集团)有限公司董事长 兼总裁、中地乳业集团有限公司董事长等职务；同期担任中国畜牧业协会副会长、 中国奶业协会副会长。    王慧女士，董事，2010 年 7 月于今历任中国有研科技集团有限公司（原“有 研科技集团有限公司”）管帐、财务监管处处长、财务金融部副总司理、财务金融 部总司理；2018 年 6 月至 2022 年 10 月任厦门火把特种金属材料有限公司董事； 至 2022 年 1 月任南京驰韵科技发展有限公司董事；2020 年 7 月至 2021 年 12 月 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金               招募证明书（更新） 任有研粉末新材料股份有限公司监事会主席；2020 年 7 月至 2021 年 12 月任有研 工程本领研究院有限公司监事；2020 年 11 月于今分手任北京有研艾斯半导体科技 有限公司监事会主席、山东有研艾斯半导体材料有限公司监事；2021 年 5 月于今 任有研半导体硅材料股份公司监事会主席；2024 年 9 月于今任国合通用测试评价 认证股份公司董事。   吴小英女士，落寞董事，研究生；自 1985 年起，吴女士先后在中国东谈主民银行 廊坊分行东谈主事科、中国银行中苑宾馆、中国民族国外信赖投资公司、中国民族证 券有限职责公司干事，并先后担任副科长、东谈主当事人管、商贸部总司理、计划资金 部总司理、董事会办公室主任、纪委副布告等职务。   杨运杰先生，落寞董事，经济学博士、汲引、博士生导师；自 1986 年始，杨 先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的教化干事，并先后担任系副 主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公司 北京管束总部担任研发部司理。现任中央财经大学经济学院汲引、博士生导师。   Melissa Thomas 女士，落寞董事，安大略省讼师协会会员，曾为讼师事务所合 伙东谈主，领有 20 年以上加拿大和中国地区执业教导，能干英语、法语和汉语，对在 中国树立的外资金融机构所适用的基本法律法例、监管计谋有真切了解，在处理 各样结伙企业中所涉外方问题方面具有丰富的教导。   刘扬女士，落寞董事，经济学博士，现任中央财经大学统计与数学学院汲引、 博士生导师、中央财经大学经济数据研究中心主任、校学术委员会理工部主任委 员，国务院学位办第七届统计学科评议组成员、寰宇应用统计专科硕士教化率领 委员会委员、寰宇工业统计学教化研究会副会长、中国互联网金融协会统计委员 会副主任、北京大数据协会副会长、寰宇经济规章研究会常务理事、寰宇统计教 材编审委员会委员、国度社科基金要紧花式评审各人。   王宇先生，监事会主席，硕士，1998 年 7 月加入北 京 银 行，历任北京市生意 银行前门支行信贷部司理助理、北 京 银 行公司银行部副总司理、乌鲁木皆分行副 行长、郊区管束部副总司理、天津分行纪委布告。2023 年 9 月加入中加基金管束 有限公司，现任党委副布告、纪委布告、监事会主席。   魏忠先生，监事，特准金融分析师（CFA）、金融风险管束司理（FRM）、加 拿大投资司理（CIM）；现任加拿大丰业银行全球钞票管束里面胁制与监职业务部 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                招募证明书（更新） 风险管束总监。曾任职于大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大），富兰克林 谭普顿投资公司（多伦多，加拿大），2014 年 3 月至 2023 年 9 月期间曾任中加基 金管束有限公司副总司理。   王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北 京 银 行，从事风险管束等 相关业务；2013 年 5 月加入中加基金管束有限公司，现任法律合规与内控部总监、 董事会（监事会）办公室主任、党群干事部（纪委办公室）主任。   郑楠先生，职工监事，对外经济贸易大学经济学硕士。曾履新于中国民航信 息网罗股份有限公司，任全球分销业务部国外业务负责东谈主；2013 年加入中加基金 管束有限公司，历任市集营销部副总监，现任居品计划部总监、营销服务部总监、 办公室（党委办公室）主任。   李莹女士，董事、总司理，1996 年 1 月加入北 京 银 行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北 京 银 行同行单据管束部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单据管束部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北 京 银 行同行 单据部总司理助理，主要从事金融同行业务管束干事。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北 京 银 行投行与同行部单据中心（室）、同行与单据部单据中心（室）司理， 主要从事同行单据业务相关干事。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北 京 银 行北太平庄支行、计划财务部、同行部、投行与同行部从事相关干事。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金管束有限公司，现任中加基金管束有限公司董事、 总司理。   孙小妹女士，财务负责东谈主，中国东谈主民大学财政学学士，好意思国注册管束管帐师。 孙女士于 2001 年 7 月加入北 京 银 行，2009 年 8 月起历任北 京 银 行计划财务部北京 管束室室司理、北 京 银 行计划财务部管束管帐室室司理、北 京 银 行计划财务部总 司理助理、中荷东谈主寿保障有限公司财务部司理、中荷东谈主寿保障有限公司财务负责 东谈主(财务总监)，期间，自 2018 年 6 月至 2018 年 9 月，兼任中荷东谈主寿保障有限公司 上海分公司临时负责东谈主，自 2018 年 9 月至 2019 年 2 月兼任中荷东谈主寿保障有限公 司上海分公司总司理，主要负责上海分公司举座操办干事。自 2024 年 4 月 19 日 起，任公司财务负责东谈主。   陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998 年至 2013 年任职于北 京 银 行信息技 术部；2013 年 5 月加入中加基金管束有限公司，历任运营保障部总监助理、副总 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                   招募证明书（更新） 监、总监。自 2019 年 6 月 28 日起，任公司首席信息官。   刘凌先生，督察长，经济学硕士，曾在第一创业证券有限职责公司（现第一 创业证券股份有限公司）和北 京 银 行股份有限公司干事，2013 年加入中加基金管 理有限公司，先后在办公室、特定资产管束部和专户子公司北银丰业资产管束有 限公司干事，具有较丰富的金融干事教导。自 2020 年 10 月 16 日起，任公司督察 长。   魏泰源先生，2011 年至 2020 年，曾先后任中国银行管库助理投资司理；招商 银行金融市集部投资司理、自营往还员；兴业基金管束有限公司基金司理；2020 年加入中加基金管束有限公司，现任中加货币市集基金（2020 年 10 月 30 日于今）、 中加优选中高等第债券型证券投资基金（2020 年 11 月 6 日于今）、中加颐合纯债 债券型证券投资基金（2020 年 11 月 30 日于今）、中加瑞享纯债债券型证券投资基 金（2020 年 12 月 14 日于今）、中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金（2021 年 6 月 日于今）、中加聚安 60 天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金（2024 年 5 月 6 日于今）的基金司理。   历任基金司理：2022 年 5 月 24 日至 2023 年 7 月 12 日，颜灵珊女士担任本基 金基金司理。2023 年 3 月 29 日至 2025 年 7 月 9 日，李子家先生担任本基金基金 司理。   投资决策委员会成员包括公司总司理李莹女士，固定收益部主管张楠先生， 主动权益投资部主管张一然先生，聚合往还部副总监于春玲女士，全都收益部总 监助理邹天培先生，组合与养老投资部主管郭智女士，量化与指数投资团队主管 钟伟先生，固定收益部高等基金司理袁素女士，固定收益部投资司理王哲先生， 主动权益投资部基金司理薛杨先生。   （三）基金管束东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过甚他法律、法例的划定，基金管束东谈主应履行 以下职责： 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新） 的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 他法律行动；   （四）基金管束东谈主承诺 策略及限制等全权处理本基金的投资。                           （以下简称“                                《证券法》”） 的行动，并建立健全里面胁制轨制，采取灵验措施，防卫违犯《证券法》行动的 发生。 采取灵验措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往还、主管证券往还价钱过甚他不高洁的证券往还行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定讳饰的其他行径。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 联系法律、法例及行业范例，老诚信用、辛勤尽责，不从事以下行动：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵抗正地对待其管束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事相关的往还行径；   （7）疏漏职守，不按照划定履行职责；   （8）其它法律、行政法例以及中国证监会讳饰的行动。   （1）依照联系法律、法例和基金合同的划定，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益。   （3）不泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的生意奥秘，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从 事相关的往还行径。   （4）不以任何体式为其他组织或个东谈主进行证券往还。   （五）基金管束东谈主的里面胁制轨制   本基金管束东谈主的里面胁制遵循以下原则：   （1）首要性原则。公司将里面胁制干事动作公司操办中的首要任务，以保障 公司业务的陆续、强健发展。   （2）健全性原则。里面胁制干事必须笼罩公司的悉数业务部门和岗亭，并涵 盖到决策、奉行、监督、反馈等各项操办业务历程与措施。   （3）灵验性原则。里面胁制科学、合理、灵验，公司全体职工必须起劲保重 里面胁制轨制的灵验奉行，不得落拓超过轨制拘谨。   （4）落寞性原则。公司必须在精简的基础上树立能充分愉快公司操办运作需 要的机构、部门和岗亭，各机构、部门和岗亭职能上保持相对落寞性。公司树立 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 有益的法律合规与内控部及审计部对里面胁制干事进行监督与检查。   （5）相互制约性原则。公司里面各部门和岗亭的树立了了、权责分明、相互 牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来排斥里面胁制中的盲点。   （6）防火墙原则。公司基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分离，基 金投资、往还、算帐、评估等部门和岗亭物理上适合讳饰。   （7）成本效益原则。公司运用科学化的操办管束方法评述运作成本，提高经 济效益，力图以合理的成本达到最好的内控结果。   公司严格按照《基金法》过甚配套法例、                    《证券投资基金管束公司里面胁制指 导观点》等相关法律法例的划定，按照正当合规性、全面性、审慎性、应时性原 则，建立健全里面胁制轨制。公司里面胁制轨制由里面胁制大纲、基本管束轨制 和部门业务规章等三部分有机组成。   （1）公司里面胁制大纲是对公司轨则划定的内控原则的细化和明确，是各项 基本管束轨制的提要。   （2）公司基本管束轨制包括风险管束轨制、投资管束轨制、基金管帐轨制、 信息透露轨制、里面审计轨制、信息本领管束轨制、财务轨制、档案管束轨制、 紧要情况处理轨制等。   （3）部门业务规章是在征服各项基本管束轨制基础上，根据各业务部门的实 际情况，对各业务部门的主要职责、岗亭树立、岗亭职责、历程操作、评估考察 及职业操守等所作的具体划定。   公司建立落寞的里面胁制体系，董事会层面树立风险管束委员会，高管层面 树立督察长，公司组织架构树立落寞于其他业务部门的法律合规与内控部、审计 部和风险管束部，各业务部门设专职或兼职合规风险管束东谈主员，通过风险管束制 度、合规管束轨制及里面审计轨制等多层面构建落寞、完好、相互制约、关注成 本效益的里面监督胁制体系，并充分阐述落寞董事和监事会的监督职能，保护投 资者利益和公司正当权益。   法律合规与内控部、审计部和风险管束部在督察长的劝诱下严格落实合规内 控轨制，在各自职责范围内对公司日常业务的各个方面和各个措施的正当合规性 进行监督或检查，对公司里面胁制和风险管束轨制过甚奉行情况进行陆续的监督 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 和反馈，实时发现并协助完善里面胁制管束中各式纰漏及不及，擢升公司风险防 范能力和内控水平，保障公司里面胁制机制的严格落实。   本公司确知建立里面胁制系统、维持其灵验性以及灵验奉行里面胁制轨制是 本公司董事会及管束层的职责，董事会承担最终职责；本公司颠倒声明以上对于 里面胁制和风险管束的透露真确、准确，并承诺根据市集的变化和公司的发展不 断完善风险管束和里面胁制轨制。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                 招募证明书（更新）                     四、基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称号：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日期：1988 年 8 月 22 日   批准树立机关和批准树立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：陆续操办   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批股 份制生意银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日郑重在上海证券交 易所挂牌上市（股票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。收尾 2024 年 12 月 历久坚持“诚挚服务，相伴成长”的操办理念，竭力于为客户提供全面、优质、 高效的金融服务。   二、托管业务部部门树立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设概述管束处、证券基金处、 信赖保障处、宽待私募处、需求维持处、稽核监察处、投资监督处、运行管束处， 共有职工 100 余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业经验。   三、基金托管业务操办情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管经验。基金托管业 务批准文号：证监基金字200574 号。收尾 2025 年 3 月 31 日，兴业银行共托管证 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金             招募证明书（更新） 券投资基金 775 只，托管基金的基金资产净值算计 25048.94 亿元，基金份额算计    四、基金托管东谈主的里面胁制轨制    （一）里面胁制标的    严格征服国度联系托管业务的法律法例、行业监管规章和行内联系管束划定， 遵法操办、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完 整，确保联系信息的真确、准确、完好、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。    （二）里面胁制组织结构    兴业银行基金托管业务里面胁制组织架构由总行里面胁制委员会、总行风险 管束部门、总行审计部、总行资产托管部、总走运营管束部及分行托管运营机构 共同组成。各级里面胁制组织依照本行相关轨制对本行托管业务风险管束和里面 胁制实施管束。    （三）里面胁制原则 以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 风险范围； 相互制衡； 整为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 等方面形成相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率； 控标的，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度计谋、法律及操办管 理的需要，应时进行相应修改和完善；里面胁制存在的问题应当大致得到实时反 馈和纠正； 现存效胁制。    （四）里面胁制轨制及措施 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 严格的东谈主员行动范例等一系列规章轨制。 实施风险胁制措施。 控。 理念，并签订承诺书。 备中心，保证业务不中断。   五、基金托管东谈主对基金管束东谈主运作基金进行监督的方法和法式   基金托管东谈主负有对基金管束东谈主的投资运作诈骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过甚他联系划定，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付面貌、基金管帐核算、基金资产估值和 基金净值的规划、收益分派、申购赎回以过甚他联系基金投资和运作的事项，对 基金管束东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主有违犯《基金法》、                       《运作办法》、基金合同和联系 法律法例划定的行动，应实时以书面体式文告基金管束东谈主限期纠正，基金管束东谈主 收到文告后应实时查对并以书面体式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托 管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管束东谈主改正。基金管束东谈主对基金托 管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答谢中国证监会。基金 托管东谈主发现基金管束东谈主有要紧违游记动，立即答谢中国证监会，同期，文告基金 管束东谈主限期纠正，并将纠正结果答谢中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主的指示违犯法律、行政法例和其他联系划定，或 者违犯基金合同约定的，应当拒却奉行，立即文告基金管束东谈主，并实时向中国证 监会答谢。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主依据往还法式照旧收效的投资指示违犯法律、行 政法例和其他联系划定，或者违犯基金合同约定的，应当立即文告基金管束东谈主， 并实时向中国证监会答谢。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金            招募证明书（更新）                      五、相关服务机构   （一）基金份额发售机构   本基金直销中心为基金管束东谈主的直销柜台。   称号：中加基金管束有限公司   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   注册地址：北京市顺义区和缓镇顺泽大街 65 号 317 室   法定代表东谈主：夏远洋   寰宇统一客户服务电话：400-00-95526   传真：010-83197627   筹商东谈主：江丹   公司网站：www.bobbns.com   具体名单详见基金管束东谈主网站公示。                  《运作办法》、                        《销售办法》和本基金基金合 同等的划定，选择其他适合要求的机构销售本基金，并在基金管束东谈主网站公示。   （二）登记机构   称号：中加基金管束有限公司   注册地址：北京市顺义区和缓镇顺泽大街 65 号 317 室   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   法定代表东谈主：夏远洋   寰宇统一客户服务电话：400-00-95526   （三）出具法律观点书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金              招募证明书（更新）   筹商东谈主：陈颖华   承办讼师：清晨、陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所   称号：毕马威华振管帐师事务所（迥殊平凡合伙）   住所：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   法定代表东谈主：邹俊   承办注册管帐师：管祎铭、楼竹君   电话：010-85087929   传真：010-85185111   筹商东谈主：管祎铭 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                招募证明书（更新）                   六、基金的召募   本基金由基金管束东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同及 其他联系划定，并经中国证监会 2021 年 8 月 25 日证监许可【2021】2783 号文准 予召募注册。于 2022 年 2 月 24 日起通过各销售机构向社会公开召募，收尾 2022 年 5 月 23 日，基金召募干事已班师收尾。   经毕马威华振管帐师事务所（迥殊平凡合伙）验资，本次召募的净认购金额 为 1，509，999，000.00 元东谈主民币；认购款项在基金验资阐明日之前产生的银行利息共 计 0 元东谈主民币。上述资金已于 2022 年 5 月 24 日全额划入本基金在基金托管东谈主兴 业银行股份有限公司开立的基金托管专户。   本次召募灵验认购总户数为 2 户，按照每份基金份额面值 1.00 元东谈主民币规划， 召募发售期召募的灵验份额为 1，509，999，000.00 份基金份额，利息结转的基金份额 为 0 份基金份额，两项算计共 1，509，999，000.00 份基金份额，已沿路计入投资者基 金账户，归投资者悉数。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金           招募证明书（更新）                 七、基金合同的收效   根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募证明书、基金份额发售公 告的联系划定，本基金募聚合果适合联系条件，本基金管束东谈主于 2022 年 5 月 24 日向中国证监会办理已矣基金备案手续并已获书面阐明，基金合同自该日期郑重 收效。自基金合同收效之日起，本基金管束东谈主郑重脱手管束本基金。   基金合同收效之日起三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金 资产净值低于两亿元，基金合同自动断绝，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会 延续基金合同期限。   基金合同收效满三年后连接存续的，链接二十个干事日出现基金份额持有东谈主 数目发火二百东谈主或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管束东谈主应当在按时 答谢中赐与透露；链接六十个干事日出现前述情形的，基金管束东谈主在十个干事日 内应当向中国证监会答谢并提议处理决策，如陆续运作、调度运作面貌、与其他 基金合并或者断绝基金合同等，并在六个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有划定时，从其划定。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                    招募证明书（更新）               八、基金份额的闭塞期和洞开期   （一）基金的闭塞期   本基金的闭塞期为自《基金合同》收效之日起（包括《基金合同》收效之日） 或自每一洞开期收尾之日次日起（包括该日），至一年后的对应日（如该日为非工 作日或日期月度不存在该对应日期的，则顺延至下一干事日）的前一日。本基金 在闭塞期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市往还。   （二）基金的洞开期   指本基金洞开申购、赎回等业务的期间。   本基金自闭塞期收尾之后第一个干事日起插足洞开期，期间不错办理申购与 赎回业务。本基金每次洞开期不少于 5 个干事日且不进步 20 个干事日，洞开期的 具体时期以基金管束东谈主届时公告为准。如闭塞期收尾之后第一个干事日因不可抗 力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期 自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排斥之日起的下一个干事日开 始。如在洞开期内发生不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开 放申购与赎回业务的，洞开期时期中止规划，在不可抗力或基金合同约定的其他 情形影响身分排斥之日起的下一个干事日连接规划该洞开期时期，直至愉快洞开 期的时期要求，具体时期以基金管束东谈主届时的公告为准。   （三）闭塞期与洞开期示例   比如，本基金的《基金合同》于 2021 年 11 月 10 日收效，则本基金的首个 闭塞期为《基金合同》收效之日起（包括《基金合同》收效之日），至一年后的对 应日（如该日为非干事日或日期月度不存在该对应日期的，则顺延至下一干事日） 的前一日，即 2021 年 11 月 10 日至 2022 年 11 月 9 日，首个闭塞期收尾之后的第 一个干事日为 2022 年 11 月 10 日，假定首个洞开期时期为 7 个干事日，由于 2022 年 11 月 12 日、2022 年 11 月 13 日均为非干事日，则首个洞开期为自 2022 年 11 月 10 日至 2022 年 11 月 18 日，依此类推。                              （以上期间不代表真确情况，具体将按 届时所发布的节沐日时期表进行调理） 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）               九、基金份额的申购与赎回   （一）申购与赎回办理的场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管束东谈主 在招募证明书或其他相关公告中列明。基金管束东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管束东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场合或按销售机构提供的其他面貌办理基金份额的申购与赎回。   若基金管束东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等往还面貌，投资 东谈主不错通过上述面貌进行申购与赎回，具体办法由基金管束东谈主另行公告。   （二）申购和赎回的洞开日及洞开时期   本基金在洞开期内接受投资者的申购和赎回恳求。本基金在洞开期办理本基 金份额申购、赎回等业务的洞开日为洞开期内的每个干事日。   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为洞开期内上海 证券往还所、深圳证券往还所的普通往还日的往还时期，但基金管束东谈主根据法律 法例、中国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券、期货往还市集、证券、期货往还所往还 时期变更或其他迥殊情况，基金管束东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相 应的调理，但应在实施日前依照《信息透露办法》的联系划定在划定媒介上公告。   除法律法例或基金合同另有约定外，本基金自闭塞期收尾之后第一个干事日 起插足洞开期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每次洞开期不少于 5 个工 作日且不进步 20 个干事日，洞开期的具体时期以基金管束东谈主届时公告为准。如封 闭期收尾之后第一个干事日因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法 按时洞开申购与赎回业务的，洞开期自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影 响身分排斥之日起的下一个干事日脱手。如在洞开期内发生不可抗力或基金合同 约定的其他情形致使基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期时期中止规划， 在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响身分排斥之日起的下一个干事日连接 规划该洞开期时期，直至愉快洞开期的时期要求，具体时期以基金管束东谈主届时的 公告为准。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）   在细目申购脱手与赎回脱手时期后，基金管束东谈主应在申购、赎回洞开日前依 照《信息透露办法》的联系划定进行公告。   基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者调度。在洞开期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时期提议申购、 赎回或调度恳求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开 日基金份额申购、赎回的价钱。但若投资东谈主在洞开期临了一个干事日业务办理时 间收尾之后提议申购、赎回或者调度恳求的，视为无效恳求。洞开期以及洞开期 办理申购与赎回业务的具体事宜见招募证明书及基金管束东谈主届时发布的相关公告。   （三）申购与赎回的原则 值为基准进行规划； 序赎回； 范围名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息透露办法》的联系划定在划定 媒介上公告； 资者的正当权益不受挫伤并得到平正对待。   基金管束东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管束东谈主 必须在新司法脱手实施前依照《信息透露办法》的联系划定在划定媒介上公告。   （四）申购与赎回的法式   投资东谈主必须根据销售机构划定的法式，在洞开日的具体业务办理时期内提议 申购或赎回的恳求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构划定的面貌备足申购资金，投资者在 提交赎回恳求时，必须有充足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回恳求将 因无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金           招募证明书（更新） 司法等在征服基金合同和招募证明书划定的前提下，以各销售机构的具体划定为 准。   投资东谈主申购基金份额时，必须在划定时期内全额托福申购款项，投资东谈主托福 申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时， 赎复活效。投资者赎回恳求收效后，基金管束东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎 回款项。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   遇往还所或往还市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管束东谈主及基金托管东谈主所能胁制的身分影响业务处理历程，则赎回款 项划付时期相应顺延至该影响身分排斥的下一个干事日。   基金管束东谈主应以洞开日往还时期收尾前受理灵验申购和赎回恳求确本日动作 申购或赎回恳求日(T 日)，在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往还的 灵验性进行阐明。T 日提交的灵验恳求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构划定的其他面貌查询恳求的阐明情况。若申购不班师或 无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。如相关法律法例以及中国证监会另有划定， 则依划定奉行。   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定班师，而仅代表 销售机构照旧经受到申购、赎回恳求。申购与赎回的阐明以登记机构的阐明结果 为准。对于恳求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善诈骗正当权益。   基金管束东谈主可在法律法例允许的范围内、在不合基金份额持有东谈主利益形成损 害的前提下，对上述业务的办理时期、面貌等司法进行调理。基金管束东谈主应在新 规 则脱手实施前按照《信息透露办法》的联系划定在划定媒介公告。   （五）申购和赎回的数目限制 购费），追加申购单笔最低金额为 10.00 元（含申购费）。通过本基金管束东谈主电子自 助往还系统申购，每笔最低金额为 10.00 元（含申购费），追加申购单笔最低金额 为 10.00 元（含申购费）。通过本基金管束东谈主直销柜台申购，初度最低申购金额为 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金              招募证明书（更新） 对本基金最低申购金额及往还级差有其他划定的，以各销售机构的业务划定为准。 基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不及 10.00 份的，在赎回时需一次沿路赎回。执行操作中，以各销售机构的具体划定为准。 金管束东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管束东谈主基于投资运作与风险胁制的需要，可采取上述措施对基金范围赐与控 制。具体划定请参见相关公告。 额的数目限制。基金管束东谈主必须在调理实施前依照《信息透露办法》的联系划定 在划定媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过甚用途   投资者不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购恳求单独规划。   本基金申购费如下表：                申购金额 M（含申购费）      申购费率                    M＜100 万        0.80%      申购费         100 万≤M＜300 万    0.50%                    M≥500 万       1000 元/笔                   持有期限（Y）        赎回费率      赎回费             Y                    Y≥7 日           0   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金对基金份额陆续持有期少于 7 日的投资东谈主收取的赎 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                 招募证明书（更新） 回费，全额计入基金财产。 份额持有东谈主利益无本色不利影响的前提下调理费率或收费面貌，并最迟应于新的 费率或收费面貌实施日前依照《信息透露办法》的联系划定在划定媒介上公告。 以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例遵影相关法律法例以及监管 部门、自律司法的划定。 东谈主利益无本色性不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销计划，针对基金投 资者按时和不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按相关监管部门 要求履行必要手续后，基金管束东谈主不错适合调低基金申购费率、基金赎回费率， 并进行公告。   （七）申购份额与赎回金额的规划面貌   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   净申购金额＝申购金额-固定用度   申购用度＝固定用度   申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值   各规划结果均按照四舍五入方法，保留少量点后两位，由此舛误产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产悉数。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额净 值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50，000/（1＋0.80%）＝49，603.17 元   申购用度＝50，000－49，603.17＝396.83 元   申购份额＝49，603.17/1.0500＝47，241.11 份   即投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额净值为 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                 招募证明书（更新）    本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，    赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值    赎回用度＝赎回金额×赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    赎回用度以东谈主民币元为单元，规划结果按照四舍五入方法，保留少量点后两 位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留少量点后两位，由此舛误产生的损失由 基金财产承担，产生的收益归基金财产悉数。    例：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持随机期为 730 日，对应的赎回 费率为 0%，假定赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回金额=10，000×1.2500=12，500.00 元    赎回用度=12，500.00×0%=0.00 元    净赎回金额=12，500.00-0.00=12，500.00 元    即投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持随机期为 730 日，假定赎回当日基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。    基金份额净值规划公式：    T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值总额/T 日基金份额总额。    《基金合同》收效后，在闭塞期内，基金管束东谈主应当至少每周在划定网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在洞开期内，基金管束东谈主应当在不晚 于每个洞开日的次日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点透露洞开 日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇迥殊情况，经履行适合法式，不错适 当延伸规划或公告。基金份额净值单元为元，规划结果保留在少量点后四位，小 数点后第五位四舍五入。由此产生的收益或损失由基金财产承担。如相关法律法 规以及中国证监会另有划定，则依划定奉行。    （八）拒却或暂停申购的情形    在洞开期内发生下列情况时，基金管束东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购申 请： 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金           招募证明书（更新） 资东谈主的申购恳求。 金资产净值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统 等无法普通运行。 且选择估值本领仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金管束东谈主应当暂停接受基金申购恳求。 东谈主单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金管束东谈主决定暂 停接受投资东谈主申购恳求时，基金管束东谈主应当根据联系划定在划定媒介上刊登暂停 申购公告。要是投资东谈主的申购恳求被沿路或部分拒却的，被拒却的申购款项将退 还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金管束东谈主应实时收复申购业务的办理， 且洞开期按暂停申购的期间相应顺延。   (九)暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   在洞开期内发生下列情形时，基金管束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或延 缓支付赎回款项： 资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回款项。 金资产净值。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回恳求。 且选择估值本领仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金管束东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形之一且基金管束东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回恳求或 减慢支付赎回款项时，基金管束东谈主应按划定报中国证监会备案，已阐明的赎回申 请，基金管束东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户 恳求量占恳求总量的比例分派给赎回恳求东谈主，未支付部分可脱期支付。在暂停赎 回的情况排斥时，基金管束东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告，且洞开期按暂 停赎回的期间相应顺延。   (十)无数赎回的情形及处理面貌   若本基金洞开期的单个洞开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加 上基金调度中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调度中转入恳求 份额总额后的余额)进步前一干事日的基金总份额的 20%，即以为是发生了无数赎 回。   当基金出现无数赎回时，基金管束东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定 全额赎回或采取相应措施。   （1）全额赎回：当基金管束东谈主以为有能力支付投资东谈主的沿路赎回恳求时，按 普通赎回法式奉行。   （2）减慢支付赎回款项：当基金在洞开日发生无数赎回时，基金管束东谈主应当 接受并阐明悉数的赎回恳求，当日按比例办理的赎回比例不得低于基金总份额的 作日，并应当在划定媒介上赐与公告。减慢支付的赎回恳求以赎回恳求阐明当日 基金份额净值为基础规划赎回金额。   （3）在洞开期内，要是基金发生无数赎回，在单个基金份额持有东谈主赎回恳求 进步前一干事日基金总份额 40%的情形下，基金管束东谈主不错对该单个基金份额持 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新） 有东谈主超出 40%以上部分的赎回恳求实施脱期办理。如基金管束东谈主决定对该单个基 金份额持有东谈主进步 40%以上部分的赎回恳求进行脱期办理，对该单个基金份额持 有东谈主 40%以内（含 40%）的赎回恳求，基金管束东谈主不错根据前述“（1）全额赎回” 或“（2）减慢支付赎回款项”的约定面貌与其他基金份额持有东谈主的赎回恳求一并 办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错选择脱期赎回或取消赎 回。选择脱期赎回的，将自动转入下一个洞开日连接赎回，直到沿路赎回为止； 选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。脱期的赎回恳求与下 一洞开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到沿路赎回为止。如该持有东谈主在提交赎回恳求时未 作 明确选择，未能赎回部分将作念脱期赎回处理。如脱期办理期限进步洞开期的，开 放期相应延长，延长的洞开期内不办理申购业务，亦不接受新的赎回恳求，即基 金管束东谈主仅为原洞开期内因提交赎回恳求进步前一干事日基金总份额 40%以上而 被脱期办理赎回的单个基金份额持有东谈主办理赎回业务。   当发生上述无数赎回并减慢支付赎回款项时，基金管束东谈主应当通过邮寄、传 真或者招募证明书划定的其他面貌在 3 个往还日内文告基金份额持有东谈主，证明有 关处理方法，并在两日内在划定媒介上刊登公告。   (十一)暂停申购或赎回的公告和从头洞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 登基金从头洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的基金份额净值。 依照《信息透露办法》的联系划定，在划定媒介上刊登从头洞开申购或赎回的公 告；也不错根据执行情况在暂停公告中明确从头洞开申购或赎回的时期，届时不 再另行发布从头洞开的公告。   (十二)基金调度   基金管束东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的划定决定开办本基金与基 金管束东谈主管束的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，相 关司法由基金管束东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的划定制定并公告，并提 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 前见告基金托管东谈主与相关机构。   (十三)基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管束东谈主在履行适合法式后可受理 基金份额持有东谈主通过中国证监会招供的往还场合或者往还面貌进行份额转让的申 请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管束东谈主拟受理基金份额转让业务 的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金管束东谈主公告的业务司法办理基金份 额转让业务。   （十四）基金的非往还过户   基金的非往还过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制奉行等情形 而产生的非往还过户以及登记机构招供、适正当律法例的其它非往还过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   承袭是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会 团体；司法强制奉行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主办有的基 金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往还过户必须提供基金 登记机构要求提供的相关府上，对于适合条件的非往还过户恳求按基金登记机构 的划定办理，并按基金登记机构划定的圭臬收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照划定的圭臬收取转托管费。   （十六）按时定额投资计划   基金管束东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资计划，具体司法由基金管束东谈主另 行划定。投资东谈主在办理按时定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管束东谈主在相关公告或更新的招募证明书中所划定的按时定额 投资计划最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结、解冻或其他业务   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 律法例或监管部门另有划定的除外。   如相关法律法例允许基金管束东谈主办理基金份额的其他基金业务，基金管束东谈主 将制定和实施相应的业务司法。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募证明书“侧袋机 制”部分的划定或相关公告。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）                   十、基金的投资   （一）投资标的   力图在严格胁制投资风险的前提下，历久内达成超过事迹相比基准的投资回 报。   （二）投资范围   本基金投资于具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市往还的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、地点政府债、次级债、可分离往还可转 债的纯债部分、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府维持机 构债券、政府维持债券）、资产维持证券、同行存单、国债期货、债券回购、银行 进款（包括公约进款、按时进款、文告进款和其他银行进款）和货币市集用具等 其他金融用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会的相关划定）。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调度债券（可分离往还可转债的 纯债部分除外）和可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管束东谈主在履行适 当法式后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 金投资不受上述比例限制；在洞开期内，每个往还日日终在扣除国债期货合约需 缴纳的往还保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资 比例算计不低于基金资产净值的 5%，在闭塞期内，本基金不受上述 5%的限制， 每个往还日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金后，应当保持不低于交 易保证金一倍的现金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例将作念相应调理。   （三）投资策略   本基金在闭塞期与洞开期采取不同的投资策略。   （一）闭塞期投资策略   本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行现象、国度货 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 币计谋和财政计谋、国度产业计谋及成本市集资金环境的研究，积极把抓宏不雅经 济发展趋势、利率走势、债券市集相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结 合定量分析方法，细目资产在非信用类固定收益类证券（国债、中央银行单据等） 和信用类固定收益类证券之间的配置比例。   根据国表里的宏不雅经济步地、经济周期、国度的货币计谋、汇率计谋等经济 身分，对畴昔利率走势作念出准确瞻望，并细目本基金投资组合久期的詈骂。   议论到收益率变动对久期的影响，若预期利率将陆续下行，则加多信用投资 组合的久期；相悖，则裁汰信用投资组合的久期。组合久期采纳之后，要根据各 相关经济身分的实时变化，实时调理组合久期。   议论信用溢价对久期的影响，若经济下行，预期利率将陆续下行的同期，长 久期居品比短久期居品将濒临更多的信用风险，信用溢价要求更高。因此应裁汰 久期，并尽量配置更多的信用级别较高的居品。   根据国异邦内经济步地、国度的货币计谋、汇率计谋、货币市集的供需关系、 投资东谈主对畴昔利率的预期等身分，对收益率弧线的变动趋势及变动幅度作念出瞻望， 收益率弧线的变动趋势包括：朝上平行移动、向下平行移动、弧线趋缓转换、曲 线陡峻转换、弧线正蝶式移动、弧线反蝶式移动，并根据变动趋势及变动幅度预 测来决定信用投资居品组合的期限结构，然后选择采取相应期限结构策略：枪弹 策略、杠铃策略或梯式策略。   若预期收益弧线平行移动，且幅度较大，宜选择杠铃策略；若幅度较小，宜 选择枪弹策略，具体的幅度临界点运用测算模子进行测算。若预期收益弧线作念趋 缓转换，宜选择杠铃策略。若预期收益弧线作念陡峻转换，且幅度较大，宜选择杠 铃策略；若幅度较小宜选择枪弹策略；用作念判断依据的具体正向及负向变动幅度 临界点，需要运用测算模子进行测算。   特定是指某类或某个信用居品具有某种颠倒的脾性，这种脾性会形成此类信 用居品的价值被高估或者低估。特定追踪策略，等于要根据特定信用居品的特定 脾性，进行追踪和选择。在悉数的信用居品中，寻找在持有期内级别上调可能性 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 相比大的居品，并进行配置；对在持有期内级别下调可能性相比大的居品，要进 行侧目。判断的基础等于对信用居品进行陆续里面追踪评级及对信用评级要素进 行陆续追踪与判断，纯粹的作念法等于追踪特定事件：国度特定计谋及特定事件变 动态势、行业特定计谋及特定事件变动态势、公司特定事件变动态势，并对特定 计谋及事件对于信用居品的级别变化影响进程进行评估，从而决定对于特定信用 居品的弃取。   本策略的宗旨是要找到价值被低估的信用居品。属于归拢个行业、类属归拢 个信用级别且具有附进期限的不同债券，由于息票身分、流动性身分过甚他身分 的影响进程不同，可能具有不同的收益水温和收益变动趋势，对同类债券的利差 收益进行分析，找到影响利差的身分，并对利差水平的畴昔走势作念出判断，找到 价值被低估的个券，进而相应地进行债券置换。本策略执行上是某种体式上的债 券互换，亦然寻求相对价值的一种投资选择策略。   这种投资策略的一个切实可行的操作方法是：在一级市集上，寻找并配置在 同等行业、同等期限、同等信用级别下领有较高票面利率的信用居品；在二级市 场上，寻找并配置同等行业、同等信用级别、同等票面利率下具有较低二级市集 信用溢价（价值低估）的信用居品并进行配置。   信用债收益率等于基准收益率加信用利差，信用利差收益主要受两个方面的 影响，一是该信用债对应信用水平的市集平均信用利差弧线走势；二是该信用债 本人的信用变化。基于这两方面的身分，咱们分手选择以下的分析策略： 差弧线的影响，二是分析信用债市集容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差 弧线的影响，临了概述各式身分，分析信用利差弧线举座及分行业走势，细目信 用债券总的及分行业投资比例。 券信用级别所对应的信用利差弧线对公司债、企业债订价。影响信用债信用风险 的身分分为行业风险、公司风险、现金流风险、资产欠债风险和其他风险等五个 方面。以细目企业主体债的执行信用现象，而进行投资。   本基金主动投资的信用债的信用评级为 AA（含）及以上，除短期融资券、超 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新） 短期融资券之外的信用债选择债项评级，无债项评级的以及短期融资券、超短期 融资券选择主体评级，本基金投资信用债将遵循以下比例限制：   ①本基金投资于 AA 评级信用债的比例不高于信用债持仓的 20%；   ②本基金投资于 AA+评级信用债的比例不高于信用债持仓的 70%；   ③本基金投资于 AAA 评级信用债的比例不低于信用债持仓的 30%。   在每个洞开期脱手前一个月、洞开期及洞开期收尾后一个月的期间内不受上 述比例的限制。本基金持有信用债券期间，要是因评级着落、基金范围变动、变 现信用债支付赎回款项等原因使得信用债投资不再适合上述约定，应实时调理至 适合约定。本基金对信用债券评级的认定参照基金管束东谈主采纳的评级机构出具的 债券信用评级。   对同行存单，本基金将重心关注同行存单的参考收益率、流动性（日均成交 量、刊行范围）和期限结构，集合对畴昔利率走势的判断（经济景气度、季节性 身分和货币计谋变动），进行投资决策。   本基金将在议论债券投资的风险收益情况，以及融资成本等身分的情况下， 在风险可控以及法律法例允许的范围内，通过银行间市集融资，赚取一定的息差 收益。   本基金参与国债期货的投资应适合基金合同划定的投资标的。本基金根据风 险管束的原则，以套期保值为宗旨，在风险可控的前提下，投资于国债期货合约， 灵验管束投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险收益特征。   本基金通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分议论国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调理债券组合 的久期，评述投资组合的举座风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括 套期保值时机选择策略、期货合约选择和头寸选择策略、延期策略、保证金管束 策略、流动性管束策略等。   本基金将真切分析资产维持证券的市集利率、刊行条件、维持资产的组成及 质地、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等基本面身分，测度资产背约风 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产维持证券的本 金偿还和利息收益的现金流过程，援救选择蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评 估其内在价值，并集结伙产维持证券类资产的市集脾性，进行此类品种的投资。   （二）洞开期投资策略   洞开期内，本基金为保持较高的组合流动性，简便投资东谈主安排投资，在征服 本 基金联系投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种， 防 范流动性风险，愉快洞开期流动性的需求。   （四）投资管束法式   本基金选择投资决策委员会劝诱下的基金司理负责制。投资决策委员会不定 期就投资管束业务的要紧问题进行研究。基金司理、研究员、往还员在投资管束 过程中既密切相助，又职责明确，在各自职责内按照业务法式落寞干事并合理地 相互制衡。具体的决策历程如下：   （1）投资决策委员会依据国度联系基金投资方面的法律和行业管束法例，决 定公司针对市集环境要紧变化所采取的对策；决定投资决策法式和风险胁制系统 及作念出必要的调理；对旗下基金要紧投资的批准与授权等。   （2）投研负责东谈主在公司联系规章轨制授权范围内，对要紧投资进行审查批准； 何况根据基金合同的联系划定，在组合事迹相比基准的基础上，制定各组结伙产 和行业配置的偏差度计划。   （3）研究员根据宏不雅经济、货币财政计谋、行业发展动向和公司基本面等进 行分析，提议宏不雅策略观点、债券配置策略及行业配置观点。   （4）按时和不按时召开基金司理例会，基金司理在充分听取各研究员观点的 基础上，确立公司对市集、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是率领各基金进 行资产和行业配置的依据。   （5）基金司理根据投资管束委员会的要求，集合联系研究答谢，负责制定具 体的投资组合决策，之后，在债券研究员设定的债券池内，根据所管束组合的风 险收益特征和流动性特征，构建基金组合。   （6）基金司理下达往还指示到往还室进行往还。   （7）风险部门负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与胁制。   （8）风险部门负责完成里面基金事迹评估，并完成联系评价答谢。   投资决策委员会有权根据市集变化和执行情况的需要，对上述投资管束法式 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新） 作念出调理。   （五）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；但在每个洞开期脱手 前一个月、洞开期及洞开期收尾后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在洞开期内，每个往还日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金 后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基 金资产净值的 5%，在闭塞期内，本基金不受上述 5%的限制，每个往还日日终在 扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金后，应当保持不低于往还保证金一倍的现 金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10％；   （4）本基金管束东谈主管束的沿路基金持有一家公司刊行的证券，不进步该证券 的 10％，完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件 划定的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产维持证券的比例，不得进步基 金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的沿路资产维持证券，其市值不得进步基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产维持证券的比例，不得进步 该资产维持证券范围的 10％；   （8）本基金管束东谈主管束的沿路基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产维持证 券，不得进步其各样资产维持证券算计范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。 基金持有资产维持证券期间，要是其信用等第着落、不再适合投资圭臬，应在评 级答谢发布之日起 3 个月内赐与沿路卖出；   （10）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   （11）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得进步该 基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金范围变动等基金管束东谈主之外的身分 致使基金不适合该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金           招募证明书（更新）   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （13）闭塞期内，本基金的基金资产总值不得进步基金资产净值的 200%；开 放期内，本基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；   （14）本基金参与国债期货往还，应征服下列要求：基金在职何往还日日终， 持有的买入国债期货合约价值，不得进步基金资产净值的 15%；基金在职何往还 日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得进步基金持有的债券总市值的 30%； 基金在职何往还日内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得进步上 一往还日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的 政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，算计（轧差规划）应当适合基 金合同对于债券投资比例的联系约定；   （15）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）项情形之外，因证券、期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管束东谈主之外的身分致使基金投资比例不适合上 述划定投资比例的，基金管束东谈主应当在 10 个往还日内进行调理，但中国证监会规 定的迥殊情形除外。   基金管束东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合 基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主在 履行适合法式后，则本基金投资不再受相关限制或自动遵循变更后的划定。   为保重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资； 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）   （6）从事内幕往还、主管证券往还价钱过甚他不高洁的证券往还行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定讳饰的其他行径。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、执行 胁制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往还的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵循基金份 额持有东谈主利益优先原则，贯注利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平正合理价钱奉行。相关往还必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与透露。要紧关联往还应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的落寞董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主在 履行适合法式后，则本基金投资不再受相关限制或自动遵循变更后的划定。   （六）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债概述全价（总值）指数收益率。   本基金选择上述事迹相比基准的原因：   中债概述全价（总值）指数是中央国债登记结算有限职责公司编制的概述反 映银行间债券市集和沪深往还所债券市集的跨市集债券指数，指数样本由银行间 市集和沪深往还所市集的国债、金融债券、企业债券、中期单据、短期融资券、 公司债等组成。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述事迹相比基准能客 不雅合理地反馈本基金风险收益特征。   若畴昔法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广泛接受的事迹比 较基准推出，或者市集发生变化导致本事迹相比基准不再适用，本基金管束东谈主可 以依据保重投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会备 案后，适合调理事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （七）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基金，低于 夹杂型基金与股票型基金。   （八）基金管束东谈主代表基金诈骗债权东谈主权益的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                          招募证明书（更新） 牟取任何欠妥利益。      （九）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事 务所观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募证明书“侧袋机制”部分的 划定。      （十）基金投资组合答谢      基金管束东谈主的董事会及董事保证本答谢所载府上不存在乌有纪录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和完好性承担个别及连带职责。      以下内容摘自本基金 2025 年第 1 季度答谢：      基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据基金合同划定，于 2025 年 4 月 21 日 复核了本答谢中的财务计划、净值弘扬和投资组合答谢等内容，保证复核内容不 存在乌有纪录、误导性述说或者要紧遗漏。      本投资组合答谢所载数据截止 2025 年 3 月 31 日，本答谢中所列财务数据未 经审计。 序号            花式              金额(元)            占基金总资产的                                                 比例（%）       其中：股票                                -             -       其中：债券                   317，834，394.83        97.61 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                          招募证明书（更新）       资产维持证券                               -             -       其中：买断式回购的买入返售                        -             -       金融资产      （1）答谢期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本答谢期末未持有境内股票。      （2）答谢期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本答谢期末未持有港股通股票。      本基金本答谢期末未持有股票。 序号           债券品种             公允价值(元)          占基金资产净值                                                 比例（％）       其中：计谋性金融债               193，870，453.70         61.47 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                                           招募证明书（更新） 序号        债券代码         债券称号       数目（张） 公允价值(元)                   占基金资产                                                                   净值比例                                                                    （％）                      级成本债 01B 投资明细         本基金本答谢期末未持有资产维持证券。 细         本基金本答谢期末未持有贵金属。         本基金本答谢期末未持有权证。         本基金本答谢期内未运用股指期货进行投资。         本基金本答谢期内未运用国债期货进行投资。         （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体中，国度开发银行、民生银行在报 告编制日前一年内受到国度金融监督管束总局、中国东谈主民银行处罚。中国农业发 展银行、祥瑞银行、渤海银行在答谢编制日前一年内受到国度金融监督管束总局 处罚。本基金对上述主体刊行的相关证券的投资决策法式适合相关法律法例及基 金合同的要求。其他主体本期未出现被监管部门立案拜访，或在答谢编制日前一 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                                 招募证明书（更新） 年内受到公开驳诘、处罚的情形。     （2）本答谢期内，本基金投资的前十名股票未超出基金合同划定的备选股票 库。     （3）其他资产组成     无。     （4）答谢期末持有的处于转股期的可调度债券明细     本基金本答谢期末未持有处于转股期的可调度债券。     （5）答谢期末前十名股票中存在通顺受限情况的证明     本基金本答谢期末未持有通顺受限股票。     （6）投资组合答谢附注的其他笔墨描摹部分     由于四舍五入原因，分项之和与算计可能有尾差。     (十一)基金净值弘扬 的相比     阶段     净值增长      净值增长     事迹相比      事迹相比     ①-③      ②-④             率①       率圭臬差     基准收益      基准收益                       ②        率③       率圭臬差                                          ④ 月 24 日 -2022 年 日 月1日 -2023 年 日 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                           招募证明书（更新） 月1日 -2024 年 日 月1日 -2025 年 3 月 31 日 益率变动的相比 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）                  十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相落寞。   （四）基金财产的督察和刑事职责   本基金财产落寞于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主督察。基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律法例和《基金合同》的划定刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管束东谈主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管束东谈主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制奉行。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券往还场合的往还日以及国度法律法例规 定需要对外透露基金净值的非往还日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、资产维持证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。   （三）估值原则   基金管束东谈主在细目相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》    、监管部门联系划定。 报价的，除管帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值计量的 要紧事件的，应选择最近往还日的报价细目公允价值。有充足笔据标明估值日或 最近往还日的报价不成真确反馈公允价值的，嘱托报价进行调理，细目公允价值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中议论不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征议论。此外，基金管束东谈主不应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的 溢价或折价。 用数据和其他信息维持的估值本领细目公允价值。选择估值本领细目公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得 不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，嘱托估值进行 调理并细目公允价值。   （四）估值方法 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）   （1）往还所上市的有价证券，以其估值日在证券往还所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无往还的，且最近往还日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往还日的市价（收盘价）估值；如 最近往还日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧 事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化身分，调理最近往还市价， 细目公允价钱。   （2）往还所上市实行净价往还的债券（另有划定的除外）按估值日第三方估 值机构提供的相应品种的净价进行估值，如最近往还日后经济环境发生了要紧变 化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市 价及要紧变化身分，调理最近往还市价，细目公允价钱。   （3）往还所上市往还的可调度债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往还日后经济环 境未发生要紧变化，按最近往还日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。如最近往还日后经济环境发生了要紧变化的，可参考 肖似投资品种的现行市价及要紧变化身分，调理最近往还市价，细目公允价钱；   往还所上市实行全价往还的债券（可转债除外），中式第三方估值机构提供的 估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值，估 值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，按最近往还 日债券第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全 价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。如最近往还日后经济环 境发生了要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投 资品种的现行市价及要紧变化身分，调理最近往还市价，细目公允价钱。   （4）往还所上市不存在活跃市集的有价证券，选择估值本领细目公允价值。 往还所上市的资产维持证券，选择估值本领细目公允价值，在估值本领难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）初度公开刊行未上市的债券，选择估值本领细目公允价值，在估值本领 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）对在往还所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经调理的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于活 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况或不存在市集行径或市集行径很少的 情况下，则选择估值本领细目公允价值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情 况下，按成本估值。 估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益 品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价 估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未 诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第 三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在昭着差 异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   持有的银行按时进款或文告进款以本金列示，按公约或合同利率逐日阐明利 息收入。 值当日无结算价的，且最近往还日后经济环境未发生要紧变化的，选择最近往还 日结算价估值。 格数据。 管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 保基金估值的平正性。 按国度最新划定估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法例的划定或者未能充分保重基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据联系法律法例，基金资产净值规划和基金管帐核算的义务由基金管束东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金           招募证明书（更新） 计问题，如经相关各方在对等基础上充分研究后，仍无法达成一致的观点，伦敦金交易按照 基金管束东谈主对基金净值信息的规划结果对外赐与公布。   （五）估值法式 的余额数目规划，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误 计入基金财产。基金管束东谈主不错树立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。 国度另有划定的，从其划定。   基金管束东谈主应每个干事日规划基金资产净值及基金份额净值，并按划定公告。 基金合同的划定暂停估值时除外。基金管束东谈主每个干事日对基金资产估值后，将 基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管束东谈主按 划定对外公布。   （六）估值症结的处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值症结时， 视为基金份额净值症结。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪状形成估值症结，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪状 的职责东谈主应当对由于该估值症结遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估 值症结处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值症结的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值症结已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值症结职责方应实时 妥协各方，实时进行改造，因改造估值症结发生的用度由估值症结职责方承担； 由于估值症结职责方未实时改造已产生的估值症结，给当事东谈主形成损失的，由估 值症结职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值症结职责方照旧积极妥协，何况 有协助义务确当事东谈主有充足的时期进行改造而未改造，则其应当承担相应补偿责 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 任。估值症结职责方嘱托改造的情况向联系当事东谈主进行阐明，确保估值症结已得 到改造。   （2）估值症结的职责方春联系当事东谈主的顺利损失负责，不合障碍损失负责， 何况仅对估值症结的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值症结而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值症结职责方仍嘱托估值症结负责。要是由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或 不沿路返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值症结职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主 享有要求托福欠妥得利的权益；要是取得欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得 利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的补偿额加上照旧取得的欠妥得利 返还的总和进步其执行损失的差额部分支付给估值症结职责方。   （4）估值症结调理选择尽量收复至假定未发生估值症结的正确情形的面貌。   估值症结被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值症结发生的原因，列明悉数确当事东谈主，并根据估值症结发生的 原因细目估值症结的职责方；   （2）根据估值症结处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值症结形成的损失进 行评估；   （3）根据估值症结处理原则或当事东谈主协商的方法由估值症结的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值症结处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基金 登记机构进行改造，并就估值症结的改造向联系当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值规划出现症结时，基金管束东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施防卫损失进一步扩大。   （2）基金份额净值规划症结偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管束东谈主 应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；症结偏差达到基金份额净值的 0.5%时， 基金管束东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。要是行业 有通行作念法，基金管束东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 业时； 阐明后，基金管束东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   基金资产净值和基金份额的基金份额净值由基金管束东谈主负责规划，基金托管 东谈主负责进行复核。基金管束东谈主应于每个干事日往还收尾后规划当日的基金资产净 值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值规划结果复核阐明后 发送给基金管束东谈主，由基金管束东谈主对基金净值按划定赐与公布。   （九）迥殊情况的处理 不动作基金资产估值症结处理。 数据症结，或由于其他不可抗力原因，基金管束东谈主和基金托管东谈主诚然照旧采取必 要、适合、合理的措施进行检查，然而未能发现该症结的，由此形成的基金资产 估值症结，基金管束东谈主和基金托管东谈主罢职补偿职责。但基金管束东谈主和基金托管东谈主 应当积极采取必要的措施排斥或放松由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）                十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付面貌   本基金的管束费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管束费的规划方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值   基金管束费逐日规划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东谈主向基 金托管东谈主发送基金管束费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个干事日内从 基金财产中一次性支付给基金管束东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的规划 方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）   基金托管费逐日规划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个干事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据联系法例及相应公约 划定，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的花式   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；    《基金合同》收效前的相关用度，包括但不限于验资费、管帐师和讼师费、 信息透露费等用度；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募证明书“侧袋机制”部分的划定。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管束东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的划定代扣代缴。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新）                十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指收尾收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已 达成收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默许 的收益分派面貌是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值； 少量点后第 3 位脱手舍去，舍去部分归基金资产；   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派面貌等内容。   （五）收益分派决策的细目、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信息 透露办法》的联系划定在划定媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   收益分派选择红利再投资面貌免收再投资的用度。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的规划方 法等联系事项遵循《业务司法》的相关划定。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金              招募证明书（更新）                十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐计谋 计年度按如下原则：要是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年 度透露； 计核算，按照联系划定编制基金管帐报表； 以书面面貌阐明。   （二）基金的年度审计 和国证券法》划定的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行 审计。 管帐师事务所需按照《信息透露办法》的联系划定在划定媒介公告。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）                十六、基金的信息透露   （一）本基金的信息透露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、 《流动性风险管束划定》、《基金合同》过甚他联系划定。相应法律法例对于信息 透露的划定发生变化时，本基金从其最新划定。   （二）信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主过甚日常机构等法律法例和中国证监会划定的当然东谈主、法 东谈主和违法东谈主组织。   本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的划定透露基金信息，并保证所透露信息的真确性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会划定时期内，将应予透露的基金信 息通过适合中国证监会划定条件的寰宇性报刊（以下简称“划定报刊”）及《信息 透露办法》划定的互联网网站（以下简称“划定网站”）等媒介透露，并保证基金 投资者大致按照《基金合同》约定的时期和面貌查阅或者复制公开透露的信息资 料。   （三）本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开透露的信息应选择华文文本。如同期选择外文文本的，基 金信息透露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开透露的信息选择阿拉伯数字；除颠倒证明外，货币单元为东谈主民币 元。   （五）公开透露的基金信息 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）   公开透露的基金信息包括： 金份额持有东谈主大会召开的司法及具体法式，证明基金居品的脾性等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾性、风险揭示、信息透露 及基金份额持有东谈主服务等内容。              《基金合同》收效后，基金招募证明书的信息发生 要紧变更的，基金管束东谈主应当在三个干事日内，更新基金招募证明书并登载在规 定网站上；基金招募证明书其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。 基金断绝运作的，基金管束东谈主不再更新基金招募证明书。 监督等行径中的权益、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。        《基金合同》收效后，基金居品府上概要的信息发生要紧变更的， 基金管束东谈主应当在三个干事日内，更新基金居品府上概要，并登载在划定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管束东谈主不再更新基金居品府上概 要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管束东谈主应在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募证明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登 载在划定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募证明书、基金居品府上概要、                                   《基 金合同》和基金托管公约登载在划定网站上，并将基金居品府上概要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登 载在划定网站上。   基金管束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募证明书确当日登载于划定媒介上。   基金管束东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在划定媒介上登载《基金 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 合同》收效公告。   基金合同收效公告中应证明基金召募情况及基金管束东谈主鼓励、基金管束东谈主、 基金管束东谈主高等管束东谈主员、基金司理等东谈主员持有的基金份额、承诺持有的期限等 情况。   《基金合同》收效后，在闭塞期内，基金管束东谈主应当至少每周在划定网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在洞开期内，基金管束东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通过划定网站、 基金销售机构网站或者营业网点透露洞开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在划定网站透露半 年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在《基金合同》、招募证明书等信息透露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的规划面貌及联系申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金销 售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   基金管束东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度答谢，将年 度答谢登载在划定网站上，并将年度答谢指示性公告登载在划定报刊上。基金年 度答谢中的财务管帐答谢应当经适合《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事 务所审计。   基金管束东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期答谢，将 中期答谢登载在划定网站上，并将中期答谢指示性公告登载在划定报刊上。   基金管束东谈主应当在季度收尾之日起 15 个干事日内，编制完成基金季度答谢， 将季度答谢登载在划定网站上，并将季度答谢指示性公告登载在划定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度答谢、中 期答谢或者年度答谢。   基金管束东谈主应在年度答谢、中期答谢、季度答谢均分手透露基金管束东谈主、基 金管束东谈主鼓励、基金管束东谈主高等管束东谈主员、基金司理等东谈主员持有基金的份额、期 限及期间的变动情况。   如答谢期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形， 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 为保障其他投资者的权益，基金管束东谈主至少应当在按时答谢“影响投资者决策的 其他关键信息”项下透露该投资者的类别、答谢期末持有份额及占比、答谢期内 持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的迥殊情形除外。   基金管束东谈主应当在基金年度答谢和中期答谢中透露基金组结伙产情况过甚流 动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，联系信息透露义务东谈主应按照《信息透露办法》的划定 编制临时答谢书，并登载在划定报刊和划定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主有益基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之三 十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其有益基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务相关行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新） 执行胁制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联往还事项，但中国证监会另有划定的除外； 生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集好意思丽传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额持有东谈主权益的，相关信息透露义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开表示。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同断绝的，基金管束东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐答谢。基金财产算帐小组应当将算帐答谢登载在划定网站上， 并将算帐答谢指示性公告登载在划定报刊上。   本基金投资资产维持证券，基金管束东谈主应在基金年度答谢及中期答谢中透露 其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和答谢期内 悉数的资产维持证券明细。基金管束东谈主应在基金季度答谢中透露其持有的资产支 持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和答谢期末按市值占基金净 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 资产比例大小排序的前 10 名资产维持证券明细。   基金管束东谈主应当在季度答谢、中期答谢、年度答谢等按时答谢和招募证明书 （更新）等文献中透露国债期货往还情况，包括投资计谋、持仓情况、损益情况、 风险计划等，并充分揭示国债期货往还对基金总体风险的影响以及是否适合既定 的投资计谋和投资标的等。   本基金实施侧袋机制的，相关信息透露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募证明书的划定进行信息透露，详见招募证明书“侧袋机制”部分的划定。   基金管束东谈主应当在季度答谢、中期答谢、年度答谢等按时答谢和招募证明书 （更新）中充分透露基金的相关情况并揭示相关风险，证明该基金单一投资者持 有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者进步   （六）信息透露事务管束   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露管束轨制，指定有益部门及 高等管束东谈主员负责管束信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当适合中国证监会相关基金信息 透露内容与步地准则等法例的划定。   基金托管东谈主应当按影相关法律法例、中国证监会的划定和《基金合同》的约 定，对基金管束东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按时答谢、更新的招募证明书、基金居品府上概要、基金算帐答谢等公开披 露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管束东谈主进行书面或电子阐明。   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在划定报刊中选择一家报刊透露本基金的信息。 基金管束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金 信息，并保证相关报送信息的真确、准确、完好、实时。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在划定媒介上透露信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介透露信息，然而其他寰球媒介不得早于划定媒介透露信息，何况 在不同媒介上透露归拢信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计答谢、法律观点书的专 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 业机构，应当制作干事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金普通投资操作的前提下，自主擢升信息透露服务的质地。具体要求应当适合中 国证监会及自律司法的相关划定。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   （七）信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法 规划定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸透露基金相关信息的情形   当出现下述情况时，基金管束东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸透露基金相关信 息： 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）                   十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事 务所观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个干事日内聘 请侧袋机制启用日发表观点且适合《证券法》划定的管帐师事务所进行审计并披 露专项审计观点。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户的 赎回恳求并支付赎回款项。 同期，基金管束东谈主按照基金合同和招募证明书的约定办理主袋账户份额的赎回， 并根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 外，本招募证明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回划定适用于主袋 账户份额。无数赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回恳求进步前一干事日 主袋账户总份额的 20%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募证明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管束东谈主规划各项投资运作计划和基金事迹计划时仅需议论主袋账户资产。   基金管束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往还日内完成对主袋账户投资 组合的调理，因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。   基金管束东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管束东谈主和基金托管东谈主嘱托主袋账户资产进行估 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 值并透露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应适合《企业管帐准则》的相关要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复往还等面貌收复流动性后，基金管束东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等面貌， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否沿路完成变现，基金管束东谈主都应 当实时向侧袋账户沿路份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管束东谈主在每次处置变现后均应按影相关法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产沿路完成变现并断绝侧袋机制后，基金管束东谈主应实时礼聘适合 《证券法》划定的管帐师事务所进行审计并透露专项审计观点。   （七）侧袋机制的信息透露   在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金管束东谈主应实时发布临时公告。   基金管束东谈主应按照招募证明书“基金的信息透露”部分划定的基金净值信息 透露面貌和频率透露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停透露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管束东谈主应当在基金按时答谢中透露答谢期内侧袋账 户相关信息，基金按时答谢中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度答谢进行审计时，嘱托答谢期内基金侧袋机制运行相关的会 计核算和年度答谢透露等发表审计观点。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）   （八）本部分对于侧袋机制的相关划定，但凡顺利援用法律法例或监管司法 的部分，如将来法律法例或监管司法修改导致相关内容被取消或变更的，基金管 理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适合法式后，可顺利对本部老实容进行修改 和调理，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）                十八、基金的风险揭示   （一）本基金的特定风险 定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到 宏不雅经济、政府产业计谋、货币计谋、市集需求变化、行业波动等身分的影响， 可能存在所选投资标的的成长性与市集一致预期不符而形成个券价钱弘扬低于预 期的风险。 和赎回，也不上市往还。因此，在闭塞期内，基金份额持有东谈主将濒临因不成赎回 基金份额而出现的流动性拘谨。 能濒临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。对于本基金来说， 无数赎回即洞开期内单个洞开日基金的净赎回恳求进步上一干事日基金总份额的 百分之二十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的沿路基金份额。 刊行，且仅在特定机构投资东谈主范围内通顺转让，该品种的流动性较差，且典质资 产的流动性较差，因此，持有资产维持证券可能给组结伙产净值带来一定的风险。 由于无法实时筹措资金愉快建立或者维持国债期货头寸所要求的保证金而濒临保 证金风险。同期，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国债期货 在对冲市集风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约与合约标的价钱 波动不一致而濒临基差风险。 日则顺延至下一日），若基金资产净值低于两亿元，基金合同自动断绝，且不得通 过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限，投资者将濒临基金合同可能自动 断绝的不细目性风险。 有的基金份额可达到或者进步 50%，所持有的基金份额的占相比大。上述投资者 在赎回其所持有的基金份额时，存在基金份额净值波动的风险；另外，上述投资 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 者在大额赎回其所持有的基金份额时，基金可能存在为嘱托赎回证券变现产生的 冲击成本。   （二）市集风险   基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济身分、政事身分、投 资心绪和往还轨制等各式身分的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险身分包括： 计谋发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。 期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 鲠顺利影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于 债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 基金投资于证券所取得的收益可能会被通货扩张对消，从而影响基金资产的保值 升值。 线非平行移动联系的风险。 这与利率高潮带来的价钱风险互为消长。   （三）信用风险   基金在往还过程中可能发生交收背约或者所投资债券的刊行东谈主背约、债券发 行东谈主评级着落、债券刊行东谈主拒却支付到期本息、往还敌手背约等情况，从而导致 基金资产损失。   本基金的投资对象包括信用类的固定收益居品，举例公司债券，信用风险是 本基金将要濒临的关键风险身分。   （四）管束风险   基金管束东谈主的专科技能、研究能力及投资管束水平顺利影响到其对信息的占 有、分析和对经济步地、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金管束东谈主的投资管束轨制、风险管束和里面胁制轨制是否健全，能否有 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 效贯注谈德风险、操派头险和其他合规性风险，以及基金管束东谈主的职业谈德水平 等，也会对基金的风险收益水平形成影响。   （五）流动性风险   本基金以按时洞开的面貌运作。本基金的闭塞期为自《基金合同》收效之日 起（包括《基金合同》收效之日）或自每一洞开期收尾之日次日起（包括该日）， 至一年后的对应日（如该日为非干事日或日期月度不存在该对应日期的，则顺延 至下一干事日）的前一日。本基金在闭塞期内不办理申购与赎回业务（红利再投 资除外）    ，也不上市往还。本基金自闭塞期收尾之后第一个干事日起插足洞开期， 期间不错办理申购与赎回业务。本基金每次洞开期不少于 5 个干事日且不进步 20 个干事日，洞开期的具体时期以基金管束东谈主届时公告为准。本基金的具体申购、 赎回安排详见本招募证明书“九、基金份额的申购与赎回”章节。   在市集或个券流动性不及的情况下，基金管束东谈主可能无法连忙、低成土产货调 整基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响或无法完全愉快投资东谈主的赎回要 求。本基金洞开期内必须保持一定的现金比例以嘱托赎回要求，在管束现金头寸 时，有可能存在现金不及的风险和现金过多带来的收益着落风险。   本基金投资于具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市往还的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、地点政府债、次级债、可分离往还可转 债的纯债部分、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府维持机 构债券、政府维持债券）、资产维持证券、同行存单、国债期货、债券回购、银行 进款（包括公约进款、按时进款、文告进款和其他银行进款）和货币市集用具等 以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监会 相关划定）。基金主要投资的标的在上海证券往还所、深圳证券往还是以及银行间 市集刊行上市，存在活跃的往还市集。但基金不错投资的证券标的，也存在有部 分证券类型有一定的变现辛勤。如逆回购往还、银行进款、资产维持证券等，由 于难以寻找到妥当的往还敌手或投资约定有固定的到期时限，在濒临变现需求时， 卖出或变刻下可能遭遇一定进程损失。   本基金属于按时洞开式基金，在闭塞期间，基金可能投资于部分流动性受限 的资产，基金持仓的 7 个干事日可变现资产价值较低等，但在洞开期之前，基金 会对所投资资产进行调理，使其愉快投资东谈主的赎回要求及监管机构、基金合同有 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 关流动性胁制方面的划定。   本基金管束东谈主在对投资市集、行业及资产的流动性风险进行评估后，集合基 金投资管束策略、管束东谈主的流动性风险管束情况等，招供基金在按时洞开的运作 管束下，拟投资的证券标的具有一定的流动性，可按照合理价值变现，嘱托基金 投资东谈主在洞开期的赎回要求。   在基金出现无数赎回且投资东谈主的赎回恳求大幅进步基金短期可变现资产的情 形下，基金司理根据基金其时的资产组合现象评估其流动性，如阐明无法嘱托投 资东谈主的沿路赎回要求，或资产立即处置将对基金份额持有东谈主利益形成挫伤的，应 当提请公司启动流动性风险救急预案。如流动性风险救急预案举措仍无法灵验应 对，则公司需进一步评估启动脱期办理赎回恳求的必要性及相应处理决策，处理 决接应笼罩基金资产变现的具体举措、当日阐明赎回恳求的份额及脱期办理赎回 的比例、基金收复普通赎回的时期安排等。无数赎回处理决策的相关证明及可能 影响，公司将实时文告基金份额持有东谈主。   为保护投资东谈主利益，减小流动性风险对基金投资运作的影响，基金合同划定 有不同的流动性风险管束措施。在某些情景下，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，在确保投资者得到平正对待的前提下，依照法律法例及基金合同的约定， 履行相应的信息透露法式后，概述运用各样流动性风险管束用具，对赎回恳求等 进行限定管束。在赎回限制的情况排斥后，基金管束东谈主将收复赎回业务的普通办 理并公告。   基金管束东谈主实施备用的流动性风险管束用具、浮浅法式（具体内容可参考基 金合同）及对投资者的影响，如下所示： 恳求进步前一干事日的基金总份额的 20%，即以为是发生了无数赎回。基金管束 东谈主不错根据基金其时的资产组合现象、证券流动性风险情况、基金流动性风险情 况等，决定全额赎回或采取相应措施。针对减慢支付赎回款项，基金管束东谈主应当 接受并阐明悉数的赎回恳求，当日按比例办理的赎回比例不得低于基金总份额的 干事日，并在划定媒介上赐与公告。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）   在洞开期内，要是基金发生无数赎回，在单个基金份额持有东谈主赎回恳求进步 前一干事日基金总份额 40%的情形下，基金管束东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主 超出 40%以上部分的赎回恳求实施脱期办理。   受脱期赎回的影响，投资者可能在基金发生无数赎回期间，提议赎回请求后， 赎回要求得不到愉快。   ①因不可抗力导致基金管束东谈主不成支付赎回款项。   ②发生基金合同划定的暂停基金资产估值情况时，基金管束东谈主可暂停接受投 资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回款项。   ③证券、期货往还所往还时期非普通停市，导致基金管束东谈主无法规划当日基 金资产净值。   ④发生连接接受赎回恳求将挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形时，基金管 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回恳求。   ⑤当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱 且选择估值本领仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金管束东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   ⑥法律法例划定或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金管束东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回恳求或 减慢支付赎回款项时，基金管束东谈主应按划定报中国证监会备案，已阐明的赎回申 请，基金管束东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户 恳求量占恳求总量的比例分派给赎回恳求东谈主，未支付部分可脱期支付。在暂停赎 回的情况排斥时，基金管束东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告，且洞开期按暂 停赎回的期间相应顺延。   在基金管束东谈主暂停基金赎回恳求或减慢支付赎回款项期间，受此影响，基金 份额持有东谈主可能不成实时、足额的赎回所持有的基金份额。   按照基金合同的约定，本基金维陆续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 内需要赎回基金份额的投资者，需贯注短期赎回费的收取，及对基金投资收益的 可能影响。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）   ①基金投资所波及的证券、期货往还市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营 业时；   ②因不可抗力致使基金管束东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   ③当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商 阐明后，基金管束东谈主应当暂停估值；   ④中国证监会和基金合同认定的其它情形。   当发生暂停基金估值的情形时，一方面投资者所查询到的净值可能不成实时、 准确地反馈基金投资的市集价值，另一方面在发生暂停估值的情况后，基金管束 东谈主会根据基金合同约定，或视情况暂停接受赎回请求或减慢支付赎回款项。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管束东谈主可选择舞动订价机制，以 确保基金估值的平正性，舞动订价机制的处理原则与操作范例遵影相关法律法例 以及监管部门自律司法的划定。   当基金发生大额申购或赎回情形且基金管束东谈主决定选择舞动订价机制，大额 申购或赎回的申购净值或赎回净值可能发生变动，将顺利影响到大额申购或赎回 投资者的投资收益。   当出现其他中国证监会招供的流动性风险管束措施时，基金管束东谈主可能在与 托管东谈主协商后，按照中国证监会招供的相关要求，采取对本基金的流动性风险管 理措施，具体情况的相关证明可能由基金管束东谈主届时公告细目。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事 务所观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制是一 种流动性风险管束用具，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至有益 的侧袋账户进行处置算帐，宗旨在于灵验讳饰并化解风险。但基金启用侧袋机制 后，侧袋账户份额将罢手透露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅 主袋账户份额普通洞开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回， 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 其对应特定资产的变刻下期具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性何况有 可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临 损失。   启用侧袋机制后，基金管束东谈主规划各项投资运作计划和基金事迹计划时以主 袋账户资产为基准，不反馈侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。实施侧袋 机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金管束东谈主在基金按时报 告中透露答谢期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变 现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管束东谈主不承 担任何保证和承诺的职责。   基金管束东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购计谋，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （六）操作和本领风险   基金的相关当事东谈主在各业务措施的操作过程中，可能因里面胁制不到位或者 东谈主为身分形成操作症结或违犯操作规程而引致风险，如越权往还、内幕往还、交 易症结和欺骗等。   此外，在洞开式基金的后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差错而影 响往还的普通进行致使导致基金份额持有东谈主利益受到影响。这种本领风险可能来 自基金管束东谈主、登记机构、销售机构、证券往还所和证券登记结算机构等。   （七）合规性风险   指基金管束或运作过程中，违犯国度法律、法例或基金合同联系划定的风险。   （八）模子风险   指在测度资产价值、市集分析和风险测度中选择了症结的测度方法或选择了 不妥当的模子而导致投资结果不细目风险。   （九）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集广泛规章等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管束东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构选择的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与居品风险之间 的匹配测验。   （十）其他风险 面不完善而产生的风险； 致基金资产损失； 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）         十九、基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例划定和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后按照《信息透露办法》的联系划定在划定媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行相关法式后，《基金合同》应当断绝： 金托管东谈主连结的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管束东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》划定的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐答谢； 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）   （5）礼聘管帐师事务所对算帐答谢进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律观点书；   （6）将算帐答谢报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的沿路剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐答谢经适合《中华东谈主 民共和国证券法》划定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐答谢报中国证监会备 案后 5 个干事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 答谢登载在划定网站上，并将算帐答谢指示性公告登载在划定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 划定的期限。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）               二十、基金合同的内容节录   基金合同的内容节录见附件一。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）            二十一、基金托管公约的内容节录   基金托管公约的内容节录见附件二。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金            招募证明书（更新）              二十二、对基金份额持有东谈主的服务   基金管束东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管束东谈主根据基金 份额持有东谈主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务花式。主要服务内容如下：   （一）资讯服务   对初度通达基金账户的投资东谈主，基金管束东谈主将在 T+1 个干事日以电子邮件形 式向预留电子邮箱的客户发送开户阐明书。要是投资东谈主需要提供纸质体式，请致 电基金管束东谈主客户服务热线提取。   （1）基金管束东谈主为基金份额持有东谈主按时或不按时提供电子邮件、短信或其他 体式对账单服务。   （2）基金份额持有东谈主可登录公司网站（www.bobbns.com）插足“账户登陆” 栏目，自助查询或下载落拓时段的对账单。 持有基金净值、关键公告信息、风险指示、客户关注等各样文告服务。   指示：悉数筹商面貌，以基金管束东谈主取得的基金份额持有东谈主信息为准。由于 基金份额持有东谈主提供的电子邮箱、手机号码、筹商地址等省略、症结或因通信故 障、第三方送达差错、延误等原因，形成相关服务无法按时准确送达，请实时到 原基金销售网点或致电本公司客服热线办理相关信息变更。如需订阅、变更或取 消相关服务，基金份额持有东谈主可登陆本公司网站或拨打客服热线办理。基金管束 东谈主不错根据执行业务需要，调理所提供服务的条件、面貌和内容。   （二）公司官网服务   通过本公司网站，投资东谈主不错自助办理基金开户及往还等业务，维持随时查 询往还记录，持有份额、账户府上修改、风险评估、密码重置等。   通过本公司网站查询基金管束东谈主照章透露的各样基金信息，如基金基本信息、 法律文献、按时答谢，基金管束东谈主最新动态等。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）   （三）服务筹商面貌   投资东谈主可通过本公司网站、微信公众号等渠谈点击“在线客服”获取在线服 务。   service@bobbns.com   （四）投诉与建议   投资东谈主不错通过基金管束东谈主客服热线电话、在线客服、电子邮箱等渠谈或方 式，对基金管束东谈主或其他销售机构进行投诉与建议。   （五）如本招募证明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请通过上述面貌 筹商基金管束东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面相识了本招募证明书。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金                招募证明书（更新）                   二十三、其他应透露事项      答谢期内本基金及基金管束东谈主的联系更新公告： 序号    公告事项                            透露日期       证明书（更新）       居品府上概要更新       年年度答谢       年第 1 季度答谢       申购、赎回、调度业务公告       司理变更公告 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金            招募证明书（更新）            二十四、招募证明书存放及查阅面貌   本基金招募证明书存放在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的住所，投资 东谈主可在办公时期免费查阅；也可按工本费购买本招募证明书复制件或复印件，但 应以招募证明书底本为准。基金管束东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的 内容完全一致。   投资东谈主还不错顺利登录基金管束东谈主的网站(www.bobbns.com)查阅和下载招募 证明书。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金           招募证明书（更新）                  二十五、备查文献   （一）中国证监会准予中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金募 集注册的文献   （二）《中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金基金合同》   （三）《中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金托管公约》   （四）法律观点书   （五）基金管束东谈主业务经验批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务经验批件、营业派司   （七）中国证监会划定的其他文献   以上第（一）至（五）、（七）项备查文献存放在基金管束东谈主办公场合和营业 场合，第（六）项文献存放于基金托管东谈主的办公场合。基金投资者在营业时期可 免费查阅，在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。                               中加基金管束有限公司 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新）                附件一 基金合同节录   第一部分   基金份额持有东谈主、基金管束东谈主和基金托管东谈主的权益、义务   一、基金管束东谈主的权益、义务            《运作办法》过甚他联系划定，基金管束东谈主的权益包括但 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》落寞运用并 管束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法例划定或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照划定召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律划定监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度联系法律划定，应申报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律划定决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或调度申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗鼓励权益，为基金的利 益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管束东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼权益或者 实施其他法律行动；   （15）选择、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新）   （16）在适合联系法律、法例的前提下，制订和调理联系基金认购、申购、 赎回、调度和非往还过户等的业务司法；   （17）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权益。            《运作办法》过甚他联系划定，基金管束东谈主的义务包括但 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以老诚信用、严慎辛勤的原则管束和运用 基金财产；   （4）配备充足的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 操办面貌管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，保 证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产相互落寞，对所管束的不同基金分手管 理，分手记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系划定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适合合理的措施使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适合《基金合同》等法律文献的划定，按联系划定规划并公告基金净值信息， 细目基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答谢；   （10）编制季度答谢、中期答谢和年度答谢；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他联系划定，履行信息透露及 答谢义务；   （12）保守基金生意奥秘，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他联系划定另有划定外，在基金信息公开透露前应予守秘，不 向他东谈主泄露（因审计、法律等向外部专科照顾人提供的情况除外）；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决策，实时向基金份额持有 东谈主分派基金收益； 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）   （14）按划定受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系划定召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按划定保存基金财产管束业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相 关府上不低于法律法例划定的期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在划定时期发出，何况 保证投资者大致按照《基金合同》划定的时期和面貌，随时查阅到与基金联系的 公开府上，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时答谢中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基 金托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金管束东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼权益或实施其 他法律行动；   （24）基金管束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，                            《基金合同》不成生 效，基金管束东谈主承担沿路召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基 金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主的权益、义务            《运作办法》过甚他联系划定，基金托管东谈主的权益包括但 不限于： 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的划定安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例划定或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管束东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情 形，应申报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、期货往还资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管束东谈主更换时，提名新的基金管束东谈主；   （7）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权益。            《运作办法》过甚他联系划定，基金托管东谈主的义务包括但 不限于：   （1）以老诚信用、辛勤尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）树立有益的基金托管部门，具有适合要求的营业场合，配备充足的、合 格的老到基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产相互落寞；对所托管的不同的基金分手树立账户，落寞核算，分账管束， 保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互落寞；   （4）除依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系划定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金管束东谈主代表基金签订的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管束东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金生意奥秘，除《基金法》、                     《基金合同》过甚他联系划定另有规 定外，在基金信息公开透露前赐与守秘，不得向他东谈主泄露（因审计、法律等向外 部专科照顾人提供的情况除外）；   （8）复核、审查基金管束东谈主规划的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金        招募证明书（更新） 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息透露事项；   （10）对基金财务管帐答谢、季度答谢、中期答谢和年度答谢出具观点，说 明基金管束东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》及托管公约的划定 进行；要是基金管束东谈主有未奉行《基金合同》及托管公约划定的行动，还应当说 明基金托管东谈主是否采取了适合的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关府上不低于法 律法例划定的期限；   （12）从基金管束东谈主或其寄托的登记机构处经受并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按划定制作相关账册并与基金管束东谈主查对；   （14）依据基金管束东谈主的指示或联系划定向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系划定，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金管束东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的划定监督基金管束东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时答谢中国证监会 和银行业监督管束机构，并文告基金管束东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，快活担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而罢职；   （20）按划定监督基金管束东谈主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义 务，基金管束东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管束东谈主追偿；   （21）奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有东谈主的权益、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主动作《基 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新） 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有划定或本基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。            《运作办法》过甚他联系划定，基金份额持有东谈主的权益包 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息府上；   （7）监督基金管束东谈主的投资运作；   （8）对基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权益。            《运作办法》过甚他联系划定，基金份额持有东谈主的义务包 括但不限于：   （1）崇敬阅读并征服《基金合同》、招募证明书等信息透露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息透露，实时诈骗权益和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所划定的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》断绝的有 限职责；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往还过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新）   第二部分   基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法式和司法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有划定或本基金合同 另有约定外，基金份额持有东谈主办有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不树立日常机构。   一、召开事由 法例、中国证监会另有划定的除外：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管束东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调度基金运作面貌；   （5）调理基金管束东谈主、基金托管东谈主的酬金圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会法式；   （10）基金管束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或算计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管束东谈主收到提议当日的基金份额规划，下同）就归拢事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、           《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调理本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费面貌； 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新）   （3）加多或调理本基金的基金份额类别树立；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生要紧变化；   （6）基金管束东谈主、基金登记机构、基金销售机构调理联系申购、赎回、调度、 非往还过户、转托管等业务司法；   （7）在法律法例划定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   二、会议召集东谈主及召集面貌 管束东谈主召集。 出版面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面见告基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管束东谈主决定不召集或在划定时期内未能作出版面恢复，基金托管东谈主仍 以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日 内召开并见告基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管束东谈主提议书面提议。基金管束东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持有 东谈主代表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管束东谈主决定不召集或在划定时期内未能作出版面恢复，代表基金份 额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管 东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管束东谈主；基金托管东谈主决定召集 的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。并见告基金管束东谈主，基金管束东谈主应 当配合。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 基金份额持有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在划定时期内未 能作出版面恢复，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有 东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行 召集基金份额持有东谈主大会的，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得梗阻、干 扰。 登记日。   三、召开基金份额持有东谈主大会的文告时期、文告内容、文告面貌 告。基金份额持有东谈主大领路知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决面貌；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、送达时期和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 证明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信面貌、寄托的公证机关过甚筹商 面貌和筹商东谈主、表决观点寄交的截止时期和收取面貌。 观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管束东谈主到 指定地点对表决观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书 面文告基金管束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金管 理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点的 计票效率。   四、基金份额持有东谈主出席会议的面貌   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会面貌、通信开会面貌或法律法例、监管 机构允许的其他面貌召开，会议的召开面貌由会议召集东谈主细目。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 表出席，现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会 同期适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主办 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲授适正当律法例、《基金合同》 和会议文告的划定，何况持有基金份额的凭证与基金管束东谈主办有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金 份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他面貌在表决截止日曩昔送达至召集东谈主指定的地址。通信 开会应以书面面貌或基金合同约定的其他面貌进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的面貌视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个干事日内链接 公布相关指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管束东谈主）到指定地点对表决观点的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文告划定的面貌收取基金份额持有东谈主的表决观点；基金托管东谈主或基金管束东谈主经通 知不参加收取表决观点的，不影响表决效率；   （3）本东谈主顺利出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点基金份额持有东谈主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金 份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决观点的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决观点的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决观点的 代理东谈主出具的寄托东谈主办有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲授适合 法律法例、《基金合同》和会议文告的划定，并与基金登记机构记录相符。 其他面貌召开，基金份额持有东谈主不错选择书面、网罗、电话、短信或其他面貌进 行表决，具体面貌由会议召集东谈主细目并在会议文告中列明。 网罗、电话、短信或其他面貌，具体面貌在会议文告中列明。   五、议事内容与法式   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金管束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、 法律法例及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持 有东谈主大会研究的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的面貌下，首先由大会主办东谈主按照下列第七条文定法式细目和公 布监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经研究后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主授权代表未能主办 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；要是基金管束东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和 代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主动作该次 基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份 额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称号）和筹商面貌等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，首先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截 止日期后 2 个干事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计沿路灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   六、表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和颠倒决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所划定的须以特 别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的面貌通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调度基金运作面貌、更换基 金管束东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以颠倒决议 通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名面貌进行投票表决。   采取通信面貌进行表决时，除非在计票时有充分的相悖笔据讲授，不然提交 适合会议文告中划定的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适合会议文告划定的表决观点视为灵验表决，表决观点婉曲不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决观点的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主 应当在会议脱手后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份 额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份 额持有东谈主自行召集或大会诚然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管束东谈主 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议脱手后宣 布在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基 金管束东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主办东谈主马上 公布计票结果。   （3）要是会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头 盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主办东谈主应当马上公布从头盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票面貌为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息透露办法》的联系划定在 划定媒介上公告。要是选择通信面貌进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当奉行收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管束 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   九、本部分对于基金份额持有东谈主大会召开的事由、召开条件、议事法式和表 决条件等内容，但凡顺利援用法律法例或监管划定的部分，如法律法例或监管规 定修改导致相关内容被取消或变更的，基金管束东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前 公告后，可顺利对该部老实容进行修改或调理，无需召开基金份额持有东谈主大会。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）   十、实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的迥殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分手持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若相关 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授权他 东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   第三部分   基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   一、    《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例划定 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后按照《信息透露办法》的联系划定在划定媒介公告。   二、    《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行相关法式后，《基金合同》应当断绝： 金托管东谈主连结的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管束东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》划定的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐答谢；   （5）礼聘管帐师事务所对算帐答谢进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律观点书；   （6）将算帐答谢报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 不成实时变现的，算帐期限相应顺延。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新）   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的沿路剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐答谢经适合《中华东谈主 民共和国证券法》划定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐答谢报中国证监会备 案后 5 个干事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 答谢登载在划定网站上，并将算帐答谢指示性公告登载在划定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 划定的期限。   第四部分   争议处理面貌   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行妥协释或与《基金合 同》联系的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、融合路线处理，如经友 好协商未能处理的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会， 按照其届时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端性的 并对各方当事东谈主具有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，各方当事东谈主应信守各自的职责，连接忠实、辛勤、尽责地履 行基金合同划定的义务，保重基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领（为本基金合同之宗旨，不含港澳台地区法律）， 并从其解释。   第五部分   基金合同存放地和投资者取得基金合同的面貌   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 的办公场合和营业场合查阅。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金              招募证明书（更新）                 附件二      基金托管公约节录   第一部分 托管公约当事东谈主   （一）基金管束东谈主   称号：中加基金管束有限公司   住所：北京市顺义区和缓镇顺泽大街 65 号 317 室   法定代表东谈主：夏远洋   树立日期：2013 年 3 月 27 日   批准树立机关及批准树立文号：中国证监会证监许可【2013】247 号   组织体式：有限职责公司   注册成本：4.65 亿元东谈主民币   存续期限：陆续操办   （二）基金托管东谈主   称号：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日期：1988 年 8 月 22 日   批准树立机关和批准树立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：陆续操办   操办范围：招揽公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付；承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票以 外的有价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售 汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业 务；提供督察箱服务；财务照顾人、资信拜访、商讨、见证业务；经中国银行业监 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 督管束机构批准的其他业务（照章须经批准的花式，经相关部门批准后方可开展 操办行径）。   第二部分 基金托管东谈主对基金管束东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管束东谈主的投资行动诈骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金投资于具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市往还的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、地点政府债、次级债、可分离往还可转 债的纯债部分、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府维持机 构债券、政府维持债券）、资产维持证券、同行存单、国债期货、债券回购、银行 进款（包括公约进款、按时进款、文告进款和其他银行进款）和货币市集用具等 其他金融用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会的相关划定）。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调度债券（可分离往还可转债的 纯债部分除外）和可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管束东谈主在履行适 当法式后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 金投资不受上述比例限制；在洞开期内，每个往还日日终在扣除国债期货合约需 缴纳的往还保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资 比例算计不低于基金资产净值的 5%，在闭塞期内，本基金不受上述 5%的限制， 每个往还日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金后，应当保持不低于交 易保证金一倍的现金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例将作念相应调理。 融资比例进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；但在每个洞开期脱手 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新） 前一个月、洞开期及洞开期收尾后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在洞开期内，每个往还日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金 后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基 金资产净值的 5%，在闭塞期内，本基金不受上述 5%的限制，每个往还日日终在 扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金后，应当保持不低于往还保证金一倍的现 金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10％；   （4）本基金管束东谈主管束的沿路基金持有一家公司刊行的证券，不进步该证券 的 10％，完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件 划定的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产维持证券的比例，不得进步基 金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的沿路资产维持证券，其市值不得进步基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产维持证券的比例，不得进步 该资产维持证券范围的 10％；   （8）本基金管束东谈主管束的沿路基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产维持证 券，不得进步其各样资产维持证券算计范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。 基金持有资产维持证券期间，要是其信用等第着落、不再适合投资圭臬，应在评 级答谢发布之日起 3 个月内赐与沿路卖出；   （10）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   （11）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得进步该 基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金范围变动等基金管束东谈主之外的身分 致使基金不适合该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （13）闭塞期内，本基金的基金资产总值不得进步基金资产净值的 200%；开 放期内，本基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%； 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金           招募证明书（更新）   （14）本基金参与国债期货往还，应征服下列要求：基金在职何往还日日终， 持有的买入国债期货合约价值，不得进步基金资产净值的 15%；基金在职何往还 日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得进步基金持有的债券总市值的 30%； 基金在职何往还日内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得进步上 一往还日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的 政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，算计（轧差规划）应当适合基 金合同对于债券投资比例的联系约定；   （15）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）项情形之外，因证券、期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管束东谈主之外的身分致使基金投资比例不适合上 述划定投资比例的，基金管束东谈主应当在 10 个往还日内进行调理，但中国证监会规 定的迥殊情形除外。   基金管束东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合 基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主在 履行适合法式后，则本基金投资不再受相关限制或自动遵 循变更后的划定。 资讳饰行动进行监督：   根据法律法例的划定及《基金合同》的约定，本基金讳饰从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违犯划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往还、主管证券往还价钱过甚他不高洁的证券往还行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定讳饰的其他行径。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、执行 胁制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 者从事其他要紧关联往还的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵循基金份 额持有东谈主利益优先原则，贯注利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平正合理价钱奉行。相关往还必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与透露。要紧关联往还应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的落寞董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制的，如适用于本基金，基 金管束东谈主在履行适合法式后，则本基金投资不再受相关限制或自动遵循变更后的 划定。   基金管束东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适正当律法例及行业标 准的、经矜重选择的、本基金适用的银行间债券市集往还敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的往还结算面貌。基金管束东谈主应严格按照往还敌手名单的范围在银 行间债券市集选择往还敌手。基金托管东谈主监督基金管束东谈主是否按事前提供的银行 间债券市集往还敌手名单进行往还。如基金管束东谈主在基金初度投资银行间债券市 场之前仍未向基金托管东谈主提供银行间债券市集往还敌手名单的，视为基金管束东谈主 招供全市集往还敌手。基金管束东谈主不错每半年对银行间债券市集往还敌手名单及 结算面貌进行更新，新名单细现在已与本次剔除的往还敌手所进行但尚未结算的 往还，仍应按照公约进行结算。如基金管束东谈主根据市集情况需要临时调理银行间 债券市集往还敌手名单及结算面貌的，应向基金托管东谈主证明根由，并在与往还对 手发生往还前 3 个干事日内与基金托管东谈主协商处理。   基金管束东谈主负责对往还敌手的资信胁制，按银行间债券市集的往还司法进行 往还，并负责处理因往还敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承 担由此形成的任何法律职责及损失。若未践约的往还敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主细宗旨时期前仍未承担背约职责过甚他相关法律职责的，基金管束东谈主有权向 相关往还敌手追偿，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合。基金托管东谈主则根据银 行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管束 东谈主莫得按照预先约定的往还敌手或往还面貌进行往还时，基金托管东谈主应实时书面 或以两边招供的其他面貌提醒基金管束东谈主，经提醒后仍未改正时形成基金财产损 失的，基金托管东谈主不承担由此形成的相应损成仇职责。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立按时对账机制，确保基金银行 进款业务账目及核算的真确、准确。基金管束东谈主应当按照联系法例划定，与基金 托管东谈主、进款机构签订相关书面公约。基金托管东谈主应根据联系相关法例及公约对 基金银行进款业务进行监督与核查，严格审查、复核相关公约、账户府上、投资 指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。   基金管束东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格征服《基金法》、                                   《运 作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户管束、利率管束、支付结算等的各 项划定。   基金投资银行进款的，基金管束东谈主应根据法律法例的划定及基金合同的约定， 细目适合条件的悉数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应 据以对基金投资银行进款的往还敌手是否适合联系划定进行监督。如基金管束东谈主 在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供进款银行名单的，视为基金管束东谈主招供 悉数银行。   （二）基金托管东谈主应根据联系法律法例的划定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值规划、基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、 基金收益分派、相关信息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹弘扬数据等进 行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管束东谈主的投资运作过甚他运作违犯《基金法》、                                   《基 金合同》    、基金托管公约联系划定时，应实时以书面体式文告基金管束东谈主限期纠正， 基金管束东谈主收到文告后应不才一个干事日实时查对，并以书面体式向基金托管东谈主 发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管束东谈主改正。 基金管束东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金管束东谈主补偿因其违犯《基金合同》而 致使投资者遭遇的损失。   对于依据往还法式尚未成交的且基金托管东谈主在往还前大致监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违犯关法律法例划定或者违犯《基金合同》约定的， 应当拒却奉行，立即文告基金管束东谈主，并向中国证监会答谢。   对于必须于估值完成后方可获知的监控计划或依据往还法式照旧成交的投资 指示，基金托管东谈主发现该投资指示违犯法律法例或者违犯《基金合同》约定的， 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 应当立即文告基金管束东谈主，并答谢中国证监会。   基金管束东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在划定时期内 恢复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照法例要求需向中国证监会报送基金监督答谢的，基金管束东谈主应积极配合提供相 关数据府上和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主有要紧违游记动，应立即答谢中国证监会，同期 文告基金管束东谈主限期纠正。   基金管束东谈主无高洁根由，拒却、不容基金托管东谈主根据本公约划定诈骗监督权， 或采取拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东谈主提议劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应答谢中国证监会。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事 务所观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。   侧袋机制的具体司法依影相关法律法例的划定和基金合同的约定奉行。   第三部分 基金管束东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金管束东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、复核基金管束东谈主规划的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管束东谈主 指示办理算帐交收、相关信息透露和监督基金投资运作等行动。   基金管束东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管束、 无故未奉行或无故延伸奉行基金管束东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、      《基金合同》、本托管公约过甚他联系划定时，基金管束东谈主应实时以书 面体式文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对阐明并以书 面体式向基金管束东谈主发出回函。在限期内，基金管束东谈主有权随时对文告县项进行 复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金管束东谈主文告的违 规事项未能在限期内纠正的，基金管束东谈主应答谢中国证监会。基金管束东谈主有义务 要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭遇的损失。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新）   基金管束东谈主发现基金托管东谈主有要紧违游记动，应立即答谢中国证监会和银行 业监督管束机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金管束东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关资 料以供基金管束东谈主核查托管财产的完好性和真确性，在划定时期内恢复基金管束 东谈主并改正。   基金托管东谈主无高洁根由，拒却、不容基金管束东谈主根据本公约划定诈骗监督权， 或采取拖延、欺骗等技能妨碍基金管束东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金管束 东谈主提议劝诫仍不改正的，基金管束东谈主应答谢中国证监会。   第四部分 基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 运用、刑事职责、分派基金的任何财产。 管东谈主的其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管束，确保基金财产的完 整与落寞。 东谈主负责与联系当事东谈主细目到账日期并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达 基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文告基金管束东谈主采取措施进行催收。由此给 基金形成损失的，基金管束东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主 对此不承担职责。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 开立并管束。 方适合《基金法》、《运作办法》等联系划定后，基金管束东谈主应将属于基金财产的 沿路资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在划定时期内，基金 管束东谈主应礼聘适合《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事务所进行验资，出 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金          招募证明书（更新） 具验资答谢，验资答谢需对发起资金的持有东谈主过甚持有份额进行有益证明。出具 的验资答谢由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管束   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，督察基金 的银行进款。该账户的开设和管束由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币进出活 动，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于愉快开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金管束东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的行径。   资产托管专户的管束应适合《东谈主民币银行结算账户管束办法》、《现金管束暂 行条例》、《东谈主民币利率管束划定》、《利率管束暂行划定》、《支付结算办法》以及 银行业监督管束机构的其他划定。   （四）基金证券账户与证券往还资金账户的开设和管束   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的面貌在中国证券登记结算有限公司 上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分公 司/深圳分公司开立基金证券往还资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于愉快开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金管束东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   （五）债券托管账户的开立和管束   《基金合同》收效后，基金管束东谈主负责以基金的口头恳求并取得插足寰宇银 行间同行拆借市集的往还经验，并代表基金进行往还；基金托管东谈主负责以基金的 口头在中央国债登记结算有限职责公司和银行间市集算帐所股份有限公司开设银 行间债券市集债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的 后台匹配及资金的算帐。   （六）其他账户的开设和管束   在本托管公约签订日之后，本基金被允许从事适正当律法例划定和《基金合 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新） 同》约定的其他投资品种的投资业务时，要是波及相关账户的开设和使用，由基 金管束东谈主协助基金托管东谈主根据联系法律法例的划定和《基金合同》的约定，开立 联系账户。该账户按联系司法使用并管束。   （七）基金财产投资的联系银行进款证实书等什物证券的督察   基金财产投资的联系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库。属 于基金托管东谈主执行灵验胁制下的什物证券在基金托管东谈主督察期间的损坏、灭失， 由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构执行有 效胁制或督察的证券不承担督察职责。   （八）与基金财产联系的要紧合同的督察   由基金管束东谈主代表基金签署的与基金联系的要紧合同的原件分手应由基金托 管东谈主、基金管束东谈主督察。除本公约另有划定外，基金管束东谈主在代表基金签署与基 金联系的要紧合同期应尽可能保证基金一方持有两份以上的底本，以便基金管束 东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份底本的原件。基金管束东谈主在合同签署后 5 个干事 日内通过专东谈主送达、挂号邮寄等安全面貌将合同原件送达基金托管东谈主处。合同原 件应存放于基金管束东谈主和基金托管东谈主各自文献督察部门不低于法律法例划定的最 低期限。   第五部分 基金资产净值规划与管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是指 规划日基金资产净值除以规划日基金份额总额后的数值。基金份额净值的规划保 留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。   基金管束东谈主应每个干事日对基金资产估值。但基金管束东谈主根据法律法例或基 金合同的划定暂停估值时除外。估值原则应适合《基金合同》、《证券投资基金会 计核算业务指引》过甚他法律、法例的划定。基金资产净值和基金份额净值由基 金管束东谈主负责规划，基金托管东谈主复核。基金管束东谈主应于每个干事日往还收尾后计 算当日的基金资产净值及基金份额净值并以两边招供的面貌发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值规划结果复核后以两边招供的面貌发送给基金管束东谈主，由基金 管束东谈主对基金份额净值赐与公布。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金            招募证明书（更新）   第六部分 基金份额持有东谈主名册的督察   基金管束东谈主和基金托管东谈主须分手妥善督察的基金份额持有东谈主名册，包括《基 金合同》收效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包 括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管束东谈主的指示编制和保 管，基金管束东谈主和基金托管东谈主应按照现在相关司法分手督察基金份额持有东谈主名册。 督察面貌不错选择电子或文档的体式。基金份额登记机构的保存期限自基金账户 销户之日起不得少于 20 年。   基金管束东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日期的基金份额持有东谈主名册：                                  《基 金合同》收效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必 须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份 额持有东谈主名册应于下月前十个干事日内提交；《基金合同》收效日、《基金合同》 断绝日等波及到基金关键事项日期的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个干事 日内提交。   基金托管东谈主以电子版体式妥善督察基金份额持有东谈主名册，并按时刻成光盘备 份，保存期限不低于法律法例划定的最低期限。基金托管东谈主不得将所督察的基金 份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应征服守秘义务。   若基金管束东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善督察基金份额持有东谈主名册， 应按联系法例划定各自承担相应的职责。   第七部分 争议处理面貌   两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约联系的一切争议，除经友好 协商不错处理的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会其时灵验的仲 裁司法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终端性的，并对两边当事东谈主均 有拘谨力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金管束东谈主和基金托管东谈主应信守各自职责，连接忠实、辛勤、 尽责地履行《基金合同》和托管公约划定的义务，保重基金份额持有东谈主的正当权 益。 中加瑞鸿一年按时洞开债券型发起式证券投资基金         招募证明书（更新）   本公约受中国法律统领。   第八部分 托管公约的变更与断绝   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管 公约，其内容不得与《基金合同》的划定有任何突破。基金托管公约的变更报中 国证监会备案。   发生以下情况，本托管公约断绝：   （1）《基金合同》断绝；   （2）基金托管东谈主终结、照章被取销、歇业或有其他基金托管东谈主领受基金托管 业务；   （3）基金管束东谈主终结、照章被取销、歇业或有其他基金管束东谈主领受基金业务；   （4）发生法律法例或《基金合同》划定的断绝事项。

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